Știați că abilitățile matematice și cunoștințele financiare de vârf sunt doar vârful aisbergului atunci când vine vorba de excelență ca profesionist financiar?

Mitch Pisik, care a deținut numeroase funcții de conducere, inclusiv rolul CEO al companiei Breckwell Products și are mai mult de 20 de ani de experiență în dezvoltarea afacerilor, operațiuni și finanțe, recomandă că "aspectul contabil / financiar al postului este podea - nu tavanul. "

Cu alte cuvinte, dacă nu puteți îndeplini alte funcții de bază ale serviciului dvs., nu veți reuși. În scopul de a rămâne și a merge înainte în domeniul finanțelor, trebuie să stăpânească aceste abilități esențiale non-financiare.

1. Abilități de comunicare

Profesioniștii financiari nu pot fi doar buni la numărătoarea - trebuie să-și poată comunica cunoștințele cu abilități puternice de vorbire, scris și prezentare.

- Beverly D. Flaxington, autorul "7 pași pentru construirea eficientă a afacerilor pentru consultanții financiari", spune că atunci când prezentați la un consiliu, un investitor sau o perspectivă, trebuie să știți cum să transmiteți informații complexe într-un mod în care oamenii pot înțelege cu ușurință.

2. Abilități de management de relații

Abilitățile oamenilor de care aveți nevoie pentru a reuși ca profesionist financiar includ înțelegerea diferitelor tipuri de personalitate, ascultarea, solicitarea întrebărilor corecte, rezolvarea conflictelor, educarea celorlalți și consilierea clienților. Planificatorul financiar de la Ontario, Judith Cane, spune că succesul în finanțe este "15% cunoștințe tehnice și 85% psihologie. Când oamenii vin să mă vadă, sunt pentru că au probleme cu bani, cheltuiesc prea mult, nu salvează nimic salvați totul. " Din acest motiv, clienții care au nevoie adesea sunt consilieri nestrudenți care înțeleg nevoile lor și îi pot ajuta să ia decizii financiare.

Gestionarea relațiilor este o aptitudine importantă de viață, indiferent dacă aveți de-a face cu subordonați, colegi, șefi sau oameni din afara companiei dvs. Când oamenii au încredere în tine, ca tine și simt că îi respecti, ei vor să te ajute să reușești, fie că e vorba foarte mult de tine, de a te promova sau de a te înscrie pentru a fi clientul tău.

3. Abilități de marketing și vânzări

Robert L. Riedl, directorul managementului averii pentru managementul bogăției în Endowment Wealth Management din Appleton, Wisconsin, spune că profesioniștii financiari trebuie să-și poată promova abilitățile și cunoștințele profesionale potențialilor lor pe piețele de nișă. Pentru a face acest lucru, este imperativ să aveți o înțelegere completă a atuurilor dvs. personale și a forțelor dvs. profesionale ale firmei.

El mai recomandă că, în marketingul dvs. către clienți, nu trebuie doar să comunicați cât de mult știți, dar și cât de mult vă pasă, deoarece "cele mai valoroase active ale clientului și cea mai mare preocupare zilnică a clientului nu este averea lor monetară mai degrabă familia lor."

Clienții doresc să știe că îi puteți ajuta să-și gestioneze banii pentru a le oferi cele mai bune nevoi familiale pe termen lung.

4. Capacitatea de management al proiectelor, abilitățile organizaționale și atenția la detalii

Orice sarcină care necesită mai mult decât câteva minute este în esență un proiect - unul pe care trebuie să-l gestionați în mod eficient pentru a fi profitabil. Veți avea nevoie de o programare eficientă și eficientă a timpului, de gestionarea bugetelor, de respectarea termenelor limită și de obținerea a ceea ce aveți nevoie de la alte persoane pentru a finaliza proiectul cu succes

Atât în ​​timpul, cât și după un proiect, organizarea și acordarea atenției detaliilor sunt de asemenea importante.

