a:

Perioada de întrerupere este o perioadă de cel puțin trei zile lucrătoare consecutive, dar nu mai mult de 60 de zile, timp în care majoritatea angajaților dintr-o anumită companie nu au voie să modifice pensia sau planuri de investiții. O perioadă de întrerupere apare, de obicei, atunci când se fac modificări majore ale unui plan. De exemplu, procesul de înlocuire a administratorului de fonduri al unui plan poate necesita o perioadă de întrerupere pentru a permite efectuarea restructurării necesare.

AD:

Comisia pentru valori mobiliare și burse (SEC) a stabilit reguli pentru a se asigura că angajații nu sunt dezavantajați în timpul unei perioade de întrerupere. SEC interzice oricărui director sau director executiv al unui emitent de orice fel de titluri de participare să cumpere, să cumpere, să vândă sau să achiziționeze sau să transfere în alt mod valori mobiliare în timpul unei perioade de întrerupere a planului de pensie. În plus, SEC a stabilit norme care impun emitentului să notifice directorul sau ofițerul executiv atunci când impune o perioadă de întrerupere.

Scopul acestor reguli este de a împiedica tranzacționarea privilegiată care ar putea avea loc în perioada în care se realizează modificările. Cu toate acestea, securitatea financiară a angajaților care nu sunt în măsură să facă schimbări în timpul unei perioade de întrerupere poate fi periclitată. Prin urmare, reglementările SEC stipulează că angajații trebuie să primească un avertisment în avans cu privire la apariția perioadelor de întrerupere. (Pentru mai multe informații pe această temă, citiți Planificarea Pensiilor

.)

Această întrebare a fost răspunsă de Bob Schneider.