Ce este exact portofoliul? Este ceva ce pot purta în jurul meu?

Creaturi uimitoare care sfideaza evolutia - subtitrat in romana (Decembrie 2024)

Creaturi uimitoare care sfideaza evolutia - subtitrat in romana (Decembrie 2024)
Ce este exact portofoliul? Este ceva ce pot purta în jurul meu?
Anonim
a:

Răspunsul rapid la această întrebare este că un portofoliu este o colecție de acțiuni, obligațiuni și / sau alte active de investiții. Un portofoliu poate fi deținut de o persoană, de un grup de persoane sau de o companie și poate fi alcătuit din câteva tipuri diferite de investiții (cum ar fi cele deținute de investitori individuali) sau sute de investiții diferite (cum ar fi cele deținute de fonduri mutuale , pensii și companii mari). Mai degrabă decât ceva fizic ca o servietă, pe care o poți purta, portofoliul este un concept abstract și o modalitate elegantă de a denota ceva care de fapt nu este atât de compact.

O modalitate de a înțelege modul în care investitorii utilizează termenul pentru a se referi la suma activelor pe care le dețin este să faceți o comparație între un portofoliu și biroul dvs. la locul de muncă. Puteți descrie biroul dvs. altora în două moduri:

  1. Ați putea să vă referiți la semnificația convențională a "biroului", adică "aceasta este camera în care lucrez și îmi păstrez câteva lucruri legate de serviciu". Când oferiți această descriere, ideea de bază a biroului implică toate elementele găsite în cadrul acestuia.
  2. Puteți lista fiecare element individual care vă compune biroul. De exemplu: "Acestea sunt cele patru pereți de tencuială care formează un pătrat în jurul biroului meu. Acesta este calculatorul meu, cabinetul meu de arhivare, altarul meu către Elvis …" și așa mai departe. Când oferiți această descriere, construiți ideea biroului prezentând componentele acestuia.

    Atunci când discutăm despre un portofoliu, investitorii folosesc prima metodă pentru sumare - adică pentru a obține o cifră rapidă cu privire la cât de mult merită toate activele pe care le dețin. Deci, ca investitor, ați putea spune: "Portofoliul meu [toate investițiile mele împreună] a crescut în valoare în acest an". Acest lucru nu înseamnă că fiecare dintre investițiile dvs. a crescut în valoare; înseamnă că valoarea medie a tuturor investițiilor a crescut. Dacă ați optat pentru cea de-a doua abordare pentru a vă descrie activele, trebuie să vă spuneți: "200 de acțiuni ale GE au scăzut cu 10% până la $ 33. 20, dar au fost compensate de majorarea cu 15% a celor 400 de acțiuni Microsoft …" , un portofoliu este o modalitate de a gândi la valoarea unui grup mai mare de active aparținând unei singure entități.

    Pentru a afla mai multe despre elementele de bază ale stocurilor, consultați acest tutorial de bază al stocurilor.