Scottrade, fondată în 1980 și cu sediul în St. Louis, oferă o gamă largă de servicii financiare și posibilități de investiții. Dacă vă gândiți să plasați activele de pensionare împreună cu Scottrade, iată ce trebuie să știți.

Oferta de produse

Pentru economiile de pensii, Scottrade oferă IRA-uri tradiționale, IRA-uri Roth și IRA-uri de tip rollover. Pentru proprietarii de întreprinderi mici, Scottrade are IRA SEP și IRA simplă, precum și planuri de 401 (k) și Keogh, planuri de cumpărare de bani, planuri de participare la profit și planuri de pensii. Scottrade vă va ajuta să vă transferați IRA de la un alt furnizor sau să vă deplasați peste 401 (k) de la un fost angajator. (Pentru mai multe detalii, consultați Puteți investi în fonduri mutuale pe Scottrade? )

- <->

Selecția investițiilor

Clienții Scottrade pot investi în fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă (ETF), acțiuni, obligațiuni, certificate de depozit (ADR) și opțiuni. Scottrade oferă acces la mai mult de 14 000 de fonduri mutuale, inclusiv peste 2 500 de fonduri gratuite, fără taxe de tranzacție și peste 500 de fonduri index cu cheltuieli scăzute și minime minime de investiții. De asemenea, Scottrade oferă acces la aproape 1 900 de ETF-uri și acces la fondurile destinate altor companii. Scottrade nu oferă fonduri proprii.

-> ->

Sfaturi profesionale

Scottrade are mai mult de 500 de sucursale la nivel national pentru clientii care prefera asistenta in persoana, plus asistenta prin intermediul chat-ului online si serviciului clienti post-orar prin telefon. Puteți obține, de asemenea, o revizuire gratuită a portofoliului care se referă la investițiile dvs. în ansamblu, nu doar la cele pe care le aveți la Scottrade.

Pentru o mai bună orientare individuală, investitorii pot utiliza serviciul de consultanță Scottrade Investment Management, care te conectează cu un consilier independent care îți va analiza situația financiară și te va ajuta să plănuiești să te pensionezi. O altă opțiune este soluțiile de orientare de la Scottrade Investment Management, care oferă management profesional al portofoliului pe baza obiectivelor personale și a toleranței la risc. Veți plăti o taxă pentru aceste servicii.

Serviciile personalizate de investiții de la Advisor Access and Guidance Solutions sunt furnizate de consultanți de investiții înregistrați, adică sfaturile pe care le primiți trebuie să fie în interesul dumneavoastră, nu al consilierilor. (Mai mult, vezi Standardele etice pe care trebuie să le așteptați de la consultanții financiari .) Rețineți că noua regulă fiduciară impune acest lucru tuturor celor care oferă sfaturi de pensionare (vezi Regulile fiduciare: Ce înseamnă pentru investitori < ). Minimum de cont și minime de investiții

Conturile Scottrade au o cerință minimă de depozit minim 2, 500 dolari pentru conturile de brokeraj, dar nici una pentru IRA. Minimele de investiții pentru anumite fonduri și ETF-uri variază în funcție de fond.

Cu mii de investiții de a alege, probabil că veți găsi fonduri cu minimele pe care le puteți gestiona. De exemplu, puteți investi într-un fond Vanguard target-date cu o investiție minimă de 1 000 de dolari și 100 de dolari suplimentare. Minimul de a investi în orice fond mutual va fi întotdeauna cel puțin 100 de dolari. Investiția minimă pentru CD-uri este de $ 1 000.

Taxe

Nu există taxe pentru deschiderea sau întreținerea unui cont Scottrade. Stocurile online și tranzacțiile din cadrul ETF costă 7 USD fiecare. Opțiunile comerciale pentru $ 7 plus $ 1. 25 pe contract. Obligațiunile cu obligațiuni sunt gratuite, dar sunt supuse marcării sau marcării, deoarece Scottrade acționează ca principal. O excepție se aplică pentru obligațiunile corporative, care costă 35 USD plus 3 dolari pe obligațiuni pentru tranzacționare.

