Fondurile de avangardă, inclusiv fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și fondurile mutuale, permit investitorilor să obțină expunere la piețele de capitaluri proprii și obligațiuni la costuri rezonabile, cu rate de cheltuieli extrem de competitive în industria fondurilor. Fondurile de avangardă vin de obicei fără taxe de încărcare, iar multe dintre acestea sunt disponibile fără taxe de tranzacție prin numeroasele platforme de brokeri de investiții.

Sistemul de rating Morningstar este conceput pentru a cântări diverși factori ai unui fond, cum ar fi performanța trecută, managementul, taxele și procesul pe care un fond îl folosește pentru a-și selecta participațiile. Unele fonduri avangardiste au un rating de cinci stele de la Morningstar.

Fondul Vanguard Wellesley

Fondul Vanguard Wellesley Income își propune să obțină o creștere pe termen lung a veniturilor și un nivel sustenabil al veniturilor curente. Fondul a câștigat o evaluare de cinci stele pentru ultimele perioade de performanță de trei, cinci și zece ani. Fondul alocă circa 60% din activele sale obligațiunilor de trezorerie ale SUA, obligațiunilor agențiilor guvernamentale și titlurilor garantate cu ipotecă (MBS). Aproape toate titlurile de obligațiuni ale Vanguard Wellesley Fondul de obligațiuni sunt de gradul de investiții. Deoarece fondul are o scadență medie de 8. 9 ani, deținerea de obligațiuni este supusă riscului de rată a dobânzii. Restul activelor fondului sunt investite în acțiunile din S.U.A. cu o cotă de 30% și stocurile internaționale cu o alocare de 6%. Fondul de venit Vanguard Wellesley selectează acțiuni care au dividende peste medie care se așteaptă să crească în viitor.

Fondul de venituri Vanguard Wellesley a experimentat o conducere care are o experiență dovedită în ceea ce privește randamentele puternice. Din 2005 până în 2015, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 6,72% și o deviație standard de 6,25%, rezultând un raport Sharpe de 0,86. În viitor, alocarea semnificativă a obligațiunilor fondului se poate dovedi o tragere pentru performanțele sale viitoare, având în vedere o creștere a ratei dobânzii care se ridică de către Rezerva Federală a Statelor Unite. Fondul are un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,25% și un randament SEC de 30 de zile de 2,83%. Este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt interesați să investească venituri la un cost foarte scăzut.

-> ->

Fondul de scutire de taxe vanguard de mare rang

Fondul de scutire de taxe vanguard de mare rentabilitate își investește activele în obligațiuni municipale cu venituri curente care sunt scutite de impozitele federale de venit. Fondul are o alocare foarte conservatoare care favorizează obligațiunile municipale cu rating ridicat, cu rating de credit de la A sau de mai sus. Doar mai puțin de 26% din toate obligațiunile sunt evaluate la BBB sau mai puțin, în timp ce restul de 74% din participațiile la fond sunt la A sau mai mari. Fondul de scutire de taxe vamale de înaltă rentabilitate are o scadență medie de 6,8 ani, ceea ce îl face oarecum sensibil la riscul ratei dobânzii. Începând cu octombrie 2015, randamentul SEC al fondului pe 30 de zile se ridică la 2.75%.

Din 2005 până în 2015, Fondul de scutire de impozite de înaltă performanță a generat o rată medie anuală de rentabilitate de 4,79% și o deviație standard de 5,31%, rezultând un raport Sharpe de 0,66. Potrivit Morningstar, fondul a depasit performantele celorlalte in categoria obligatiunilor intermediare municipale cu peste 90 de puncte de baza. Fondul are un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,2% și a obținut un rating de cinci stele de la Morningstar în ultimele perioade de trei, cinci și zece ani. Fondul de scutire de taxe vamale de înaltă rentabilitate este cel mai potrivit pentru investitorii care se află în paranteze foarte mari și doresc să obțină expunere la obligațiuni de înaltă calitate exceptate de la impozitele federale.

Fondul Strategic de Vangardie Small-Cap

Fondul Strategic Vanguard Small-Equity caută câștiguri de capital pe termen lung prin investiții în acțiuni pe piețele mici ale pieței din S.U.A. Aproximativ 22% din activele sale sunt investite în acțiuni cu capital mediu, în timp ce alocă 55% acțiunilor cu capital mic. Acțiunile cu capital mic au o alocare de 23%. Fondul își aleagă cu grijă participațiile pe baza potențialului relativ de revenire al stocurilor, care ține cont de echilibrul dintre creșterea așteptată a unui stoc și evaluarea sa față de colegii săi din industrie. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund efectuează o evaluare cantitativă a tuturor stocurilor din indexul MSCI UC S. Small Cap 1750 pe baza criteriilor sale de selecție. Fondul este bine diversificat în diferite industrii din S.U.A. și nici o singură exploatație a fondului nu reprezintă mai mult de 1%.

Din 2010 până în 2015, fondul a demonstrat o rentabilitate medie anuală de 14,98% și o deviație standard de 15,6%. Potrivit lui Morningstar, fondul și-a depășit performanțele în aceeași categorie cu 400 de puncte de bază, la un nivel comparabil de volatilitate. Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,38%, care este semnificativ mai mică decât media mică a fondurilor de amestec de 1,26%. A primit un rating de cinci stele de la Morningstar pentru perioadele de trei și cinci ani. Fondul strategic Vanguard Strategic Small-Equity este cel mai potrivit pentru investitorii care caută o alocare riscantă și agresivă pentru acțiunile cu capital mic din S.U.A., cu o cheltuială redusă.