Având o piață volatilă de acțiuni și rate de dobândă în creștere, condițiile actuale de pe piață fac ca diversificarea economiilor de pensii să devină chiar mai importantă decât în ​​mod obișnuit. Numerarul stocat în bănci, combinat cu investiții în fonduri mutuale ample, poate oferi această diversificare pentru pensionarii.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc., 97 + 0, 72% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) este o firmă globală de administrare a activelor cu peste 670 miliarde dolari activele gestionate (AUM) la 31 martie 2016. Legg Mason și companiile sale afiliate oferă o gamă largă de fonduri mutuale care pot găzdui toate nivelurile de toleranță la risc și dorința de întoarcere.

Două fonduri sunt foarte potrivite pentru diversificarea unui portofoliu întreg și două fonduri suplimentare funcționează bine pentru a diversifica porțiunea de creștere a portofoliului, oferind în același timp un câștig mai mare. Randamentele pentru cele patru fonduri se calculează utilizând valoarea activului net (NAV) de acțiuni din clasa A, deși patru dintre aceste fonduri au de obicei o sarcină de vânzare. Este posibil să se reducă sau să se elimine taxa de vânzare făcând o investiție mai mare în familia de fonduri Legg Mason. Unii brokeri, cum ar fi Fidelity Investments, renunță la sarcina de vânzări pentru clienții lor și nu percep taxe de tranzacție.

Fondul de Creștere a Capului Mare ClearBridge

Fondul de Creștere a Capului Mare ClearBridge urmărește aprecierea capitalului prin investiții în companii bine organizate, cu perspective mari de creștere a profitului și a prețului acțiunilor apreciere. În timp ce majoritatea acestor acțiuni se încadrează în indexul S & P 500, managerii fondului au investit în aproximativ 50 de companii despre care cred că pot depăși piața. Ei au făcut o treabă bună pentru a-și îndeplini obiectivele; acest fond de patru stele Morningstar a avut anual un profit total de 20,09% pe o perioadă de trei ani și de 16,5% în decurs de cinci ani.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Acest fond cu risc ridicat și cu randament ridicat nu este potrivit pentru investitorii conservatori. Este potrivit pentru o parte din activele investitorilor care caută un profit mai mare și au 10 ani sau mai mulți înainte de pensionare. Legendarul Bill Miller este unul dintre managerii Legg Mason Opportunity Trust.

Fondul urmărește o creștere a capitalului pe termen lung. Managerii de fonduri nu sunt constrânși de stilul de investiție, de clasa de active sau de tipul de instrument financiar. Ele pot, de asemenea, să pescuiască până la 10% din activele nete ale fondului. Această abordare cu risc ridicat și cu randament ridicat a generat un profit anual anual de 29,67% pe parcursul a trei ani și de 14,4% în decurs de cinci ani. Rentabilitatea totală anuală a fondului este de 4,16%, care este mai mică decât rentabilitatea totală anuală a Fondului Indexului S & P 500 de 6. 91%.

Fondul de Creștere Conservatoare QS Legg Mason (SBBAX)

Fondul de Creștere Conservatoare QS Legg Mason nu investește direct în acțiuni sau obligațiuni comune; în schimb, este un fond de fonduri.Fondul de Creștere Conservator investește bani în diverse alte fonduri mutuale gestionate de Legg Mason și afiliații săi. Aceasta echilibrează activele fondului între investițiile în fonduri de capital și investițiile în fonduri cu venit fix cu cel puțin 35% în oricare dintre clasele de active, dar nu mai mult de 65%. Fondurile dețin în principal titluri de stat din S.U.A. cu o anumită expunere internațională.

Această abordare a fondurilor cu fonduri, cu active distribuite în peste 15 fonduri de investiții individuale, oferă investitorilor o diversitate extinsă; investiția lor le oferă bucăți mici de peste 1 000 de valori mobiliare diferite. Investitorii primesc, de asemenea, un randament rezonabil pentru un fond echilibrat. Fondul a avut anual un profit total de 6,7% pe o perioadă de trei ani, 7,12% pe o perioadă de cinci ani și 5,12% pe o perioadă de zece ani.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fondul (SBSPX)

Obiectivul Fondului de tranzactionare QS Batterymarch S & P 500 este de a urmari cresterea si randamentul Indicele Standard & Poor's (S & P 500). Aceasta realizează acest lucru prin achiziționarea tuturor celor 500 de acțiuni care alcătuiesc indicele în legătură directă cu ponderarea capitalului lor în cadrul indicelui. Investiția într-un fond S & P 500 Index oferă investitorilor o proprietate fracționară în cele mai mari 500 de societăți comerciale din S.U.A.

Un avantaj suplimentar la un fond de indici este acela că este gestionat în mod pasiv, deci are taxe mai mici decât fondurile mutuale gestionate activ și oferă adesea o rentabilitate mai bună. Fondul a avut anual un profit total de 15,41% pe o perioadă de trei ani și de 13,75% pe o perioadă de cinci ani.