a:

Conceptul de flux de numerar se referă la cantitatea de bani care intră într-o afacere, precum și la suma necesară pentru acoperirea cheltuielilor. Gestionarea banilor nu este ceva care poate fi făcut la jumătate, deci o preocupare principală a oricărui proprietar de succes al afacerii este să vă asigurați că numerarul în mână la un anumit punct corespunde sau depășește necesitatea. Deoarece veniturile obținute, dar care nu au fost încă încasate, nu pot fi utilizate pentru plata datoriilor, de exemplu, gestionarea eficientă a fluxului de numerar pentru a menține lichiditatea optimă este de o importanță capitală pentru întreprinderile de toate dimensiunile. Pe măsură ce o companie crește, bugetul devine însă mult mai complex.

Fluxul de numerar nu este doar un sinonim al câștigurilor înainte de dobânzi, impozite, amortizări și amortizări (EBITDA). Gestionarea corectă a fluxului de numerar înseamnă urmărirea tuturor activelor și a cheltuielilor. Acestea includ fluxurile de venituri, valori mobiliare și venituri secundare, precum și toate facturile, datoriile, impozitele, cheltuielile generale și operaționale și achizițiile ocazionale sau rare, cum ar fi echipamentele noi. Au fost dezvoltate mai multe instrumente pentru a ajuta proprietarii de afaceri să-și gestioneze fluxul de numerar fără a angaja contabili cu normă întreagă.

Unele platforme sunt disponibile gratuit online sau ca parte a altor pachete software. Pentru nevoi simple, suita de produse Microsoft Office include șabloane de gestionare a banilor compatibile cu Microsoft Excel. Google Docs oferă o foaie de calcul gratuită care poate fi distribuită printr-un cont Google Apps. Aceste instrumente sunt relativ simple de utilizat și oferă informații esențiale despre fluxul de numerar al afacerii dvs., dar este posibil să aveți nevoie de anumite personalizări pentru a crea aspectul care vă servește cel mai bine. Aceste tipuri de șabloane sunt probabil cele mai utile pentru noii proprietari de afaceri sau pentru cei ale căror operațiuni vor rămâne relativ mici.

Instrumentul de gestionare a fluxului de numerar inclus în software-ul QuickBooks al Intuit este adesea considerat cel mai popular instrument de pe piață. Deoarece vine cu un software special conceput pentru finanțarea afacerilor, este potrivit pentru o gamă largă de tipuri de afaceri cu puțină ajustare necesară. QuickBooks este conceput pentru a ține evidența salarizării, printre alte cheltuieli. Întrucât diferite companii au programe de salarizare diferite, instrumentul de gestionare a fluxului de numerar al QuickBooks permite proiecții pentru o varietate de perioade de timp. Alte platforme sunt adesea limitate la setările săptămânale sau lunare implicite.

O serie de platforme independente disponibile permit o abordare mai personalizată. Aceste aplicații nu sunt încorporate direct în software-ul contabil al companiei dvs., deci actualizările trebuie făcute manual sau transferate dintr-o foaie de calcul. Atât Pulse, cât și Master PlanGuru au instrumente de gestionare a fluxurilor de numerar de înaltă calitate.Ambele oferă proiecții pentru mai multe cadre de timp, precum și mai multe diagrame, grafice și valori pentru analize detaliate. Cu toate acestea, aveți nevoie de o înțelegere fermă a principiilor de bază ale finanțelor corporative și ar trebui să fiți familiarizați cu modelele unice de fluxuri de numerar ale afacerii dvs. înainte de a sări în platforme mai complexe. Master PlanGuru, în special, este o aplicație foarte evoluată, care nu este ușor de folosit. O companie care are nevoie de un astfel de instrument avansat este de asemenea probabil să aibă nevoie de un contabil dedicat.