Profesionistul financiar Myles Wolfe spune: "Pentru orice proiect analitic, intrările și ipotezele. Dacă nu puteți furniza informații de rezervă în timp util, chiar dacă este 100% exacte, oamenii vor pune la îndoială acuratețea rezultatelor finale. "

El spune că este esențial să aveți atât fișierele electronice, repede, s-ar putea să vi se pună o întrebare de câteva luni după analiza inițială de către un CFO care are nevoie de informații în 30 de minute pentru un apel de conferință "În special în lumea financiară, sloppiness este intolerabil", spune el. Rezolvarea abilităților

Întotdeauna veți întâlni probleme în orice loc de muncă și este posibil să le rezolvați mai degrabă decât să crăpați sub presiune.

Pentru a continua, poate fi de asemenea util să priviți dincolo de responsabilitățile personale. că, ajutându-vă colegii să-și rezolve problemele, mai degrabă decât să le raporteze la conducerea superioară, veți fi văzuți ca un jucător de echipă.

"Oamenii vor gravita spre tine și cariera ta va înflori", spune el. Tehnologic Savvy

Nu contează w aici lucrezi, va trebui să fii expert cu hardware și software de calculator și să poți să recuperezi rapid noi programe legate de munca ta. Cu cât mai multe comenzi rapide, chei, programe și funcții pe care le cunoașteți în Excel, cu atât mai bine veți fi în finanțe. De asemenea, trebuie să vă familiarizați cu instrumentele software de marketing și de comunicare.

7. Tenacitate și etică

O personalitate competitivă, pasiunea pentru munca ta și rezistența de a lucra mult timp și de a depăși ceea ce se așteaptă de la tine și de ceea ce fac colegii tăi și concurenții tăi sunt esențiali pentru succesul în finanțe. În același timp, nu puteți fi atât de competitiv încât să faceți alegeri proaste, sau cariera și reputația dvs. vor suferi.

Kevin R. Keller, CAE, CEO al Consiliului de Standarde Certified Financial Planner, declară că respectarea unui set de standarde etice, cum ar fi cele cerute de planificatorii financiari (PCP) certificați, este esențială pentru refacerea încrederii care a fost rupt de scandaluri financiare. Standardul de standarde de conduită profesională

certificat de Certified Financial Planner

impune PCP să furnizeze servicii profesionale cu integritate, obiectivitate, competență, corectitudine, confidențialitate, profesionalism și diligență - persoanele care lucrează în domeniul finanțelor ar fi înțelept să adere la aceste principii.

Anticipare Privind în viitor la ceea ce șefii sau clienții vor avea nevoie de la tine în viitorul imediat sau chiar îndepărtat vă va ajuta să vă ridicați la vârf. Nu este suficient să rezolvi doar provocările de zi cu zi ale jobului tău; trebuie să puteți gândi pe termen lung. Luați în considerare următoarele: Ce abilități puteți dezvolta și ce realizări puteți pune sub centură, care vă va ateriza la o promoție la compania dvs. curentă, vă veți pune piciorul în ușă la o altă companie sau veți primi o rechizire dacă sunteți concediat sau?

Cum poți să faci mai ușor viața șefului tău anticipând ceea ce va avea nevoie de la tine mâine, săptămâna viitoare sau luna viitoare și să ai grijă de el înainte de timp?

Cum poți dezvolta relații cu clienții tăi acordând o atenție deosebită situațiilor lor? De exemplu, dacă observați că femeia care a venit la dvs. pentru a ajuta la administrarea unei moșteniri este gravidă, realizând că ea ar putea avea nevoie de ajutor pentru a salva și a investi pentru educația colegiului copilului său, actualizarea voinței sale și crearea unei încredere vă poate ajuta să creați relații de afaceri pe termen lung cu acel client.

• Elizabeth B. Danziger, fondatorul companiei Worktalk Communications Consulting și autorul "Get to the Point!", Spune: "Clienții profesioniștilor din domeniul serviciilor financiare caută mai mult decât cunoștințe și numere: caută înțelepciune și interpretare. "
• Linia de fund
• Prin combinarea capacității tale de a analiza numere cu abilități cum ar fi comunicarea, managementul proiectelor și dezvoltarea relațiilor, vei ieșiți ca un lider și vă poziționați să vă ridicați la vârful câmpului.