Investitorii care doresc o diversificare sporită a activelor de economii la pensie pot găsi o soluție utilizând fonduri mutuale de la Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp.50 97-0.20% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), o firmă de investiții de 90 de ani. Eaton Vance și filialele sale au 311 dolari. 4 miliarde de active administrate (AUM) începând din noiembrie 2015. În cadrul familiei de fonduri mutuale Eaton Vance, cu peste 90 de fonduri, care acoperă întreaga gamă de clase de active și obiective de investiții, există cinci fonduri care sunt deosebit de bine adaptate nevoilor investitorilor care doresc să își diversifice planurile de pensionare. Toate randamentele se bazează pe acțiunile din clasa A ale fondurilor la valoarea activului net (NAV).

- <->

Fondul Eaton Vance Balanced

Fondul Eaton Vance Balanced oferă diversitate printr-un portofoliu de obligațiuni și acțiuni gestionate profesional într-un singur fond. Fondul se potrivește nevoilor investitorilor care doresc venitul curent oferit prin obligațiuni și aprecierea capitalului. Acesta împarte activele între un mix de 25-50% în titluri cu venit fix și de la 50 la 75% în titluri de capital. Fondul investește în principal în titluri din S.U.A., dar poate, de asemenea, să investească o parte din activele sale nete în valori mobiliare internaționale. Portofoliul este părtinitor față de acțiunile cu capital mare și obligațiunile de stat sau de investiții.

Fondul Balanced oferă investitorilor avantajele diversității pe scară largă, oferind în același timp un profit solid. Fondul are un rating Morningstar de cinci stele. Rentabilitatea sa anuală totală este de 11,5% în decursul a trei ani și de 10,1% pe o perioadă de cinci ani. Fondul are un randament actual de 0,92%.

Fondul Eaton Vance Dividend Builder

Fondul Eaton Vance Dividend Builder este specializat în acțiuni de plată cu dividende mari, care sunt la prețuri rezonabile și au potențialul de a crește dividendele în timp. Activele sale sunt în principal în valori mobiliare din S.U.A., însă fondul poate investi până la 35% din activele disponibile pentru valori mobiliare. Fondul nu se limitează la acțiunile comune cu plata dividendelor. De asemenea, poate investi în titluri care includ stocul sau obligațiunile preferate care sunt convertibile în acțiuni comune.

Fondul pentru Dividend Builder plătește distribuții lunare și are un randament curent de 1. 59%. Fondul are o rentabilitate anuală totală de 12,97% pe o perioadă de trei ani și de 10,59% pe o perioadă de cinci ani.

Fondul Eaton Vance Large-Cap

Fondul Eaton Vance Large-Cap Value, fondat în 1931, este unul dintre cele mai vechi fonduri mutuale din SUA Obiectivul fondului este de a găsi companii cu capital mare, care au financiare solide și un potențial de creștere atractiv, dar sunt subevaluate. Poate investi în stocuri de creștere care nu plătesc dividende, dar majoritatea portofoliului său este alcătuit din titluri de plată a dividendelor.

Fondul are un randament actual de 1,29%. Acesta a oferit investitorilor o rentabilitate anuală totală de 13,56% pe parcursul a trei ani și de 11,43% pe o perioadă de cinci ani.

Fondul Imobiliar Eaton Vance

Investițiile imobiliare reprezintă un mod tradițional de a căuta venituri curente și o creștere constantă. Fondul Eaton Vance Real Estate oferă o diversitate sporită și o acoperire împotriva inflației viitoare prin investiții în titluri de înaltă calitate ale trusturilor de investiții imobiliare (REIT) și ale companiilor din industria imobiliară. Această strategie oferă posibilitatea unei rentabilități totale mai mari prin combinarea veniturilor curente cu creșterea capitalului. Fondul caută diversitate geografică în portofoliul său și poate investi până la 25% din activele sale în valori mobiliare străine. Fondul a atins un profit total anual de 12,07% pe o perioadă de cinci ani și are în prezent 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Fiecare portofoliu de pensionare bine diversificat are nevoie de o componentă de creștere. Eaton Vance Growth Fund urmărește companii de creștere bine cotate, cu capitalizări de piață cuprinse în indexul Russell 1000, dar poate investi în firme care nu se află în index. Managerii de fonduri sunt preocupați în primul rând de perspectivele de creștere pe termen lung, iar orice venituri sau dividende sunt luate în considerare în mod secundar. Fondul are un rating Morningstar de patru stele. Ea a atins un profit total anual de 18,71% pe parcursul a trei ani și de 13,48% pe o perioadă de cinci ani.

Linia de fund

Aceste cinci fonduri pot fi utilizate pentru a crea un portofoliu de economii de pensii foarte bine diversificat și conservator. Toate acțiunile de clasă A ale fondurilor au încărcături front-end, care reduc randamentul lor inițial.

Investitorii care doresc să evite taxele de vânzare ar trebui să se uite la supermarketurile mari de fonduri mutuale, cum ar fi investițiile Charles Schwab și Fidelity, care oferă numeroase fonduri mutuale cu renunțarea la sarcini de vânzare. Investitorii pot primi acțiuni din clasa A la NAV și pot plăti taxe de cheltuieli mai mici decât cele pe care le plătesc alte clase de acțiuni.