Prima întâlnire cu clienții este una dintre cele mai intime și cuprinzătoare întâlniri pe care le veți avea cu ei. Această etapă inițială de strângere a tuturor informațiilor este atunci când clientul dvs. începe să aibă încredere în dvs. și dezvăluie probleme extrem de personale. Deci, ce subiecte trebuie să discutați la începutul procesului de planificare financiară? (Pentru mai multe informații, consultați: Advisors: Pregătirea pentru o întâlnire inițială a clientului .)

AD:

1. Viitorul clientului dvs.

Începeți prin concentrarea clientului asupra viitorului dvs. întrebându-vă unde se văd în cinci ani, 10 ani etc.

2. Obiectivul vostru de a vă clarifica viața

Întrebați-le ce oportunități și provocări le văd în viața lor acum și în viitor. Puteți auzi detalii despre care nu sunt conștienți.

3. Relațiile lor

Ce fel de relații are clientul cu copiii, părinții, cei dragi și animalele de companie? Acest lucru vă va ajuta să vedeți cine are obligații financiare față de părinți vârstnici, copii, etc.

4. Obiectivele financiare

Care sunt toate realizările pe care clientul dvs. le dorește să le atingă?

5. Valorile lor

Care sunt valorile clientului dvs. și care este ideologia lor de bază? De exemplu: "Asigurați-vă viitorul financiar al copiilor noștri" (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții pentru întrebări vitale trebuie să ceară clienți noi .)

6. Care sunt activele și datoriile curente

Colectarea și organizarea tuturor activelor clientului dvs. pot fi împărțite pe o perioadă de două săptămâni, deoarece ele colectează toată documentația necesară. Unele specificații pe care le puteți întreba ar putea fi:

• Active personale < Case
• IRA
• 401 (k)
• Pensie
• Salariu
• Opțiuni Stocuri
• Economii
• Alte Conturi
• Datorii
• > Cum doresc clienții dvs. să interacționeze cu dvs. De exemplu, doresc o abordare hands-off, astfel încât să se poată concentra asupra muncii și familiei sau asupra unei abordări mai implicate? (Pentru mai multe detalii, consultați:

Vrei să impresionezi clienții

CPA Avocat Broker

Care sunt tipurile de consultanți pe care le folosesc în prezent:

CPA

• 9. Probleme financiare
• Ce tipuri de probleme financiare vedeți ? De exemplu:
• Poziții excesive în numerar

Numărul de conturi și dețineri care nu pot fi gestionate

Poziția stocurilor concentrate

• Titluri necorespunzătoare de cont
• Dezechilibru al resurselor familiale între proprietari
• 10. Alte aspecte
• Câteva exemple pot include:
• Trusturi necondiționate de viață revocabilă

Nu există planificare coordonată a beneficiarilor de cont de pensie

Expunere mare la răspundere personală și cu proprietăți imobiliare

• Obiective și resurse nealiniate
• expunere la îngrijire
• Prin cunoașterea cu adevărat a clienților în aproape fiecare aspect al vieții lor, îi puteți servi mai bine ca și consilier financiar.Odată ce ați organizat detaliile financiare și ați început să compuneți ceea ce ați auzit, clientul dvs. va aprecia organizarea imaginii financiare a acestora. De asemenea, vor începe să-și vadă obiectivele viitoare pentru alinierea la acțiunile actuale, pe măsură ce începeți să faceți ajustări comportamentale. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:
• Cum se impresioneaza clientii: prima intalnire
• .)

Patrick Tucker este CEO al Avertismentului masurat de avere .