a:

Comisia Securities and Exchange, sau SEC, impune societăților de fonduri mutuale să ofere fiecărui potențial investitor un prospect. Prospectul trebuie să conțină informații despre istoricul fondului, modul în care sunt distribuite exploatațiile sale, comisioanele de brokeraj, informațiile fiscale și alte informații considerate importante. Investitorii pot revizui, de asemenea, o versiune mai simplă, condensată cunoscută sub numele de prospectul rezumativ.

Scopul principal al prospectului rezumat este eliminarea legale și a limbajului confuz. Investitorii pot citi informațiile cheie în limba engleză, după care se referă doar la prospectul final de extrapolare.

Reguli privind prospectul și rezumatul prospectului

În conformitate cu regulile SEC, fiecare prospect de lungă durată trebuie să conțină următoarele informații: sumele minime de investiții; toate onorariile și cheltuielile asociate investiției; pași detaliați care explică modul de cumpărare și răscumpărare a acțiunilor; orice și întreaga istorie a performanței de către fondul mutual; lista altor fonduri mutuale sau a diferitelor tipuri de produse de investiții disponibile împreună cu societatea; defalcarea diferitelor tipuri de acțiuni și modul în care sunt evaluate comisioanele respective; precum și orice alte informații disponibile și cum pot fi primite investitorii.

În ianuarie 2009, SEC a publicat noi reguli privind furnizarea informațiilor referitoare la prospect. Noul format a instituit o cerință pentru prospectul rezumat. Informațiile trebuiau furnizate într-un mod "ușor de utilizat". Acest lucru era în contradicție cu prospectul statutar, care era identic cu prospectul final inițial.
Informațiile solicitate într-un prospect de sinteză cuprind obiectivele de investiții, costurile, detaliile de contact ale managerilor și consilierilor fondului, compensațiile intermediare și riscurile și performanța fondului. Prospectul rezumat ar trebui să indice, de asemenea, orice posibilă reducere a punctelor de întrerupere în timpul achizițiilor pe acțiuni.

Investitorii nu mai trebuie să primească din punct de vedere fizic sau să transmită un prospect statutar complet; atâta timp cât prospectul complet este disponibil gratuit online, trebuie furnizat doar prospectul rezumat.