True Link a intrat în arena robo-consilier prin direcționarea pensionarilor, care au nevoi diferite față de investitorii mai tineri, de obicei vizați de consultanții roboți. Pensionarii au în mod obișnuit active mai mari pentru a investi și obiective pentru a păstra averea, precum și pentru a asigura venituri pentru anii următori.

True Link a câștigat notorietate cu un card Visa conceput pentru a preveni abuzurile financiare adresate persoanelor în vârstă. True Link Financial Advisors a lansat cu 3 dolari. 6 milioane în capitalul de risc pentru a ajuta pensionarii și cei care se apropie de pensionare. Compania oferă servicii de planificare financiară atât online cât și de la consilieri umani pentru abonații la serviciul plătit. Puteți, de asemenea, să vă înregistrați pentru sfaturi gratuite care includ recomandări privind investițiile și conservarea numerarului, cum ar fi anuitățile, scările de obligațiuni, fondurile tranzacționate prin schimburi (ETF) și multe altele. (Pentru mai multe informații, consultați: cei mai buni 3 consultanți Robo pentru pensionari .

Cum funcționează True Link

Investitorii se conectează la site, înregistrează și introduc informațiile în instrumentul de planificare online. Chestionarul ia în considerare toate activele dvs., inclusiv conturile de economii, conturile de pensii, veniturile din investiții, veniturile din pensii etc. Platforma ia în considerare, de asemenea, preferințele de cheltuieli și de investiții. Diferit față de ceilalți concurenți robo-consilieri, True Link ia în considerare problemele de sănătate și problemele financiare. Dacă toate acestea par copleșitoare pentru a vă ocupa de unul singur, un consultant True Link vă va ghida în acest proces.

Rezultatele intrării dvs. în sistemul True Link reflectă natura tehnologică a platformei. Se creează un plan prin integrarea tuturor informațiilor dvs. unice. Consultanții umani sunt selectați în mod specific pentru etica și expertiza lor, nu sunt compensați cu comisioane și lucrează conform standardului fiduciar.

Pilonii strategiei de investiții

True Link încorporează cinci piloni în strategia sa de investiții. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce consilierii Robo fac senzație pentru pensionari )

Alocările bazate pe timp : Platforma True Link acordă atenție atunci când aveți nevoie de banii dvs. Ele vă asigură că cheltuielile dvs. de viață pentru următorii câțiva ani nu sunt supuse volatilității piețelor de acțiuni.

Investiții și anuități : anuitățile nu sunt oferite în mod obișnuit de către consilierii de investiții automatizați. Acestea oferă un flux de venit garantat în schimbul unei plăți unice și sunt recomandate de True Link atunci când sunt potrivite pentru investitorul respectiv. Fondurile de investiții sunt utilizate pentru a crește capitalul pentru viitor și pentru a oferi dividende.

Teoria portofoliului modern (MPT): Această abordare importantă ghidează selecția și proporțiile fondurilor dvs. individuale de investiții. Premisa care stă la baza MPT este să vă ofere cele mai mari beneficii pentru nivelul dvs. special de confort al riscului.

Scările Bond : Conceptul de cumpărare a obligațiunilor care se maturizează în perioade secvențiale în viitor vă ajută să vă asigurați că veți avea un flux de numerar și, de asemenea, profitați de creșterea ratelor dobânzilor. Obligațiunile vă protejează de asemenea portofoliul de pierderi atunci când titlurile sunt păstrate până la scadență.

Personalizare : Linkul real oferă o altă caracteristică care nu se găsește de obicei cu un consultant robo, un plan personalizat. Prin integrarea vârstei, a sexului, a sănătății, a nevoilor de cheltuieli și a activelor existente, planul dvs. financiar este orientat spre dvs. Firma analizează, de asemenea, situația dvs. fiscală și situația familială. În ultimă instanță, instrumentele și consilierii tehnologici creează un plan financiar personal orientat spre pensionari.

Taxe

Analiza gratuită oferă pensionarului sau se retrage în curând cu un gust al platformei True Link. Cei care aleg să utilizeze întregul plan financiar, împreună cu accesul consultantului financiar uman, vor plăti o taxă anuală de gestionare comparabilă cu cea a capitalului personal. Pentru investiții mai mici de 100 000 $, taxa anuală este de 0,87%. Pentru conturile cu 99, 999 sau mai puțin, taxa anuală este de $ 1 000. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum se diferențiază Robo-Advisorii? )