Regulile și problemele de rigoare care vin împreună cu un broker-dealer au determinat mulți consilieri financiari independenți să se mute la o platformă de consiliere de investiție înregistrată (RIA), care le oferă o mai mare libertate și mai puține cabluri de plată. Dar această tranziție trebuie tratată cu mare grijă pentru a minimiza eventualele erori și circumstanțe neprevăzute.

Iată câțiva pași pe care îi puteți lua pentru a vă asigura că compania dvs. efectuează o tranziție lină în arena RIA și vă protejează atât pe dvs., cât și pe clienți. (Pentru lecturi corelate, consultați: RIA și brokeri: Care este diferența? )

AD:

Due Diligence

Înainte de a face orice altceva, uitați-vă la alte magazine RIA pentru a vedea cum funcționează. Discutați cu unii dintre ei pentru a afla ce probleme au întâmpinat atunci când au trecut și cum clienții lor au reacționat la schimbare. Încercați să obțineți un sentiment pentru diferitele tipuri de platforme și abordări disponibile pentru consilierii din acest sector și cât de bine se potrivesc stilului dumneavoastră de conducere. Și, bineînțeles, asigurați-vă că orice platformă la care vă deplasați are toate produsele și serviciile pe care clienții dvs. vor avea nevoie, cum ar fi oferte alternative, servicii de capital privat și alte servicii de gestionare a banilor.

Dacă clienții dvs. nu vor avea nevoie de aceste tipuri de oferte, atunci veți avea o gamă mai largă de platforme din care puteți alege.

Consilierii care fac cele mai de succes tranziții sunt cei care au făcut cea mai mare diligență înainte de a lua orice acțiune.

Rulați numerele

Următorul pas este, evident, de a rula câteva proiecții detaliate privind fluxul de numerar, care vă pot arăta veniturile pe care le puteți aștepta în mod realist după tranziție. Includeți toate elementele profitului, pierderilor și cheltuielilor dvs., astfel încât să puteți proiecta modul în care se va desfășura afacerea dvs. în cele mai bune și cele mai nefavorabile scenarii.

Obțineți o imagine clară a costurilor de pornire și a cheltuielilor fixe și variabile în curs de desfășurare. Acest lucru vă poate arăta probabil marjele brute și nete care ar putea să vă arate și vă va oferi timp pentru a face orice ajustare necesară în afacerea dvs. și în fluxurile de numerar personale. (Pentru citirea aferentă, consultați: Sfaturi pentru IMM-uri mici, care doresc să crească. )

Așteptați un început intens

Mutarea la un model RIA suna bine în conversație. În realitate, însă, aceasta poate presupune implementarea unui sistem de tranzacționare și calculator complet nou într-un timp foarte scurt, cum ar fi un weekend, și transferarea tuturor datelor clienților dvs. pe acest sistem. De asemenea, va fi necesară finalizarea unui nou cont și transferul documentelor pentru toți clienții dvs. care au acceptat această schimbare.

De asemenea, va trebui să puteți să răspundeți în mod eficient la întrebările clientului cu privire la această tranziție, ceea ce poate necesita o pregătire specializată cu personalul dvs. unde scrieți câteva puncte pe care să le vorbiți și, de asemenea, creați o listă de întrebări care ar putea fi solicitate frecvent de clienți sau de mass-media.Acest nivel de pregătire poate face ca tranziția să pară un proces mult mai lină în ochii publicului.

Shirl Penney, fondatorul și CEO al platformei RIA Dynasty Financial Partners, a creat o listă de verificare cu 150 de puncte care trebuie făcută pentru a se deplasa pe platforma sa. Poate fi necesar să angajați un personal temporar care să vă ajute să obțineți totul prin blocajele care vor veni în timpul perioadei de tranziție, ceea ce poate dura câteva luni până la finalizare. Într-un articol din 28 decembrie 2015, în Planificarea financiară , Penney a spus că încurajează consilierii care fac tranziția pentru a aborda mai întâi elementele mari.

"În general, constatăm că alegerea unui nume, găsirea și negocierea bunurilor imobile, determinarea împărțirii capitalului propriu, construirea documentelor operaționale, obținerea capitalului inițial, construirea mărcilor și pieselor de marketing și obținerea muncii ADV sunt unele dintre cele mai mari elemente care pot lua timp și încetini o tranziție ", a spus el." Ia-te în fața acestor elemente pentru a nu vă mai încetini mai târziu. " Factorul tehnic

Învățarea unui nou sistem informatic și implementarea noii tehnologii poate fi una dintre cele mai recente aspecte dificile ale tranziției către o platformă independentă. Consultantul de consultanță Kip Gregory din cadrul grupului Gregory din Washington a creat un manual de practică electronică care îi ajută pe consultanți și pe angajații lor să elaboreze toate procesele-cheie care se vor schimba, astfel încât să aibă un șablon de referință în timpul perioadei de implementare.

Acest manual de redare poate fi creat într-un format digital interactiv pe care toate părțile îl pot accesa pentru a găsi răspunsuri la întrebări și pentru a obține îndrumări.

"Este un document parțial și un acord de cunoaștere cu partenerul tău", a spus Gregory. Se întreabă: "Facem lucrurile potrivite?"

Linia de fund

Deși vă mutați firma într-o platformă RIA independentă poate fi o sarcină descurajantă, cei care au timp să planifice în mod corespunzător înainte pot face acest proces mult mai ușor pe ei înșiși și pe personalul lor. Înlăturarea fiecărei chestiuni într-un set de întrebări, proceduri și șabloane poate simplifica foarte mult numărul aparent coplesitor de treburi care trebuie făcute. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Sfaturi pentru consultanți care doresc să își dezvolte practica. )