Vanguard Wellesley Fondul de Venit Fondul de Investitor ("VWINX") investește într-un amestec de acțiuni și obligațiuni cu venit fix, cu o alocare de stocuri de o treime și obligațiuni de două treimi. Două beneficii provin din aceste stocuri: dividendele peste medie și așteptările viitoarelor dividende mari. Majoritatea obligațiunilor fondului mutual sunt intermediare pe termen lung, cu o scadență medie de 9,6 ani, la 31 ianuarie 2016. Ratele dobânzilor și volatalitatea se măresc adesea pe măsură ce termenul unei obligațiuni devine mai lung.

La data de 31 ianuarie 2016, fondul mutual are active nete de 40 $. 9 miliarde în 60 de acțiuni și 843 de obligațiuni. Investitorii cu orizonturi medii care caută venituri regulate garantate, protecție principală și creștere modestă ar putea considera acest fond. Compoziția sa sa schimbat între martie 2015 și martie 2016.

Alocarea sectorului

Fondul de venituri Vanguard Wellesley este foarte diversificat în ceea ce privește sectoarele reprezentate în portofoliul său, fără ca sectorul să depășească o alocare de 15%, începând din martie 2016 . Cu toate acestea, șapte sectoare sunt reprezentate la o alocare de 10% sau mai mare, inclusiv tehnologia în domeniul sănătății la 14,4%, finanțarea la 13,9%, bunurile de consum nedurdurate la 12,8%, mineralele energetice la 10,9% 10. 2%. Tehnologia și finanțele în domeniul sănătății au scăzut în alocare în ultimele 12 luni, în timp ce mineralele și utilitățile energetice au evoluat ascendent, ducând la un mai mare echilibru și o distribuție uniformă în cele mai importante cinci alocări sectoriale ale fondului mutual.

Distribuția pe țări

Fondul Vanguard Wellesley Income este în primul rând un fond din S.U.A. Începând din martie 2016, 83% din fondurile deținute de fond sunt alocate titlurilor de valoare bazate pe SUA, un număr care a rămas relativ constant în cursul anului 2015. Doar alte două țări au mai mult de 5% alocare în fond: % și Regatul Unit la 5,4%. Tendința pentru aceste numere a rămas relativ constantă, deși au fost inversate în martie 2015, Marea Britanie la 5,9% și Canada la 5,4%. Elveția, Irlanda și Franța au, de asemenea, alocări mici în fond. Olanda a avut o alocare de 1,7% în martie 2015, dar din martie 2016, fondul mutual nu are investiții în societăți olandeze.

În primul trimestru al anului 2016, cea mai mare alocare a Fondului de Venituri al Vanguard Wellesley, acordată unei singure companii, a fost Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT

MSFTMicrosoft Corp.84 + 0). 39%

creat cu Highstock 4. 2. 6 ) la 5. 1%. Prețul acțiunilor software-ului a fost urmărit ca cel al Standard & Poor's (S & P) 500 din 2011 până în a doua jumătate a anului 2015, când Microsoft sa desprins și sa transformat într-o performanță mult mai puternică. Ponderea sa în Fondul de venituri Vanguard Wellesley a crescut cu un procentaj total din martie 2015. La 4%, compania Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56.18-0.30%

a fost creată cu Highstock 4. 2. 6 în fond, în scădere de la 4,5% pentru anul precedent. Wells Fargo a depășit, de asemenea, ușor S & P 500 din 2011, deși graficul de performanță financiară pare similar. După Wells Fargo, nicio companie nu are o alocare mai mare de 3,9%. Tendința portofoliului de distribuție Fondul de venituri Vanguard Wellesley este alocat aproape exclusiv companiilor mega-cap și companiilor mari. Companiile cu capital mixt reprezintă 75,5% din fond, alocarea exactă pe care au avut-o în martie 2015. Companiile cu capital mare reprezintă 24,4% din fondul de venituri Vanguard Wellesley, în scădere de la 25% la 1 martie 2015. Restul este alcătuită din societăți cu capital mediu.

Companiile mai mari sunt, în general, mai stabile și plătesc dividende generoase, făcându-le ideale pentru investitori cu orizonturi de timp mai scurte care sunt cel mai interesați de protejarea principalului în timp ce înregistrează returnări garantate. Atunci când investitorii au mai mult timp disponibil și doresc o apreciere mai mare a capitalului, acest tip de fonduri se combină bine cu un fond mutual adițional sau cu un fond tranzacționat la bursă (ETF), alocat mai mult întreprinderilor cu capital mic și mediu.