A deveni consilier financiar după ce ai lucrat într-un alt domeniu poate fi o cale optimă de carieră. Consilierii financiari folosesc multe competențe necesare și în alte domenii. De la predare, la vânzări și chiar în actorie, există loc pentru schimbători de carieră în lumea consultantului financiar.

Licențe necesare

Există mai mult de 100 de certificări financiare diferite și multe competențe în domeniu. De fapt, nu există un certificat standard definitiv pentru un consilier financiar. Cele mai populare acreditări pot fi reduse la trei: Planificator financiar certificat (CFP), Specialist financiar personal (PFS) și Chartered Financial Analyst (CFA). Din fericire, pentru schimbătorii de carieră, unele dintre marile firme de brokeraj vor oferi stagii și cursuri de formare pentru potențialii angajați. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 3 consilieri financiari .

În plus, există trei licențe generale pe care trebuie să le obțină consilierii financiari. În primul rând, licența Seria 7 sau licența generală a reprezentanților valorilor mobiliare. Consilierii financiari au, de asemenea, nevoie de o licență Seria 63 sau de licența Uniform Securities Agent State. Acest lucru va permite unui consilier să lucreze în cadrul liniilor de stat. Pentru a percepe taxe de consultanță, pro trebuie să treacă examenul de la seria 65 sau examenul juridic privind investitorul pentru investiții uniforme.

Noul consilier financiar are nevoie de anumite abilități pentru a reuși în domeniu. Pentru schimbătorii de carieră, aceste abilități transferabile pot fi îmbunătățite într-o varietate de cariere nefinanciare. De fapt, schimbătorii de carieră aduc puncte forte excepționale de la ocupațiile anterioare.

Competențele necesare

Consultanții financiari au nevoie de o mare varietate de aptitudini. Abilitățile de vânzări sunt importante, atât direct, cât și indirect în multe domenii. De exemplu, un profesor trebuie să fie o femeie de vânzări superbă pentru a-și face cursul să cumpere materialele pe care le vând (sau predă). Pentru un consilier financiar, nu numai că ar putea vinde produse financiare specifice, ci și să explice și, în cele din urmă, să vândă anumite concepte financiare precum diversificarea și alocarea activelor. (Pentru mai multe detalii, consultați: Calificările pe care fiecare consultant financiar trebuie să le aibă .)

Competențele antreprenoriale sunt importante pentru consilierii financiari. Indiferent dacă alegeți să mergeți în practică pentru dvs. sau să vă alăturați unei firme, nimeni nu vă va oferi o bază de clienți. Este responsabilitatea dvs. să vă construiți propria practică. Fostul proprietar de afaceri și reprezentanții de vânzări, cu interes în finanțe, sunt foarte potriviți pentru a transforma cariera în consilier financiar. Dacă știți cum să fiți persistent, disciplinat și de rețea, atunci aveți abilități transferabile importante pentru a deveni consilier financiar.

Sunt necesare abilități puternice de predare și comunicare pentru a deveni un consilier financiar competent.Mulți dintre clienții dvs. vor veni fără să cunoască diferența dintre un fond de acțiuni, o obligațiune, un fond mutual sau un fond comercial (ETF). Va fi de datoria dumneavoastră să educați în mod clar noul client cu privire la piețele și produsele financiare de bază. Profesorii, oamenii de afaceri și femeile și chiar actorii cu abilități puternice de comunicare pot fi consilieri financiari solizi. (Pentru lecturi corelate, vezi: Introducere în denumirea CFA .)

Uitați-vă la Eric Hayden, consultant financiar la Morgan Stanley. Hayden a fost un actor și un muzician care a apărut pe Broadway în "Cvartetul Million Dollar" și primele turnee naționale ale "Spamalot" și "Minuțios modern Millie" ale lui Monty Python. "Într-un recent articol din Wall Street Journal, Hayden a explicat că el a avut o varietate de interese în afara muzicii și a acționa. După ce a luat cursuri de finanțe, el a decis să-i ajute pe alții cu finanțele lor și să lucreze cu clienții din industria de divertisment și de pornire din New York City. A inceput cariera de tranzitie pentru a deveni consilier financiar.

Ca un alt exemplu, consilierul financiar al unei rude apropiate a lăsat un loc de muncă lucrativ pentru a-și folosi abilitățile ca consultant. Acum lucrează pentru o firmă de consultanță financiară cu clienți din întreaga țară. Competențele sale analitice și tehnice i-au pregătit să înțeleagă subiectele financiare și de investiții.

Linia de fund

U. S. News și World Report citează planificarea financiară ca numărul patru în cele mai bune locuri de muncă în afaceri. Salariul mediu este de 81, 060 dolari pentru un consultant financiar, iar industria susține doar o rată a șomajului de 3,3%. Cu mulți consilieri mai în vârstă care se pensionează și au un potențial de venit ridicat, există oportunități excelente de muncă pentru schimbătorii de carieră în această ocupație. (Pentru lecturi corelate, vezi: Este o carieră în planificarea financiară în viitorul tău? )