Fondurile mutuale fără taxă care au o taxă de tranzacție costă 17 dolari pentru comerț; fondurile de încasare nu au nici o taxă pentru a cumpăra și o taxă de 17 dolari pentru a vinde. Tranzacțiile asistate de broker și tranzacțiile telefonice automate au o comisie de 32 USD plus două cenți pe acțiune pentru acțiuni și opțiuni; pentru fondurile mutuale, comisionul variază între 0 și 42 USD, în funcție de taxele de încărcare și tranzacție ale fondului. Fondurile mutuale ale fondurilor NTT ale lui Scottrade au o taxă de răscumpărare pe termen scurt de 17 USD pentru fondurile deținute mai puțin de 90 de zile.

Indicatori de cheltuieli

Ratele de cheltuieli variază în funcție de fond. Deoarece Scottrade oferă acces la atât de multe fonduri mutuale și ETF-uri de la mulți furnizori, veți putea găsi fonduri cu toate nivelurile de rapoarte de cheltuieli. De exemplu, dacă valorizați fonduri cu costuri reduse, puteți investi în fonduri Vanguard sau iShares prin intermediul companiei Scottrade.

Reputație

J. Studiul "Satisfacția investitorilor autohtoni" din anul 2015, realizat de Duel Power, care a chestionat mai mult de 3 700 de investitori care iau decizii de investiții fără ajutorul unui consultant financiar personal, a acordat o mare însemnătate companiei Scottrade. Brokerajul a primit cinci din cinci pentru ofertele de produse și patru din cinci pentru satisfacția generală, utilitatea și ușurința accesării informațiilor despre cont, taxele de tranzacționare și taxele și resursele informaționale (cercetare, analiză și instrumente). A câștigat trei din cinci pentru interacțiunile cu clienții.

În timp ce brokerajul nu este la fel de mare ca și Charles Schwab & Co., Vanguard sau Fidelity Investments în acest studiu, acesta are încă o reputație solidă pentru satisfacția investitorilor.

Siguranța

Titlurile de cont ale brokerajului (acțiuni, obligațiuni, titluri de trezorerie, certificate de depozit, fonduri mutuale, fonduri mutuale de pe piața monetară și anumite alte investiții) cu Scottrade sunt acoperite de Securities Investors Protection Corporation organizație nonprofit care va acoperi pierderile de până la 500 000 de dolari în titluri, inclusiv până la 250 000 dolari în numerar, dacă firma intră în faliment și activele dvs. vor dispărea. De asemenea, Scottrade are o acoperire suplimentară de 100 milioane USD, cu o limită de client de 24 USD. 5 milioane, inclusiv 900 000 dolari în creanțe în numerar. Conturile de depozit la Scottrade Bank și activele bancare sunt asigurate de FDIC.

În plus, pentru că orice acțiuni ale fondurilor mutuale pe care le dețineți sunt deținute de un custode al unei terțe părți, nici Scottrade, nici creditorii săi nu pot lua dreptul de proprietate în cazul în care brokerajul intră în dificultate financiară.Scottrade este membru al Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA). (Mai mult, vezi

FINRA: Cum protejează investitorii .) Dacă contul dvs. pierde bani deoarece piața scade sau dacă luați decizii de investiții proaste, nu aveți noroc - , indiferent de care brokeraj ține banii. (Mai mult, vezi

Sunt investițiile mele asigurate împotriva pierderii? ) Linia de fund

Scottrade are o reputație solidă pentru serviciile de pensii și clienții care doresc să achiziționeze o gamă largă de investiții printr- un cont unic cu comisioane reduse și taxe va aprecia în mod deosebit ofertele lui Scottrade.

Cu servicii pentru toată lumea de la investitorii auto-direcționați la cei care preferă îndrumarea profesională, cei mai mulți oameni care planifică să se pensioneze vor găsi ceea ce au nevoie la această brokeraj. (Pentru mai multe informații, consultați

Managementul online al portofoliului, DIY sau Consultant financiar bazat pe taxe: Care este bine pentru tine? )