Răspunsul rapid la această întrebare este că un portofoliu este o colecție de acțiuni, obligațiuni și / sau alte active de investiții. Un portofoliu poate fi deținut de o persoană, de un grup de persoane sau de o companie și poate fi alcătuit din câteva tipuri diferite de investiții (cum ar fi cele deținute de investitori individuali) sau sute de investiții diferite (cum ar fi cele deținute de fonduri mutuale , pensii și companii mari). Mai degrabă decât ceva fizic ca o servietă, pe care o poți purta, portofoliul este un concept abstract și o modalitate elegantă de a denota ceva care de fapt nu este atât de compact.
O modalitate de a înțelege modul în care investitorii utilizează termenul pentru a se referi la suma activelor pe care le dețin este să faceți o comparație între un portofoliu și biroul dvs. la locul de muncă. Puteți descrie biroul dvs. altora în două moduri:
- Ați putea să vă referiți la semnificația convențională a "biroului", adică "aceasta este camera în care lucrez și îmi păstrez câteva lucruri legate de serviciu". Când oferiți această descriere, ideea de bază a biroului implică toate elementele găsite în cadrul acestuia.
- Puteți lista fiecare element individual care vă compune biroul. De exemplu: "Acestea sunt cele patru pereți de tencuială care formează un pătrat în jurul biroului meu. Acesta este calculatorul meu, cabinetul meu de arhivare, altarul meu către Elvis …" și așa mai departe. Când oferiți această descriere, construiți ideea biroului prezentând componentele acestuia.
Atunci când discutăm despre un portofoliu, investitorii folosesc prima metodă pentru sumare - adică pentru a obține o cifră rapidă cu privire la cât de mult merită toate activele pe care le dețin. Deci, ca investitor, ați putea spune: "Portofoliul meu [toate investițiile mele împreună] a crescut în valoare în acest an". Acest lucru nu înseamnă că fiecare dintre investițiile dvs. a crescut în valoare; înseamnă că valoarea medie a tuturor investițiilor a crescut. Dacă ați optat pentru cea de-a doua abordare pentru a vă descrie activele, trebuie să vă spuneți: "200 de acțiuni ale GE au scăzut cu 10% până la $ 33. 20, dar au fost compensate de majorarea cu 15% a celor 400 de acțiuni Microsoft …" , un portofoliu este o modalitate de a gândi la valoarea unui grup mai mare de active aparținând unei singure entități.
Pentru a afla mai multe despre elementele de bază ale stocurilor, consultați acest tutorial de bază al stocurilor.
Cum pot calcula câștigul sau pierderea procentuală pentru portofoliul meu atunci când toate stocurile au prețuri diferite?
Constatarea câștigului sau pierderii procentuale totale dintr-un portofoliu necesită câteva calcule simple. În primul rând, trebuie să înțelegeți cum se înregistrează câștigurile sau pierderile procentuale pe o garanție individuală. Pentru a afla câștigul sau pierderea netă, scade prețul de cumpărare din prețul curent și împărțiți diferența cu prețurile de achiziție ale activului.
Mama a moștenit IRA-ul tatălui meu. Când a murit, am primit o aplicație de cont care mă înscria în calitate de beneficiar, precum și am observat că fratele meu și cu mine trebuie să luăm mie de distribuție necesară. Fratele meu nu este unde să fie găsit. Cum ar trebui să
Dacă fratele tău nu poate fi găsit, poți să te interesezi cu custode-ul IRA și / sau cu consilierul financiar pentru a afla dacă documentul planului IRA include prevederi pentru o astfel de situație. De exemplu, unele documente IRA afirmă că, dacă un beneficiar nu poate fi găsit, acel beneficiar va fi tratat ca și cum nu ar fi beneficiar al IRA.
Cum pot determina dacă portofoliul meu este supraponderal în anumite sectoare?
Aflați de ce ar trebui să vă revizuiți portofoliul pentru a determina dacă acestea sunt supraponderali într-un anumit sector și aflați de ce ar trebui să vă diversificați activele.