În general, investitorii sunt sfătuiți să caute fonduri mutuale cu costuri reduse și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) pentru a le adăuga în portofoliile lor. Deoarece cheltuielile mănâncă direct în activele fondului și returnează investitorii, fondurile cu rapoarte de cheltuieli mai mari ar trebui, în cea mai mare parte, să fie evitate. Fondurile din index și rapoartele de cheltuieli subțiri au obținut o tracțiune semnificativă pentru capacitatea lor de a se potrivi cu valorile de referință date și pentru a menține mai multe venituri din fonduri în buzunarele investitorilor.

Cu toate acestea, există cazuri în care un fond cu un raport de cheltuieli mai mare ar putea avea sens. Activele cu o mai mică lichiditate sau disponibilitate pot veni cu taxe mai mari datorită muncii suplimentare necesare pentru obținerea dreptului de proprietate. Un fond cu o nișă sau o strategie unică ar putea, în mod similar, să perceapă mai mult pentru produsul său. Stocurile cu capacitate mică pot intra în această categorie.

În timp ce fiecare dintre următoarele ETF-uri cu capacitate redusă transporta rapoarte de cheltuieli peste medie, fiecare oferă investitorilor acces la sectoare sau piețe unice, astfel încât persoanele fizice pot avea dificultăți în accesarea cu ușurință a acestora fără costuri mari. În ciuda costurilor ridicate, aceste ETF-uri pot avea în continuare sens în portofoliile larg diversificate.

- 11 ->

Innovator IBD 50 Fund

Lista de investiții zilnice a investitorilor (IBD) 50 a fost lansată pe data de 11 aprilie 2003 ca ​​mijloc de identificare a companiilor folosind metodologia CAN SLIM, care demonstrează una sau mai multe catalizatori de creștere, cum ar fi creșterea profitului mare, creșterea vânzărilor și marirea marjelor. La 9 aprilie 2015, IBD a lansat Fondul Innovator IBD 50 (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33, 20 + 0, 91% creat cu Highstock 4. 2. 6 . În timp ce fondul poate viza companii de orice dimensiune, în general, rămâne în universul mic pentru a-și selecta stocurile.

- IBD 50 a înregistrat performanțe istorice bune în comparație cu Standard & Poor's (S & P) 500. De la fondarea fondului până la 31 decembrie 2015, IBD 50 a revenit cu 17,9% pe an, aproape dublarea rentabilității medii anuale a S & P 500 de 9. 2%. Lansarea ETF a avut loc într-o perioadă nepotrivită, iar performanța fondului a suferit. De la fondarea fondului până la 31 ianuarie 2016, acesta este în scădere cu aproximativ 20%. Cu toate acestea, istoricul de succes al IBD 50 pe termen lung face acest lucru un fond interesant pentru investitori.

Datorită administrării active a fondului, acesta are un raport de cheltuieli nete de 0,8%, la 8 martie 2016.

BioShares Biotehnologia Clinical Trials Fund

BioShares Biotehnologie Studii clinice Fondul (NYSEACRA : BBC

BBCETFis Vrt Bitch28 10-1. 09% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) oferă investitorilor acces ușor la un segment unic al pieței, care este în mod tradițional inaccesibil investitorilor mai mici.Acest fond investește în companii de biotehnologie care dețin medicamente în diferite stadii ale studiilor clinice. Companiile în care fondul investește sunt în general mai mici și nu au aprobat medicamente. Acestea se concentrează pe dezvoltarea și obținerea aprobării pentru medicamentele din conductele lor. Fără droguri aprobate, multe dintre aceste companii generează puține venituri, ceea ce le face foarte riscante. Acest fond a debutat pe 16 decembrie 2014. Anul 2015 a fost unul solid pentru fond, revenind cu 2,8%, comparativ cu o pierdere de 0,7% pentru S & P 500. Cu toate acestea, 2016 a fost unul brutal pentru fond. Începând cu data de 8 martie 2016, este în scădere cu 36% față de perioada anterioară (YTD). Aceste randamente demonstrează riscurile inerente investiției în stocuri mici, cu grad ridicat de risc.

Companiile de pornire în domeniul biotehnologiilor sunt un sector în care poate avea sens să plătească raportul de cheltuieli peste medie al unui ETF, în loc să investească indivizii timpul și efortul de a realiza propriile cercetări. Începând cu data de 8 martie 2016, fondul plătește o rată anuală de cheltuieli de 0,85%.

Fondul de capital privat listat la PowerShares

Majoritatea investitorilor individuali nu au capacitatea de a investi în companii private. Fondul de capital privat listat la PowerShares (NYSEACRA: PSP

PSPPwrShs Glb List12. 77-0 .8% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) nu investește direct în companii private, să investească în firmele cu capital de risc care dețin participații de capital privat. Deci, în timp ce acest fond nu este o investiție directă în companii private, poate fi la fel de aproape de cât mai mulți investitori pot obține. Potențialul inerent de boom-sau-bust care vine cu companiile private mici face ca o investiție în acestea să aibă un risc ridicat, dar potențial foarte avantajoasă. Persoanele fizice plătesc, totuși, privilegiul accesului la capitalul privat, după cum reiese din raportul de cheltuieli al fondului de 2 11%, la data de 8 martie 2016. Acest număr semnifică costul ridicat al achiziționării de participații în alte entități non-publice.