a:

Potrivit Comisiei Securities and Exchange (SEC), există trei motive principale pentru care un broker va solicita informații personale: adecvare, cerințe de evidență și antiterorism / legislația privind spălarea banilor.

Suitabilitatea se referă la modul în care situația dvs. financiară se potrivește cu sfaturile și recomandările care vă sunt oferite de brokerul dvs. Cerința de adecvare provine de la organizațiile de autoreglementare (SRO) care reglementează brokerii. Înțelegându-vă situația financiară personală, brokerul trebuie să vă ofere doar recomandări potrivite pentru preferințele și obiectivele dvs. de investiții. Dacă brokerul nu face acest lucru, acestea vor încălca regulile stabilite de Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD).

Cerințele de păstrare a înregistrărilor se referă doar la păstrarea înregistrărilor. Regulile stabilite de SEC cer ca brokerii să mențină un cont actualizat al informațiilor dvs. personale. Cele mai importante informații pe care trebuie să le dețină brokerul sunt numele clientului, numărul de securitate socială (SSN), valoarea netă și obiectivele de investiții ale contului, printre altele. În cazul în care clientul refuză să furnizeze astfel de informații, brokerul este scuzat să respecte regula, însă trebuie să fie în măsură să demonstreze că trebuie să fi fost depus un efort pentru a recupera informațiile.

În cele din urmă, brokerul trebuie să furnizeze informații despre clienți pentru a răspunde cerințelor anti-spălării banilor și antiterorismului. Aceste cerințe asigură că, prin solicitarea de informații adecvate, brokerul trebuie să poată verifica identitatea clientului. Informațiile personale ale clientului sunt verificate cu orice listă de teroriști cunoscuți sau suspectați. Acestea sunt cerințe recente care au apărut din Actul Patriot SUA din 2001.

Pentru a afla mai multe, consultați

Brokerii și comerțul online , Cumpărături pentru un consultant financiar și Sfaturi pentru soluționarea diferendelor cu consilierul dvs. financiar >.