Fondurile americane sunt cel de-al șaptelea cel mai mare sector al fondului mutual cu active în administrare (AUM) de 1 USD. 3 trilioane din ianuarie 2016. Familia de fonduri mutuale este o divizie a Capital Group Companies Inc., un manager de investiții globale cu capital de mare valoare, care a oferit fonduri investitorilor din 1934.

Capital Group este cunoscut pentru coerența pe termen lung a randamentelor acordate acționarilor fondurilor sale și pentru longevitatea administratorilor de active. Majoritatea administratorilor de portofolii au fost cu fondurile sale de mai mult de 10 ani și cu Capitol Group pentru o medie de 20 de ani. Firma este cunoscută pentru comisioanele sale de cheltuieli sub medie. Cu toate acestea, clasele de acțiuni disponibile pentru investitorii individuali poartă fie sarcini de front-end, fie taxe de răscumpărare.

Cinci fonduri americane sunt perfecte pentru asigurarea diversificării economiilor de pensii într-un mediu volatil de investiții. Toate fondurile oferă venituri curente bune și perspectivele de apreciere a capitalului. Fiecare dintre fonduri are un istoric de a oferi beneficii bune pe termen lung. Toate randamentele și randamentele discutate mai jos se bazează pe valoarea activului net (NAV) a acțiunilor din clasa A și utilizează date pentru perioada care se încheie la 31 decembrie 2015. Randamentele ridicate fac din aceste fonduri un bun candidat pentru includerea într-un Roth IRA sau altul planul de pensii protejat de taxe.

Fondul american Balanced Fund

Fondul Balanced are patru obiective principale: furnizarea de venituri curente, creșterea veniturilor, aprecierea capitalului pe termen lung și conservarea capitalului. Fondul achiziționează în principal titluri de valoare de investiții și acțiuni comune. Atunci când achiziționează acțiuni comune, managerii de fonduri caută companii albastre cu istorii de dividende și potențialul de a majora plățile dividendelor. Managerii de portofoliu sunt limitați să investească nu mai mult de 75% din activele nete în acțiuni comune și pot investi până la 15% din activele nete ale companiilor de peste mări.

Acest fond de patru stele Morningstar are un randament actual de 1,68% și un raport de cheltuieli redus de 0,9%. Fondul a obținut anual un profit total de 10,46% pe o perioadă de trei ani și de 9,83% pe o perioadă de cinci ani.

Fondurile americane Fondul de Venit al Americii

Fondul de Venit al Americii este foarte similar cu Fondul Balanced, dar un procent mai mare din Fondul de Venit al activelor nete ale Americii este alocat obligațiunilor, dintre care 25% nivel de investiție. Acest lucru face ca randamentul fondului sa ajunga la 3. 14%. În general, fondul investește circa 60% din active în acțiuni și acțiuni cu capital de înaltă plătit și dividende, cum ar fi acțiunile preferențiale și datoriile convertibile. Fondul are un raport de cheltuieli scăzut de 0,5% și a oferit investitorilor o rentabilitate anuală totală de 8.09% peste trei ani și 8,34% pe o perioadă de cinci ani.

Fonduri americane Societatea de Investiții a Americii

Societatea de Investiții a Americii este un fond de creștere și venituri. Obiectivele sale principale sunt aprecierea capitalului pe termen lung, amestecată cu o rată bună a venitului curent. Deși fondul poate investi anumite active în obligațiuni de investiții, acesta investește în principal în acțiunile comune ale companiilor care plătesc dividende stabile și au potențial de creștere. Fondată în 1934, este fondul cel mai vechi al fondurilor americane.

Fondul are un randament curent de 2. 01% și un raport de cheltuieli scăzut de 0. 59%. Investitorii s-au bucurat de o rentabilitate totala anuala de 13,5%, pe o perioada de trei ani, de 10,69% pe o perioada de cinci ani si de 12,07% de la fondarea fondului in 1934.

Fondul American de Investitii Mutuale este un alt fond de creștere și venituri. Acest fond investește aproape în întregime în stocurile de blue-chip. Stocurile comune în care fondul investește trebuie să fie listate la Bursa din New York (NYSE) sau să îndeplinească cerințele care trebuie enumerate. Este posibil să nu investească în alcool și în stocurile de tutun. Această restricție aduce o diversitate suplimentară unui portofoliu de plan de pensionare, deoarece cele mai multe fonduri producătoare de venit investesc în ambele industrii.

Managerii de portofoliu investesc 95% sau mai mult din activele fondului în acțiuni comune și alte titluri de capitaluri proprii. Ei caută companii cu câștiguri mai mari decât media și istorii lungi de a plăti dividende și de a majora dividendele. Fondul are un randament actual de 1,95% și un raport de cheltuieli de 0,8%. Acest fond de patru stele, evaluat de Morningstar, a înregistrat o rentabilitate totală anuală de 13,57% pe o perioadă de trei ani și de 12,02% pe o perioadă de cinci ani.

Fonduri americane Investitori fundamentali

Investitorii fundamentali sunt, de asemenea, un fond de creștere și venit cu o bogată istorie a returnărilor constante. Este un fond mai liber, care utilizează o combinație de strategii, inclusiv analiză valoroasă, contrariană și fundamentală. Managerii de fonduri investesc în companii cu potențial scăzut de apreciere a creșterii pe termen lung, care au, de asemenea, bilanțieri puternici și potențial de dividend peste medie. Managerii au, de asemenea, libertatea de a profita de oportunitățile de creștere oriunde s-ar prezenta. Fondul are un randament curent de 1. 51% și un raport de cheltuieli de 0,61%. Investitorii au primit o rentabilitate anuală de 13,9% pe parcursul a trei ani, 11,23% pe parcursul a cinci ani și 12,35% de la fondarea fondului în 1978.