Corporația Northern Trust (NASDAQ: NTRS NTRSNorthern Trust Corp94, 22-0 18% o companie internationala de servicii financiare cu sediul in Chicago. Northern Trust are 887 miliarde de active în administrare (AUM) în septembrie 2015. Divizia de fonduri din Nord are o valoare AUM de aproximativ 52 miliarde USD într-o familie de fonduri mutuale de 42 de fonduri care acoperă mai multe clase de active.

Aceste cinci Fonduri de Nord sunt perfecte pentru a fi utilizate într-un plan moderat conservator pentru diversificarea economiilor de pensii. Fondurile combină randamentele solide cu un grad relativ ridicat de siguranță. Toate veniturile se bazează pe valoarea activului net a unui fond (NAV).

Fondul de venituri externe cu venituri foarte mici (NUSFX)

Atunci când ratele dobânzilor cresc, prețurile obligațiunilor scad. Cel mai bun mod de a evita pierderea de capital într-un portofoliu de obligațiuni și venituri fixe este de a avea banii în bancă sau în titluri de valoare foarte scurte. Fondul de venituri fixe ultra-scurte are un portofoliu foarte diversificat de peste 350 de titluri cu venit fix, cu o scadență medie de până la un an. Odată cu maturitatea titlurilor, administratorii de fonduri reinvestesc banii în titluri noi la o rată a dobânzii mai mare. Randamentul fondurilor crește constant cu fiecare majorare a ratei Fed.

- 9 -> Fondul de capitaluri proprii de nord (NOIEX)

Fondul de capitaluri proprii urmărește să ofere investitorilor venituri curente și aprecierea viitoare a capitalului. Fondul investește 80% din activele sale nete în acțiuni comune de plată a dividendelor, acțiuni preferențiale și valori mobiliare convertibile. Acesta poate investi până la 20% din activele sale nete în titluri cu venit fix. Managerii de fonduri aleg cu grijă companii cu capitalizări de piață de peste 10 miliarde de dolari, cu dividende mari și bilanțuri puternice capabile să susțină și să-și majoreze dividendele în viitor.

Fondul de Nord Stock Index (NOSIX)

Fondul de acțiuni este un mod foarte simplu de a diversifica un portofoliu de acțiuni. Fondul urmărește să se potrivească cu dividendul global și cu prețul tuturor acțiunilor incluse în indexul Standard & Poor's (S & P) 500. Aceasta face acest lucru investind în toate cele 500 de companii incluse în indexul S & P 500 într-o corelație ponderată cu compoziția relativă a indicelui. Administratorii fondurilor nu fac nici o încercare de a alege câștigătorii și perdanții. Această abordare pasivă de gestionare are ca rezultat o reducere a comisioanelor către acționari, care dețin interese mici în fiecare dintre cele 500 de societăți cotate la bursă.

Fondul de indice al capului de nord (NOMIX)

Fondul de indice al capitalului mediu urmărește aceeași filozofie investițională pasivă ca și Fondul de acțiuni. Diferența dintre cele două fonduri este că acest fond urmărește să emuleze randamentul total al indicelui S & P MidCap 400.Între cele două fonduri, investitorii au un interes financiar în cele mai mari 900 de societăți cotate la bursă. Acesta este un nivel extrem de diversificat.

Fondul Central de Cap de Mare Mare (NOLCX)

Există momente când un proces de gestionare a fondurilor bine gestionate poate să bată piața globală printr-o selecție activă de acțiuni. Perioada actuală de volatilitate a pieței sugerează că aceasta ar putea fi una din acele vremuri. Fondul Central al Fondului de Cap mare încearcă să aibă un profil de risc similar cu cel al S & P 500 Index. Cu toate acestea, managerii de fonduri încearcă să aleagă între 100 și 150 de acțiuni pe care le prognozează că vor avea o creștere mai mare decât indicele general. Orice venit primit este o considerație secundară.