Dacă căutați să investiți pentru călătoria de lungă durată - ca și în cazul pensionării dvs. - atunci vă recomandăm să verificați ce oferă Schwab prin fondurile datei țintă. Aceste fonduri vin cu rate de cheltuieli reduse (sau deloc), au dat rezultate impresionante pe termen lung și vin cu dividende relativ generoase.

Excludând fondul care urmărește S & P 500, fondurile pe care le vom analiza mai jos au o dată vizată, în acest caz 2030, 2040 sau 2050. Veți observa că fondul Target 2050 are o expunere mai mare la acțiuni decât alte fonduri pentru că este devreme în joc și acțiunile au tendința de a oferi cele mai bune rentabilități pe parcursul lung. Orice lovituri temporare la bursa pot fi compensate în următorii ani.

AD:

Fondul țintă 2030 nu are expunerea la acțiuni (deși există încă o expunere foarte mare) și are o abordare oarecum mai sigură prin alocarea unui capital sporit la venitul fix când vă apropiați de pensie. ( 5 Fonduri mutuale de top pentru portofoliul dvs. de pensionare. )

Toate numerele de mai jos la 29 octombrie 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Scop : Aprecierea capitalului și venitul în concordanță cu alocarea activelor curente. Data țintă: 2030.

Active nete: 763 USD. 43 milioane

Randament dividend: 2. 40%

Performanță pe un an: -1. 01%

Data de început: 1 iulie 2005

Performanță de la început: 51. 11%

Raport de cheltuieli: 0.999% Defalcare

Stocuri: 71. 03%

Obligațiuni: 22. 10%

Numerar: 5. 32%

Altele: 36%

)

-

Tehnologii: 18. 09% Servicii financiare: 21. 13%

Servicii de sănătate: 14. 70%

Ratinguri obligatorii

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

28%

Altele: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Scop: Aprecierea capitalului și venitul în concordanță cu alocarea activelor curente. Data țintă: 2040.

Active nete: 800 USD. 78 milioane

Randament dividend: 2. 48%

Performanță pe un an: -1. 91%

Data de începere: 1 iulie 2005

Performanță de la început: 58. 63%

Raport de cheltuieli: 0.999% a se vedea:

Ghidul începătorului pentru brokerajul online al lui Charles Schwab

)

Distribuția globală a alocării

Stocuri: 84. 15%

Altele: 1. 39% Defalcarea sectorului de capitaluri proprii

(top 3)

Tehnologie: 17. 87%

Servicii financiare: 21 27%

%

Ratinguri obligatorii

AAA: 65. 39% AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

%

B: 0. 49%

Mai jos B: 1. 34%

Altele: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Scop: aprecierea capitalului și venitul în concordanță cu alocarea activelor curente. Data țintă: 2050.

Active nete: 49 USD. 21 milioane

Randament dividend: 2. 47%

Performanță pe un an: -0. 94%

Data de incepere: 23 ianuarie 2013

Performanta de la inceput: 25. 17%

Raport de cheltuieli: 0.99%

Defalcare

Stocuri: 90. 22%

Obligațiuni: 5. 31%

Numerar: 3. 21%

Altele: 1. 21%

)

Tehnologie: 17. 57%

Servicii financiare: 22. 23%

Asistență medicală: 14. 13%

Calificări obligatorii

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96% BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

> Altele: 1. 31% (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Pro și Contra din planurile 401 (k))

Schwab S & P 500 Index (SWPPX)

randamentul total al S & P 500.

Active nete: 20 USD. 53%

Randamentul dividendului: 1. 90%

Performanța pe un an: 3. 66%

Data de început: 19 mai 1997

: 0.99%

Obligațiuni: 0. 00% Numerar: 0. 60%

Altele: 0. 48%

Top 5 Exploatări

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174.34 + 0.05%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp.84 + 0, 32%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 17 + 0, 20%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Oricine caută un fond de pensii la prețuri accesibile, care să ofere o valoare excelentă pe termen lung, ar trebui să ia în considerare fondul Schwab s. Aceste fonduri sunt concepute strategic și au funcționat bine pe o bază istorică. Cu cât sunteți mai tânăr, cu atât riscați mai mult să luați, deoarece va fi timp pentru a compensa eventualele pierderi potențiale. Cu cât sunteți mai în vârstă, cu atât mai mult ar trebui să vă bazați pe câștiguri mai mici prin venit fix cu scopul de a păstra capitalul. Aceste fonduri sunt concepute pentru a proteja aceste obiective și pentru toate conturile pe care le gestionează bine. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Analiza ETF: Schwab US Market Broad. )