Cei mai mulți consultanți financiari nu se gândesc să-și angajeze propriul consilier financiar pentru a-și gestiona propria proprietate. La fel cum un electrician nu ar angaja un alt electrician pentru a repara cablajul defect în casa lui, pare inutil.

Dar obținerea unei a doua opinii poate să nu fie o idee rea. Cel puțin, vă va oferi o perspectivă asupra a ceea ce se simte a fi un client și puteți lua niște indicii pentru a vă face o treabă mai bună la propria dvs. firmă.

Iată câteva lucruri pe care le puteți învăța în procesul de a lucra cu propriul dvs. consilier. ( Nimic nu se întâlnește față în față

Peisajul tehnologic de astăzi permite oamenilor să comunice în tot felul de moduri. Există e-mail, telefon, Facetime și alte platforme de chat video sau de conferințe. Deoarece aceste forme de comunicare pot fi utile, nimic nu poate înlocui o întâlnire față în față. Întâlnirea cu un client în persoană permite atât clientului, cât și consilierului să se simtă confortabil unul cu celălalt și să pună întrebări pe care să nu le simtă confortabil să le întrebe pe telefon sau prin chat video.

Odată ce un consultant și clientul au creat o relație strânsă, vor fi necesare mai puține întâlniri în persoană. Dar având opțiunea de a vă întâlni ca atare este întotdeauna preferabilă și obțineți cea mai bună înțelegere a acestui lucru dacă ați fost în pantofii clientului.

Nu uita urmărirea

Uneori, clienții părăsesc o întâlnire inițială de consilier cu o listă de lucruri pe care consilierul la cerut să aibă grijă de el. Majoritatea clienților au cele mai bune intenții în ceea ce privește obținerea acesteia în timp util. Dar dacă ați fost vreodată un client, veți ști că cele mai bune intenții sunt adesea distruse - nu dintr-o lipsă de diligență, ci din cauza faptului că viețile noastre par a fi mai ocupate și mai ocupate.

Deci, dacă lăsați-o pe client, unele lucruri nu se vor face niciodată. De aceea este o idee bună pentru consilieri să trimită mementouri clienților, atunci când lipsesc documente sau nu au fost semnate lucrări. Semnalările de e-mail nu au rănit niciodată și pot fi adesea utile pentru a-ți face treaba. (

Relația Înainte de Redirecționare Deși este important să vă dați seama dacă preferați un consilier cu taxă numai față de unul care ține un procent din activele dvs., este important să rețineți că taxa este doar o parte din ceea ce trebuie luat în considerare în pachetul de consultanță total. Trebuie, de asemenea, să evaluați cât de bine se întâmplă cu consultantul la nivel personal. Aceasta este ceea ce va păstra cu adevărat clienții atașați. Este vorba despre relația și cât de bine poate consilierul să răspundă nevoilor unui client.De fapt, ar trebui să fie, probabil, principalele criterii în alegerea unui consilier.

Deci, atunci când vă evaluați propria afacere și servicii, luați-vă puțin timp să vă gândiți la cât de bine vă puteți descurca împreună cu clienții dumneavoastră. Tu și clienții tăi par să te bucuri de conversațiile tale? Îți ascultă îngrijorările și întrebările și le simțiți auzite? În afară de angajarea cuiva pentru a-și gestiona treburile, un client dorește într-adevăr pe cineva cu care să poată vorbi despre speranțele și temerile lor pentru viitorul lor și pentru cei din familia lor. Dacă scrii bine pe frontul de relații, clienții dumneavoastră probabil vor rămâne cu dvs. pe termen lung și vă vor recomanda altora.

Necesitatea informațiilor partajate

După întâlnirile inițiale întâlnite și întâmpinate cu consilierul dvs., este timpul să ajungeți la afaceri. Atunci lucrurile tind să devină ceva mai complicat. Există multe informații și documente care trebuie transmise de la client la consilier. Odată ce ați fost de partea clientului de lucruri, veți înțelege cu adevărat ceea ce consumatoare de timp și de multe ori frustrant efortul poate fi acest lucru. (

)

O modalitate de a face procesul să meargă mai bine este prin utilizarea unui serviciu de agregare a datelor care permite clienților și consilierilor să conecteze conturile și scanarea în documente importante, cum ar fi polițele de asigurare, documentele de planificare imobiliară și rezultatele investiției într-un format PDF. Cu toate acestea, clienții consideră că procesul este unul consumator de timp. Dacă trebuie să faceți acest lucru, vă puteți aminti că este necesar să aveți răbdare cu clienții dvs. în timp ce încearcă să realizeze ceea ce poate părea de multe ori o sarcină nesfârșită. Trimiterea memento-urilor pe tot parcursul procesului poate fi de asemenea de ajutor. Oamenii sunt adesea foarte harnici când încep procesul, dar devin obosiți, ocupați sau pur și simplu plictisiți și nu termină niciodată. Dar dacă le puteți face să facă acest lucru, clienții se simt, de obicei, ușurați să-și păstreze toate documentele stocate într-un dosar sigur, electronic pe care îl pot accesa cu ușurință. Există multe servicii valoroase pe care un consultant financiar le furnizează și acestea sunt evidente pentru majoritatea consilierilor care lucrează în domeniu. Dar un alt serviciu cheie pe care consilierii îl oferă este abilitatea de a aduna familia sau un cuplu împreună pentru a sta și a vorbi cu adevărat despre viitorul fiecăruia. În timpul acestor întâlniri, cuplul va afla mai multe despre ceea ce se află în mintea celuilalt, iar consilierul poate oferi și gândire. Doar având timp să vorbim despre moșia unei persoane într-un mediu relaxat poate fi de ajutor. De cele mai multe ori poate rezolva problemele existente sau poate elimina problemele viitoare înainte ca acestea să apară. Dacă ați făcut acest lucru ca client, veți înțelege cu siguranță valoarea pe care o oferă.

Linia de fund

Planificatorii financiari ar putea crede că este redundant să angajeze pe cineva care să îi sfătuiască în planificarea propriilor proprietăți. Dar găsirea unei persoane care vă poate oferi o perspectivă nouă cu propriile dvs. planuri nu numai că vă poate îmbunătăți situația financiară proprie, ci vă va oferi o perspectivă valoroasă asupra experienței de planificare financiară din partea clientului.(Pentru lecturi corelate, vezi:

GradeMyAdvisor: Ce sfaturi ar trebui să știe.

)