Fidelity Investments este cel de-al patrulea cel mai mare manager de fonduri mutuale al țării cu mai mult de 2 trilioane de active gestionate (AUM) la 30 septembrie 2015. Familia sa de fonduri mutuale include 21 de fonduri câștigate rating de cinci stele de la Morningstar. Toate portofoliul de fonduri și informațiile privind întoarcerea totală anuală se bazează pe date pentru perioada care se încheie la 31 decembrie 2015.

Fondul Fidelity GNMA

Fondul Fidelity GNMA investește în titluri cu venit fix emise de Guvernul Asociației Naționale a Ipotecilor (GNMA ). Aceste titluri sunt adesea numite Ginnie Maes. Vehiculele primare de investiții ale fondului sunt titluri garantate cu ipotecă (MBS) cu o facilitate de trecere. O garanție de transfer prin MBS se bazează pe un pachet de ipoteci deservite de o altă parte care colectează plățile, scade o taxă și plătește ceea ce este lăsat titularului de securitate.

Ginnie Maes sunt considerate investiții sigure, deoarece sunt susținute de credința și creditul deplin al guvernului Statelor Unite. Fondul este, de asemenea, autorizat să investească în alte titluri garantate de guvern pentru a-și atinge venitul relativ ridicat și menținerea obiectivului de capital. Fondul GNMA este un fond intermediar cu o scadență medie de 5,6 ani. Scadența mai scurtă reduce atât randamentul, cât și riscul ratei dobânzii. Rețineți că titlurile cu scadență pot fi reinvestite la o rată a dobânzii mai mare. De asemenea, multe dintre titlurile de valoare includ rambursarea capitalului, care este reinvestită pe o durată stabilă.

În ansamblu, fondul nu este o alegere de investiții agresivă. Cu toate acestea, este bine gestionat fără taxă de încărcare și cu un raport de 0,45% scăzut față de rentabilitatea sa de 2. 02%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

Fondul Fidelity NASDAQ Composite Index este un fond gestionat pasiv care urmărește întoarcerea indexului NASDAQ Composite. Indicele compozit NASDAQ cuprinde mai mult de 5.000 de companii cu acțiuni tranzacționate prin NASDAQ, iar fondul deține mai mult de 2, 200 dintre aceste firme. Nu este necesar să dețină acțiuni în toate componentele indexului, deoarece 90% din valoarea indicelui este acoperită de indicele NASDAQ 100, care este alcătuit din cele mai mari 100 de companii NASDAQ.

- NASDAQ prezintă un mix dinamic de companii cu o pondere mai mare în tehnologie, comparativ cu alte indici, cum ar fi Standard & Poor's (S & P) 500 Index sau Dow Jones Industrial Average (DJIA). Mixul de companii al NASDAQ are ca rezultat o volatilitate mai mare decât acești doi indici, dar a oferit investitorilor o rentabilitate mai bună. Fondul nu are nicio taxă de vânzare și un raport de cheltuieli scăzut de 0,9%. A avut un randament total anual de 19,6% pe o perioadă de trei ani, de 14,7% în decurs de cinci ani și de 9,4% în decurs de 10 ani.

Portofoliul de biotehnologie Fidelity Select

Portofoliul de biotehnologie Fidelity Select este un fond de diversitate redusă care investește în companii care creează noi produse de biotehnologie, companii care au acele produse noi sau companii de furnizare și servicii din sector.Primele 10 exploatații reprezintă 36,2% din valoarea activului net a fondului (NAV), restul fiind investit în peste 240 de alte firme.

Portofoliul Select Biotechnology a oferit un profit total anual anual de 36,5%, pe parcursul a trei ani, 32,64% pe o perioadă de cinci ani și 16,93% pe o perioadă de 10 ani. Fidelity Investments realizează 9,825 de fonduri prin intermediul platformei sale de fonduri mutuale, care este cel mai mare fond de întoarcere pentru toate cele trei perioade de timp.

Aceeași dinamică care combină randamentele ridicate poate, de asemenea, să aibă o mare volatilitate. Anul până în prezent (YTD) la 26 ianuarie 2016, fondul a scăzut cu 22,17%, comparativ cu un declin de 8,5% pentru Fondul NASDAQ pentru compoziții indexate.