Există întotdeauna un loc într-un portofoliu pentru a se proteja împotriva inflației, dar nevoia este cea mai mare atunci când trăiești din venitul de pensionare. Cecurile de pensionare, fie din pensii, fie din partea guvernului, sunt în mod normal fixate sau doar marginal legate de creșteri ale costului vieții. Devastarea costurilor în creștere poate însemna că aveți un standard de viață mai scăzut în fiecare an la pensionare.

În ce mai mult, investitorii se îndreaptă către fonduri tranzacționate prin schimburi (ETF) pentru a-și proteja veniturile. Având în vedere că nu există nicio acoperire perfectă sau perfect previzibilă împotriva inflației, ETF-urile beneficiază investitorii prin accesul simultan la o mare varietate de exploatații.

AD:

Protecția tradițională a inflației este cea mai bună ofertă prin acțiuni, deoarece randamentele sunt mai mari, iar activele de capital tind să fie împinse în timpul perioadei de lichiditate monetară. Cu toate acestea, pensionarii nu doresc (și nu ar trebui să vrea) să lege fondurile lor în active care pot pierde o mulțime de valoare. Există zeci de ETF-uri bune anti-inflație, dar cele mai bune oferă un risc mai scăzut de pierdere.

SPDR Deutche Bank Bondul internațional pentru protecția inflației guvernamentale ETF

Seria SPDR (pronunțată "spider") din cadrul State Street Global Advisors este una dintre cele mai renumite branduri de investiții din lumea ETF. Bondajul internațional al Băncii Internaționale a Băncii Mondiale, ETF (NYSE Arca: WIP), urmărește performanța generală a guvernului DB global ex-U. S. Indicele limitat la inflația cu obligațiuni.

Pentru că este investită în datoria guvernamentală în afara Statelor Unite, WIP oferă protecția principală a obligațiunilor cu grad ridicat de rating. Este, de asemenea, o hazardă faptul că inflația este în general mai ridicată în afara S.U. decât în ​​interiorul S.U.A., ceea ce a fost tipic adevărat în secolul XXI.

Cu toate acestea, WIP este considerat oarecum riscant pentru categoria sa. Ea are o abatere standard de trei ani, de aproape 8, comparativ cu mai puțin de 3 pentru Barclays U. S. Bond Agregate și Trezoreriile. O parte din acest lucru poate fi explicată prin schimbări ale mișcărilor valutare, pe care WIP nu le protejează.

În general, WIP este cel mai bine folosit ca o exploatație prin satelit pentru cei care se așteaptă ca inflația externă să fie mai mare decât inflația internă și care doresc o rentabilitate mai mare decât indicele prețurilor de consum.

IQ Real Return ETF

IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) este conceput exclusiv pentru a se proteja împotriva ratei oficiale a inflației din S.U.A. IPC este legat de preț și randamentul performanței indexului IQ Real Return. Acest indice este alcătuit din mai multe componente de bază care sunt selectate pe baza unei metodologii brevetate, dar funcția sa oficială este de a genera profituri mai mari decât indicele prețurilor de consum, publicat de Biroul de Statistică a Muncii.

Acest fond nu este destinat pensionarilor care caută câștiguri mari de capital sau dividende în portofoliile lor de investiții. Mai degrabă, indicatorul IPC ar trebui utilizat ca acoperire cu risc scăzut pentru a menține un standard al valorii de viață, ținând pasul cu inflația.

IPC are un risc scăzut, chiar și pentru ETF-urile anti-inflație concurente. Ea are o surpriză uimitor de scăzută în ultimii cinci ani de 0. 12 și o abatere standard similară scăzută de doar 2. 12.

Fondul de obligațiuni TIPS al iShares Barclays

Fondul de obligațiuni iShares Barclays TIPS (NYSE Arca: TIP) este cel mai mare și mai popular ETF în categoria obligațiunilor protejate împotriva inflației. TIP este centrată pe valori mobiliare protejate de inflația Trezoreriei (TIPS) care depășesc un an până la scadență și au o valoare nominală mai mare de 250 milioane USD.

Acest $ 13. Fondul de 9 miliarde dolari este cu costuri reduse (raportul de cheltuieli de 0,18%), incredibil de lichid și plătește un dividend. Morningstar raportează în mod constant TIP ca ETF de top. Aproximativ 80% din portofoliul său este legat direct de produsele TIPS, iar alte 13-15% sunt dedicate trezoreriei non-TIPS.

Pentru investitorii care doresc să-și plaseze o sumă mare din fondurile lor de pensii într-un ETF de bază protejat împotriva inflației, TIP este cel mai bun joc din oraș.