De-a lungul timpului, Northwestern Mutual Life Insurance Co. a cumparat LearningVest, un site care ofera consultanta in domeniul managementului banilor, la inceputul acestui an. Northwestern Mutual nu este prima firmă de servicii financiare vechi care se îndreaptă spre piața avangardistă, dar achiziția ilustrează schimbarea pe piață a serviciilor de catering către o generație de investitori mai tineri și mai inteligenți.

Iată o privire la afacere și ce înseamnă pentru ambele firme. (999)> Deal În cadrul afacerii, LearnVest a devenit o filială deținută în totalitate de Northwestern Mutual, ceea ce înseamnă că

Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună

își menține propriul brand și 150 de angajați în New York și Arizona. LearnVest are 1,5 milioane de utilizatori, precum și 25 000 de clienți prin programul LearnVest at Work, unde lucrează cu angajatorii pentru a oferi planificare financiară angajaților. Platforma de consultanță are, de asemenea, 10 000 de clienți premium.

În timp ce detaliile financiare ale achiziției nu au fost divulgate de nici o firmă, rapoartele publicate au cuprins eticheta de preț la aproximativ 250 milioane de dolari.

Jucătorii

LearnVest au fost lansați în 2009 pentru a ajuta femeile cu finanțele lor; în cele din urmă sa extins și la bărbați. Fondatorul ei, Alexa von Tobel, a renunțat la Harvard Business School pentru a începe compania și a făcut <409 <409 sub 40 de liste ale Fortune în 2014. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Antreprenorii care au reușit în anii '20 )

Abordarea lui LearnVest combină tehnologia cu o atingere umană. Acesta diferă de alte platforme de consultanță online care se concentrează doar pe investiții prin furnizarea unei planificări financiare cuprinzătoare. Instrumentele online ale LearnVest sunt gratuite, dar percepe o taxă unică de 299 USD, urmată de o taxă de 19 USD pe lună pentru utilizatorii care doresc consultanță permanentă. Clienții sunt însoțiți de un planificator financiar care elaborează împreună un plan financiar personalizat, echipat cu planuri de pensionare, fonduri de urgență, datorii, bugetare, asigurare și alocare de active. Consilierii și clienții comunică prin e-mail și depinde de clienți să ia măsuri privind recomandările de alocare a activelor și să aleagă cu cine păstrează activele.

Încă de la lansare, LearnVest a strâns aproape 75 de milioane de dolari în finanțarea capitalului de risc. Northwestern Mutual a fost un investitor timpuriu în timpul zilelor de început ale programului LearnVest, împreună cu American Express Co. (AXP

AXPAmerican Express Co96, 46 + 0, 03%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

Parteneri. Northwestern Mutual este cea de-a doua societate de asigurări de viață din SUA și are mai mult de 90 de miliarde de active în administrare.Serviciile includ planificarea financiară în plus față de asigurare. Ea are mai mult de 4. 2 milioane de clienți deserviți de aproximativ 16 000 de repetari. În conformitate cu Northwestern Mutual, LearnVest vine cu trei caracteristici importante: o tehnologie de planificare financiară modernă, ușor de utilizat, o experiență educațională financiară completă și ceea ce ea descrie drept "pasiunea antreprenorială" a angajaților LearnVest. Asiguratorul are, de asemenea, planuri de integrare a tehnologiei de planificare financiară LearnVest în ofertele sale. (Pentru citirea aferentă, vezi: Este un Google Robo-Advisor pe orizont?

)

"A existat un decalaj între ceea ce doresc consumatorii și ceea ce industria financiară a fost în măsură să ofere", a spus Northwestern Președintele și directorul executiv al companiei Mutual, John E. Schlifske, într-o declarație în care a fost anunțată achiziția. "Northwestern Mutual va umple această diferență prin redefinirea modului în care este asigurată securitatea financiară. ecuația de planificare și să fii partener în centrul vieții lor financiare prin toate etapele. "

LearnVest, evident, beneficiază de sprijinul financiar al Northwestern Mutual." LearnVest ne-a făcut misiunea de a face planificarea financiară imparțială la prețuri accesibile , accesibil și încântător pentru toate gospodăriile americane - o misiune pe care o vom continua acum cu sprijinul companiei Northwestern Mutual ", a declarat directorul executivului von Tobel într-o declarație. Nu este un secret faptul că Milenienii sunt mult mai pricepuți decât cei mai în vârstă. Tehnologia și abordarea orientată spre educație a lui LearnVest sunt potrivite pentru Gen-Y, care formează o mare parte a populației folosind robo-consilieri. Northwestern Mutual fura Millennialii - cea mai mare generație din istoria americană - înainte de achiziție. Într-un recent CNBC. com, Emily Holbrook, directorul marketingului Mileniului de la Northwestern Mutual, a spus că mai mult de jumătate dintre clienții asigurătorului au sub 34 de ani și că consilierii săi au livrat anul trecut peste 100 000 de planuri financiare către Millennials.

Linia de fund

Northwestern Mutual a devenit cea mai recentă dintre cele câteva firme mari de servicii financiare care a intrat în arena robo-consultant atunci când a achiziționat LearningVest. În timp ce Northwestern Mutual a optat pentru achiziționarea tehnologiei și a culturii tinere a companiei, în loc să o construiască în interior, colegii i-au ales pe acesta din urmă. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 67-0,34%

creat cu Highstock 4. 2. 6

), a lansat, de exemplu, serviciul de consultanță robo-consilier, Schwab Intelligent Portfolios, anul trecut. Ambele mari corporații încearcă să realizeze același lucru: să rămână relevante pentru o generație mai tânără, care este în faza incipientă de construire și gestionare a bogăției. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Ghidul consultantului financiar pentru clienții Mileniului )