a:

Conturile separate (SA) reprezintă portofolii de investiții gestionate de profesioniști în numele unei persoane. Spre deosebire de investițiile într-un fond mutual sau în orice alt fond combinat, investițiile SA conțin o varietate de acțiuni, obligațiuni și alte tipuri de active. De asemenea, numite conturi separate gestionate (SMA), acest vehicul de investiții este, în esență, ca având propriul manager de fond să-ți aleagă toate investițiile. SA-urile sunt potrivite pentru unii investitori, dar nu sunt pentru toată lumea. Alți investitori sunt mai bine să rămână la fonduri combinate. Următoarele sunt câteva circumstanțe în care doriți să investiți într-un fond mixt, mai degrabă decât un cont separat.

Nu aveți nevoie de o lichiditate imediată

Conturile separate au tendința de a fi mai lichide decât omologii lor combinate, deci investitorii care au nevoie de acces ușor la banii lor sau posibilitatea de a-și schimba frecvent investițiile pot face bine cu SA. Cu toate acestea, dacă nu aveți nevoie de lichidități imediate, plasarea banilor într-un fond combinat poate fi o opțiune mai bună și mai puțin volatilă.

Doar vrei o întoarcere

SA permite investitorilor să își personalizeze strategiile de investiții. De exemplu, un investitor poate opta să investească doar în companii cu un amestec de operațiuni internaționale sau interne sau să se concentreze asupra unei anumite industrii ca pe o acoperire împotriva altor investiții. Conturile conturate includ adesea un amestec atât de larg de investiții încât găsirea unui portofoliu pentru a se potrivi unor astfel de cerințe specifice poate fi aproape imposibilă. Cu toate acestea, dacă nu aveți nevoie de acest nivel de specificitate și sunteți concentrat doar pe obținerea unui randament, conturile combinate o ușurează.

Sunteți limitat la timp sau cunoștințe

Având un manager dedicat pentru investiția dvs., ca într-un cont separat, necesită o intrare personală Trebuie să aveți o înțelegere a diferitelor investiții, pentru performanță și parametrii prin care managerul de cont gestionează investițiile dvs. Dacă nu aveți timp să vă dedați pentru a face acest lucru în mod corespunzător sau cunoștințele pentru a înțelege pe deplin conceptele prezentate, păstrarea cu un cont îmbinat este probabil mai sigură. În conturile mixte, managerul de fonduri modifică în mod constant distribuția portofoliului, încercând să câștige cea mai bună rată a profitului cu cel mai mic risc posibil.

Aversați riscul

Conturile separate au tendința de a fi mai riscante decât fondurile combinate. Trebuie să luați în considerare riscul de credit, precum și riscul de lichiditate și să aveți în vedere riscul de rată a dobânzii și riscul de răspândire. În conturile combinate, riscul este mult mai generalizat. Aceste probleme încă există, dar acestea sunt rezolvate fără implicarea voastră.