Consilierii financiari se confruntă cu o concurență crescândă de la consultanții roboți. Pana in 2020, analistii lui A. T. Kearney considera ca robo-consilierii vor acumula 2 trilioane de dolari in active. Consilierii tradiționali trebuie să se adapteze la aceste schimbări prin implementarea unor strategii de creștere eficiente, îmbunătățirea marjelor prin limitarea costurilor și menținerea unui nivel ridicat de servicii pentru clienți. Noile tehnologii pot contribui la atingerea acestor obiective și pot concura mai bine pe piață.

AD:

În acest articol, vom examina modul în care consultanții pot utiliza tehnologia pentru a mări vânzările și pentru a îmbunătăți serviciile clienților cu costuri generale mai mici. (Mai mult, vezi: Cele mai mari greșeli din punct de vedere tehnic sunt consultanții financiari .)

Automatizarea sarcinilor mecanice

Consilierii financiari sunt adesea cei mai plătiți membri ai unei practici, care să-și elibereze timpul pentru activități de valoare înaltă. În mod surprinzător, relativ puțini consilieri folosesc astfel de tehnologii în practicile lor, ceea ce creează o oportunitate semnificativă pentru primii care se deplasează să se desprindă. Multe dintre aceste tehnologii evoluează rapid, totuși, de la un lucru frumos - necesar - trebuie să rămână competitiv.

Reechilibrarea portofoliului este, fără îndoială, cea mai populară sarcină care poate fi automatizată deoarece economisește timp și elimină cele mai frecvente erori din proces. Conform planificării financiare, numărul de consultanți care utilizează software de reechilibrare a portofoliului a crescut de la 39,4% în 2013 la 62,7% în 2015. Consilierii care nu folosesc aceste tehnologii riscă să-și piardă avantajul competitiv într-o industrie dominată din ce în ce mai mult de tehnicieni - firme cu venituri reduse.

Există, de asemenea, multe sarcini mai puțin evidente care sunt coapte pentru automatizare. Memento-urile pentru întâlniri, declarațiile de facturare și alte sarcini administrative pot fi ușor automatizate folosind cele mai moderne soluții de gestionare a relațiilor cu clienții (CRM). De asemenea, consultanții pot automatiza servicii de asistență utilizând portaluri de client self-serve sau actualizări săptămânale de e-mail care oferă acces la performanța investițiilor și alte detalii ale contului. Aceste informații pot contribui la reducerea apelurilor primite și la îmbunătățirea satisfacției clienților. (Pentru lecturi corelate, vezi: Consultanții financiari trebuie să rămână înaintea lui )

Urmăriți-vă cu clienții și clienții

Majoritatea consultanților financiari au mult pe placa lor între jonglarea unui număr mare de clienți și de a ajunge la noi perspective. Tehnologiile noi fac mai ușoară decât oricând crearea de mementouri automate pentru a asigura o sumă bună de urmărire a potențialilor clienți și a contactelor periodice cu clienții. Prin automatizarea acestor sarcini, consilierii pot crește numărul clienților pe care îi servesc pentru a spori veniturile și pentru a îmbunătăți marjele de profit pe termen lung.

Multe platforme de consiliere CRM permit consultanților să-și creeze mementouri pentru a urmări cu potențiali clienți în timp.De exemplu, MailChimp și alte platforme de marketing prin e-mail au fluxuri automatizate de lucru care pot ajuta la trimiterea de e-mailuri în timp util către potențialii clienți, pentru a le menține angajați.

Consilierii pot folosi aceleași tehnologii pentru a păstra clienții existenți. Redarea fluxurilor de lucru ale CRM permite consilierilor să își creeze mementouri pentru evenimente cum ar fi zile de naștere, aniversări și recenzii pentru a-și menține relațiile sănătoase. Platforma platformei Blueleaf oferă actualizări săptămânale automate de marcă clienților pentru a reduce apelurile în legătură, în timp ce avertizează consilierii atunci când ceva nu se întâmplă cu portofoliul unui client pentru a rezolva problema în mod preventiv. ( > Alegeți furnizorii potriviți

Există numeroase tehnologii diferite concepute pentru a ajuta consultanții financiari, de la managementul relațiilor cu clienții până la portofoliul de clienți reechilibrare. Este tentant să alegeți acești furnizori pe baza caracteristicilor lor de vârf, însă integrarea cu alți furnizori terți este adesea ignorată. Lipsa integrării poate crea un mediu în care informațiile sunt dificile și consumatoare de timp pentru a accesa platformele.

Cele mai bune soluții se integrează cu un număr mare de furnizori terți. De exemplu, CRT Redtail se integrează cu companiile Riskalyze pentru analiza portofoliilor sau BlueLeaf pentru agregarea datelor. Acest lucru facilitează consultanții financiari să acceseze rapid informații pe platforme și să evite risipirea timpului pentru îndeplinirea cererilor sau comunicarea cu clienții.

Consilierii ar trebui să ia în considerare și selectarea unui singur furnizor holistic, cum ar fi Tamarac sau Orion, în loc să încerce să pună împreună mai mulți furnizori terți. Astfel, pot evita durerile de cap prin integrarea și actualizarea diferitelor platforme software în timp. De asemenea, consilierii beneficiază de plata unei singure facturi de tehnologie în fiecare an, în loc să se ocupe de mai multe facturi.

Linia de fund

Consilierii financiari se confruntă cu o presiune tot mai mare pentru a-și crește linia de vârf, pentru a reduce costurile și pentru a oferi servicii excepționale clienților. Tehnologiile noi pot ajuta consultanții să atingă aceste obiective prin automatizarea sarcinilor mecanice și menținerea nivelului adecvat de contact cu clienții și perspectivele. Cheia este să se asigure că aceste tehnologii funcționează perfect pentru a elimina orice dureri de cap și pentru a genera cea mai mare rentabilitate a investiției. (Pentru mai multe informații, consultați:

Instrumentele de top Fiecare consultant financiar are nevoie de .