Dacă știți un consultant financiar, luați în considerare respectarea timpului și a muncii depuse de fiecare persoană în acest demers. Mulți oameni cu vise de a deveni consilier financiar vor începe prin a lua un curs concentrat la Universitatea din New York, Texas Tech, Colegiul pentru Planificare Financiară sau JR Financial Group. După aceea, pentru a deveni un planificator financiar certificat, persoana respectivă trebuie să ia un test cu o rată de trecere de aproximativ 60% la prima încercare.

Dacă totul merge bine, atunci un consultant financiar trebuie să se perfecționeze în continuare în ceea ce privește investițiile, asigurările, ipotecile, impozitele și multe altele. Scopul final este acela de a educa clienții despre cum să le cheltuiți și să le salvați pentru a atinge obiectivele pe termen lung. Aceasta nu este o abordare a unei singure strategii. Mai degrabă, strategiile trebuie elaborate de la caz la caz pe baza situației financiare și a obiectivelor financiare actuale ale clientului. (Pentru mai multe, vezi:

Cele mai bune școli pentru planificarea financiară și Vrei să fii un planificator financiar? - <-> Ocupația de presiune înaltă Pentru a vă da o idee asupra presiunii exercitate asupra acestei ocupații, aceasta presupune gestionarea activă a investițiilor unui client, care include stocuri, obligațiuni, ETF-uri, obligațiuni și multe altele. În ciuda obiectivelor pe termen lung, un consultant financiar va furniza de obicei declarații trimestriale pentru evaluarea și performanța activelor.

Chiar și cei mai buni consilieri financiari pot avea un trimestru rău, care este un interval de timp foarte scurt în lumea investițională. Este imperativ ca consultanții financiari să-i ajute pe clienți să înțeleagă că nu sunt comercianți, ci consilieri care urmăresc menținerea cursului și realizarea unor rezultate reale pe termen lung. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum consultanții pot ajuta clienții Volatilitatea stomacului

Un bun consultant financiar va informa, de asemenea, clienții despre modul în care să maximizeze declarațiile fiscale pe baza deducerilor și scutirilor, să ajute clientul să-și dea seama cum să plătească pentru colegiul copilului și cum să se pregătească fiscal pentru pensionare. Acest lucru merge mult mai adânc decât ar realiza mulți laici și include proiecțiile privind inflația, aprecierea așteptată a activelor și speranța de viață. Cu aceste informații în mână, un consultant financiar calificat poate recomanda modificări ale cheltuielilor și obiceiurilor de economisire ale unui client. (Pentru lecturi corelate, consultați: 5 consultanți de întrebări importante ar trebui să ceară noi clienți

.)

Toate acestea ar putea părea o mulțime de muncă grea, și asta este cu siguranță cazul. De aceea, consultanții financiari au nevoie de asistență. Asistență și instrumente Planificatorii financiari trăiesc într-un mediu de afaceri dinamic în care este imperativ să ținem pasul cu schimbările recente și tehnologia modernă. De exemplu, un bun planificator financiar în lumea de azi folosește un CRM sau un management al relațiilor cu clienții.Acest termen este explicabil, însă investiționarea oferă o definiție mai aprofundată:

"Principiile, practicile și liniile directoare pe care o organizație le urmează atunci când interacționează cu clienții săi. Din punctul de vedere al organizației, întreaga relație nu cuprinde doar aspectul direct al interacțiunii, cum ar fi procesele legate de vânzări și / sau servicii, ci și în prognozarea și analiza tendințelor și comportamentelor clienților, care în cele din urmă servesc la îmbunătățirea experienței globale a clientului

. "

În termeni simpli, un CRM permite unui consultant financiar să:

Gestioneze contacte și clienți Platforme de acces pentru a fi afișate clienților prin smartphone-uri și tablete

Accesați instrumente de propunere care sunt rapide și simple > Tehnologia îmbunătățită a dus la îmbunătățirea eficienței timpului. Gândiți-vă cum companiile publice încearcă întotdeauna să reducă costurile pentru a îmbunătăți linia de jos. Consilierii financiari adoptă o abordare similară, dar deseori începe cu timpul. (

• Faceți clic aici pentru o listă a furnizorilor de software CRM

• .)

• Consultanții financiari nu pot merge singuri. Indiferent de cât de bun este cineva la ceea ce fac, un sistem de sprijin oferă întotdeauna un avantaj. Un consultant financiar are nevoie de un broker-dealer. Există numeroase instituții care oferă servicii broker-dealer, inclusiv Wells Fargo Advisors și Merrill Lynch Global Wealth Management și LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50, 21 + 0,36% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ).

LPL Financial este cel mai mare broker independent din Statele Unite și este utilizat de 13 500 de consultanți financiari independenți. Dacă oferă totul de la o echipă internă care poate vorbi în profunzime cu privire la planurile de asigurare de viață și cum să le structureze în sprijinul acordării de compensații în ceea ce privește plățile, beneficiile pentru sănătate, pensie, acoperirea E & O și multe altele. Utilizând avantajele instrumentelor oferite de LPL Financial (și alți brokeri), consultanții financiari vor putea să reducă costurile, să crească viteza și să sporească productivitatea și eficiența globală. Aceste instrumente permit simplificarea operațiunilor de investiții; prezentari profesionale; cercetarea specializată; acces la un birou de tranzacționare cu capital de experiență, venituri fixe și comercianți cu fonduri mutuale care utilizează tehnologia modernă pentru a executa tranzacții cu volum mare; consultarea și materialele de achiziție și conservare a clienților; instrumente de marketing eficiente din punct de vedere al costurilor; și simplificarea gestionării portofoliului. Tehnologie

Mulți consilieri folosesc o serie de tehnologii de calcul pentru a-și gestiona volumul de muncă, a comunica cu clienții și a co- lucrătorilor, să facă prezentări și să execute programe CRM și alte aplicații (unele dintre acestea putând fi disponibile numai pe computerele cu funcții Windows). De exemplu, unii consilieri jură în favoarea Fidelity AdvisorChannel, un instrument care ajută consultanții să monitorizeze și să tranzacționeze conturile clientului. Și pentru consilierii în mișcare (și cei care nu au o VPN), GoToMyPC și servicii similare pot fi un instrument valoros pentru accesarea fișierelor de la distanță.Vorbind despre aceste fișiere, ar trebui să le salvați în mod regulat - sau mai bine - automat. Există diverse servicii care vă ajută să faceți acest lucru; iată o listă bună de la PC Magazine. Nu uitați lucrurile mici care pot ajuta într-adevăr productivitatea, cum ar fi un smartphone și un plan de date bun, un monitor de computer suplimentar, un scaner și un scaner ușor de utilizat.

Linia de fund Este nevoie de o mulțime de educație, timp și muncă grea pentru ca un consultant financiar să îndeplinească statutul profesional. Apoi începe munca reală. Pentru ca un consultant financiar să ofere cele mai bune sfaturi și servicii clienților, el sau ea trebuie să profite de instrumentele disponibile, iar în lumea de astăzi, care are mult de-a face cu tehnologia. Aceste instrumente orientate spre tehnologie au potențialul de a optimiza alocarea activelor, de a economisi timp și de a reduce costurile. Dacă citiți acest lucru din perspectiva unui investitor, atunci este același lucru cu creșterea simultană a liniei de sus și de jos, care este scopul pentru orice afacere. (Pentru lecturi corelate, consultați: Tendințe care provoacă consultanți financiari

și

CPA, CFA sau CFP - Alegeți abrevierea cu atenție

.)

Dan Moskowitz nu are nicio funcție în Wells Fargo sau LPL.