Katie Brewer, CFP și președinte al celei mai bogate planuri de viață, a devenit interesată de planificarea financiară în colegiu. Vroia să se educeze mai mult pe finanțele ei și a luat o clasă de finanțe personale. Uimit de ceea ce a învățat, ea a decis să-și desfășoare o carieră în profesie. Acum, un deceniu mai târziu, își conduce propria firmă.

Își oferă sfaturile femeilor interesate de sectorul planificării financiare și veteranilor cu privire la modul în care pot încuraja o nouă generație să ia iertarea.

"Femeile au auzit de" finanțe "," au închis ", a spus ea.

Provocări unice

Un studiu realizat de Consiliul de Standarde Certified Financial Planner a constatat că femeile au mai multe șanse să nu știe ce planificare financiară implică. Vestea proastă este că concepțiile lor greșite în jurul ocupației îi împiedică să se alăture.

Studiul PCP a inclus șase constatări:

1. Planificarea financiară și certificarea PCP nu sunt pur și simplu "minte" ca căi de carieră pentru femei.

2. Ceea ce femeile cred despre planificarea financiară este adesea întunecată de percepții greșite și inexactități cu privire la natura lucrării.

3. Comportamentele proprii ale femeilor îi pot împiedica pe aceștia să continue sau să avanseze în profesia de planificare financiară.

4. Discriminarea față de sex și prejudecată există în cadrul profesiei de planificare financiară, ceea ce ar putea avea ca rezultat faptul că femeile se simt nedorite și neacceptate.

5. Contrar unei ipoteze WIN, preocupările femeilor privind obținerea unui echilibru între viața profesională și cea privată nu par a fi un factor major care le împiedică să urmeze certificarea PCP. Dar firmele încă se comportă ca și cum echilibrul dintre viața profesională și cea privată este predominant problema femeii.

6. Există un consens larg că mai multe modele de femei, rețele de sprijinire a femeilor și eforturi de dezvoltare profesională adresate femeilor ar crește numărul profesioniștilor profesioniști în domeniul PCP feminin.

Sa încheiat cu o listă de măsuri pe care le-ar putea lua pentru a stimula femeile, cum ar fi creșterea expunerii, educarea femeilor tinere și a consilierilor de orientare cu privire la planificarea financiară și construirea de rețele și grupuri de mentori. (Pentru lecturi similare, a se vedea:

Consiliul CFP lansează portalul de locuri de muncă online .) Concentrați-vă pe abilitățile soft

În acest an Forumul consilierilor de femei, Marilyn Mohrman-Gillis, și de comunicare, a spus că mai multe femei trebuie să fie conștiente de faptul că majoritatea planificării financiare se învârte în jurul abilităților moi, potrivit Wall Street. Acestea includ coaching-ul, dezvoltarea încrederii și construirea relațiilor. O parte mai mică a afacerii necesită lucrul cu numere. (Mai mult, vezi:

Este o carieră în planificarea financiară în viitorul tău? ) Brewer a spus că femeile nu sunt interesate de carierele financiare.Există mici diferențe între bărbați și femei în profesiile contabile, dar o mare greutate în industria de planificare financiară. Vestea bună este că, atunci când femeile sunt educate în ceea ce privește planificarea financiară, mai ales atunci când sunt conștienți de faptul că postul implică "construirea de relații pe termen lung", interesul lor crește până la 45%.

Când oamenii se gândesc la planificarea financiară, își imaginează că cineva se ocupă toată ziua. Când vine vorba de a se simți încrezători în cunoștințele lor despre finanțe, femeile se clasifică istoric, în ciuda faptului că sunt bine informați ca bărbați. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Întărirea relațiilor cu femeile ) Fii pregătit pentru discriminare

Brewer își amintește participarea la o petrecere de Crăciun în timpul studierii pentru a fi planificator financiar. Încă în formare, nu se întâlnise cu majoritatea colegilor ei. A adus-o pe soțul ei la petrecere și a urmărit cum trei dintre colegii ei s-au prezentat la el, presupunând automat că era noul lor angajat.

"Unele firme par a fi blocate acum 30 de ani", a spus ea.

Înainte de a vă decide un loc de muncă, faceți niște cercetări despre firmă. Unele companii fac o treabă bună de a angaja un grup divers de persoane, în timp ce altele sunt încă un club de băieți vechi. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Ce doresc femeile de la un consultant financiar ) Găsiți un mentor

Brewer recomandă găsirea unui mentor care vă poate lăsa să experimentați cum este planificatorul financiar înainte de tine hotărâți să faceți o carieră. Solicitați să umblați pe cineva câteva ore sau să faceți un stagiu într-o firmă de planificare financiară cuprinzătoare.

"Poți înțelege de fapt ceea ce fac oamenii în fiecare zi", a spus ea.

Dacă găsești un mentor, fii recunoscător, găzduiești și găsești modalități de a adăuga valoare. Un student de planificare financiară a adăugat-o pe LinkedIn și a început să-și împărtășească articolele lui Brewer pe social media. Dacă ea a cerut sfatul, Brewer a spus, nu va ezita să o dea ei.

Pentru a găsi un mentor, vă puteți contacta online sau puteți participa la evenimente din industrie pentru a vă conecta cu alte persoane. Unele includ Asociația de Planificare Financiară, NexGen în cadrul APP și Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali. Nu le cereți imediat o favoare. Cultivați o relație, cunoașteți-i și apoi solicitați un apel telefonic informativ.

Linia de fund

Femeile nu sunt în mod inerent rău la planificarea financiară - majoritatea nu sunt educați în legătură cu ceea ce înseamnă. De fapt, multe dintre calitățile pe care femeile le-au făcut sunt candidații ideali pentru planificarea financiară. Prin încurajarea femeilor tinere să intre în teren și să ofere îndrumare, generația actuală de planificatori financiari de sex feminin se poate asigura că înlocuirile lor vor depăși numărul acestora. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cea mai bună carieră financiară pentru femei .