Fondul Vanguard Target Retirement 2050 ("VFIFX") este un portofoliu de date-țintă care ajustează alocarea activelor sale în timp. Ea scade incremental expunerea sa la acțiuni și sporește expunerea la obligațiuni, deoarece se apropie data-țintă a acestora din 2050. Concentrată la persoanele care se pensionează între 2048 și 2052, fondul deține aproximativ 90% din totalul activelor fondului în acțiuni și 10% în obligațiuni. Rata de cheltuieli este de 0,16%, iar investiția minimă inițială este de 1 000 $. Începând cu 29 februarie 2016, activele totale ale fondului au fost de 7 USD. 8 miliarde de euro. La sfârșitul lunii februarie, aproape 40% din activele nete erau deținute în companii străine. Fondul a înregistrat o pierdere de un an de 3,1%, dar a avut o rentabilitate medie de trei ani de 7,09% și o rentabilitate medie pe cinci ani de 7,2%. Deși anul fiscal al fondului se încheie în luna septembrie, această analiză a performanței defalcă randamentele anterioare ale fondului cu trimestrul, începând cu începutul anului calendaristic, pentru a reflecta sfârșitul anului tipic al anului în care se află investițiile subiacente.

ianuarie până în martie

Fondul Vanguard Target Retirement 2050 a înregistrat o pierdere în fiecare din ultimii trei ani în ianuarie. Cel mai recent, a pierdut 4,9% în ianuarie 2016. Deși cea mai mică pierdere a fost de 1,5%, aceste trei pierderi au fost cele mai mari pierderi înregistrate în primele patru luni ale anului calendaristic în ultimii cinci ani. Fondul a înregistrat câștiguri consecutive în ianuarie, de cel puțin 4,3% în 2012 și 2013. Acesta a înregistrat un câștig în fiecare an din 2011 până în 2015. Această bandă a fost ruptă cu o valoare de -0. Randament 8% în 2016. Patru din aceste cinci câștiguri au fost de cel puțin 3%. Fondul a câștigat în patru din ultimii cinci ani și în martie. Singura depășire a fost o scădere cu 1% în 2015. Cu toate acestea, numai unul dintre aceste câștiguri a depășit 2,8%. Din 2011 până în 2013, nu a existat nici o pierdere în nici una din aceste trei luni.

Aprilie până în iunie

Fondul Vanguard Target Retirement 2050 a câștigat în patru din ultimii cinci ani în aprilie. Cu toate acestea, cea mai mare dintre acestea a avut loc acum cinci ani în 2011, când a crescut cu 3,4%. De atunci, nici un câștig nu a depășit 2,2%. Singura pierdere din aprilie a fost o pierdere de 0,8% în 2012. A avut un câștig în trei ani consecutivi în luna mai. Numai una dintre acestea a fost mai mare de 0,6%. De fapt, a avut și cea de-a doua cea mai proastă lună în ultimii cinci ani în mai, când a scăzut cu 6,8% în 2012. Fondul a alternat între câștig și pierdere în luna iunie în ultimii cinci ani. Fiecare dintre ultimele patru modificări a fost de cel puțin 2%, cea mai mare măsură fiind o creștere de 4,1% a valorii activului net în iunie 2012.

iulie până în septembrie

Fondul Vanguard Target Retirement 2050 a avut un câștig în trei din ultimii patru ani în luna iulie.În timp ce câștigul în 2013 a fost de 4,7%, celelalte două în această perioadă au fost mai mici de 1%. A avut o pierdere în trei din ultimii cinci ani în luna august. Fiecare dintre aceste pierderi a fost de cel puțin 2,3%, dintre care două sunt mai mari de 5,8%. Septembrie a avut ani consecutivi cu pierderi de cel puțin 2,8%. Cu toate acestea, acestea au fost precedate de doi ani consecutivi, cu câștiguri de cel puțin 2,6%. Cea mai proastă lună a fondului a avut loc în septembrie 2011, când a scăzut cu 8,1%.

Octombrie Prin Decembrie

Vanguard Target Retirement 2050 Cel mai bun lună al Fondului în ultimii cinci ani a fost luna octombrie. În 2011, a avut cea mai bună lună în ultima jumătate de deceniu, înregistrând un câștig de 10%. Două dintre cele trei câștiguri de atunci au fost de cel puțin 3,6%. Pierderea unică a fondului în luna octombrie a fost de 0,9% în 2012. A avut un câștig de cel puțin 1% în fiecare lună din noiembrie 2012 până în 2014. Această scădere a fost afectată de o pierdere de 0,2% în 2015. Fondul a înregistrat o pierdere patru din ultimii cinci ani în decembrie, iar trei dintre aceste pierderi au fost de cel puțin 2,3%. Pe lângă aceasta, singurul câștig din decembrie în ultimii cinci ani a fost o creștere de 0,1% în 2013.