Consilierii financiari care lucrează în echipă au mai mult succes decât omologii lor solo, potrivit unui raport al PriceMetrix. Acestea atrag clienți mai bogați, gestionează mai mulți bani, veniturile lor sunt mai mari și sunt mai productive. Consilierul mediu al echipei gestionează active în valoare de 130 milioane de dolari, comparativ cu 110 milioane dolari pentru consilierul solo tipic și generează venituri de 950 000 de dolari, comparativ cu 830 000 $.

"Există un motiv pentru care numărul de consilieri care lucrează în echipe a crescut cu 25% în ultimii trei ani ", a declarat Doug Trott, președinte și CEO al PriceMetrix, într-o declarație.

AD:

Mai mult de jumătate din toți consilierii (55%) lucrează astăzi acum într-un anumit tip de aranjament de echipă. Iată câteva puncte importante pentru consilierii care trebuie să ia în considerare atunci când se gândesc la cele mai bune practici - fie ei singuri, fie cu mai mulți parteneri. (999) De ce echipele sunt mai bune Cresterea bazei sale de date a peste 40 000 de consilieri, 7 milioane de investitori de retail, 500 de milioane tranzacții și mai mult de $ 3. 5 trilioane de active de investiții, PriceMetrix a descoperit mai multe motive pentru care consilierii care lucrează în echipe au performanțe mai bune decât cei care merg singuri.

Consilierii de echipă lucrează cu mai puțini clienți. În medie, ei lucrează cu 130 de clienți, comparativ cu 140. Acest lucru le permite să petreacă mai mult timp cu fiecare client și, probabil, să aducă mai multă valoare. Consilierii de echipă gestionează, de asemenea, conturi mai mari și au mai puține gospodării mici în cărțile lor. Clientul mediu servit în echipă are 1 $. 1 milion din activele de investiții față de 880 000 dolari pentru clientul tipic practicant unic. Treizeci și opt la sută dintre clienții din portofoliul mediu al echipei au mai puțin de 250 000 dolari în active față de 43% pentru consilierii solo. Echipele sunt, de asemenea, mult mai predispuse să perceapă taxe pe bază de taxă - 40% din activele lor se bazează pe comision, în comparație cu 34% pentru practicienii individuali.

Raportul a constatat, de asemenea, că echipele tind să construiască relații mai profunde cu clienții lor decât consilierii solo. Ei administrează 3. 3 conturi pe gospodărie, comparativ cu trei pentru consilierul mediu solo. Echipele au, de asemenea, un procent relativ mai mare de clienți cu un cont de pensionare, 74% față de 72%.

Sunt, de asemenea, mult mai probabil să lucreze cu cupluri din cadrul unei gospodării. Patruzeci și doi la sută din numărul mediu de clienți ai consultantului echipei sunt cupluri față de 39% pentru consilierul tipic de solist. Consilierii de echipă gestionează relații mai hibride (31% față de 24%). Acestea sunt relații în care clienții au atât conturi de taxe, cât și tranzacții. (Pentru o lectură corelată, a se vedea:

O privire la echipele de top 3 ale consiliului Barron

) Consilierii de echipă au venituri mai mari pe active, sau RoA, la toate nivelurile activelor.De exemplu, consilierul mediu pe echipe are o rată a dobânzii de 0,92% pentru clienți cu active de 500,000-1000 de dolari, comparativ cu 0,89% pentru consilierul tipic solo. Creșterea numărului de echipe este mai mare

Din 2013 până în 2015, consilierii în echipe au crescut active cu o rată medie anuală de 7,9%. Veniturile au crescut cu o rată de 9,1%. Consilierii solizi, între timp, au crescut activele și veniturile cu 7,1% și, respectiv, cu 8,3%. Nu numai că echipele de consilieri au o creștere de 11% mai rapidă a activelor și o creștere a veniturilor cu 17% mai rapidă, au obținut aceste rezultate în afara unei baze mai mari a activelor și veniturilor.

Momentul nu este într-adevăr o problemă pentru consilierii care au în vedere aderarea sau stabilirea unei echipe. PriceMetrix a constatat că consultanții echipei cresc mai repede decât consilierii solo la toate nivelurile de active. Există totuși un loc dulce în care creșterea echipei este cea mai pronunțată în comparație cu practicienii solo. Consilierii de la sau de la aproximativ 150 milioane dolari la 200 milioane dolari în active va crește în medie 9 3%, ca parte a unei echipe, comparativ cu 7. 3% dintre consilierii care practică singur.

"Echipele cresc mai repede decât practicanții unici, nu din cauza unei divizări a muncii sau a unei magii de sinergie, ci pentru că fac lucrurile fundamentale care conduc creșterea", a spus Trott. "Ei gestionează mai puține conturi. Ele creează relații mai profunde și sunt mai susceptibile de a deveni principalul consilier financiar pentru clienții lor. "

Linia de fund

Consultanții financiari care lucrează în echipe tind să depășească performanțele lor solo, prin faptul că atrage clienți mai bogați, gestionează mai mult active, generează mai multe venituri și, în general, sunt mai productivi. Pentru consilierii care doresc să se alăture sau să stabilească o echipă, nu există teamă: calendarul nu pare a fi un factor atunci când vine vorba de creștere. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Top sfaturi pentru gestionarea unei întâlniri cu un client potențial

)