Volatilitatea, care nu trebuie confundată cu riscul, este gradul în care prețul unei valori mobiliare sau valoarea globală a pieței se modifică într-o perioadă scurtă de timp. Un grad înalt de volatilitate nu se traduce în mod necesar într-un grad ridicat de risc. De fapt, un anumit grad de volatilitate în timp poate fi benefic pentru returnările pe termen lung. Cu toate acestea, mulți investitori preferă să evite plimbarea cu coșul de noroc al unei piețe volatile, chiar dacă sa dovedit întotdeauna bine.

În urma accidentului din 2008, una dintre cele mai volatile modificări ale pieței bursiere din istorie, producătorii de fonduri au introdus o nouă strategie de "volatilitate scăzută", care urmărește netezirea călătoriei prin reducerea dezavantajelor risc în timp ce participă la evoluția pieței. Multe dintre cele mai noi fonduri cu volatilitate scăzută nu au o experiență semnificativă și nu au fost încă testate de luptă pe o leagănie a pieței bursiere. Dar, următoarele trei fonduri s-au arătat promițătoare în ceea ce privește performanțele lor în condițiile creșterii și în scădere a pieței.

PowerShares S & P 500 Volatilitatea scăzută

PowerShares S & P 500 Volatilitatea scăzută ETF este unul dintre primele fonduri de volatilitate și cu 4 dolari. 6 miliarde de active, este departe de cea mai mare. Fondul urmărește 100 de acțiuni din indexul S & P 500 care demonstrează cea mai mică volatilitate în ultimele 12 luni. Activele fondurilor sunt ponderate mai mult spre stocurile cu cea mai mică volatilitate, iar ponderea și participațiile sunt ajustate trimestrial.

Exploatațiile de top includ numeroase companii de consum, cum ar fi Coca-Cola, PepsiCo și Kellogg. Până în prezent, strategia sa a funcționat bine, scăzând doar cu 3% în decursul declinului de vară din 2015, comparativ cu aproape 9% pentru indexul S & P 500. Fondul nu a trebuit să sacrifice mult în sensul creșterii, cu o medie de jumătate mai mare decât indicele S & P 500 de la începutul fondului în 2011. Până în decembrie 2015, randamentul său pe un an a fost de 5,4%. Are un raport de cheltuieli de 0,25%.

Indexul echilibrat al avangardei

Prin mixul lor constant de acțiuni și obligațiuni, fondurile echilibrate tind să funcționeze ca fonduri cu volatilitate scăzută. Unul dintre cele mai bune rezultate la atingerea consistentă a veniturilor peste medie cu volatilitate sub medie este fondul Vanguard Balanced Index. Este fondul index echilibrat și menține un mix standard de acțiuni de 60% și obligațiuni de 40% prin investiții directe în fiecare. Acesta deține mai mult de 3, 300 de acțiuni și 6000 de obligațiuni cu scopul de a reflecta performanța indicilor majori. Fondul este administrat în mod pasiv în ceea ce privește alocările și selecția stocurilor. Pe parcursul ultimilor cinci ani, aceasta sa produs pe baza performanțelor sale consecvente și a volatilității scăzute, revenind la 9,8%, cu o volatilitate mai mică cu 40% față de indicele S & P 500.Rata de cheltuieli a fondului este foarte scăzută de 0,3%.

Fondul de Fidelitate Echilibrat

Fondul Fidelitate Echilibrat este administrat în mod activ, cu un echilibru care se înclină mai mult spre stocuri. Fondul respectă orientarea tipică 60/40, însă administratorii de fonduri pot crește ponderile fiecărei părți cu până la 15 puncte procentuale. Acest lucru tinde să fie puțin mai volatil decât Fondul Vanguard Balanced, dar cu potențialul de a obține profituri mai mari. În ceea ce privește obligațiunile, investițiile sunt ponderate în mare măsură spre obligațiuni de tip investițional care pot tempera volatilitatea generală a fondului pe parcursul unei perioade de creștere a ratelor dobânzii.

În ceea ce privește acțiunile, fondul investește în principal în acțiuni S & P 500, preferând discreția consumatorilor, tehnologia, finanțele și asistența medicală. Companiile tind să fie mari, cu câștiguri peste medie și cu creșterea fluxului de numerar, astfel încât o parte din randamentele fondului constă în venituri din dividende. Principalele sale holdinguri includ Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation și Bank of America Corporation. Fondul a revenit 6. 30% în ultimii 10 ani și 9. 47% în ultimii cinci ani.