Fidelitatea este unul dintre cei mai cunoscuți furnizori de fonduri mutuale în industria financiară. Fidelity oferă mai multe tipuri de fonduri pentru investiții, iar unele dintre aceste fonduri au înregistrări semnificative.

Contrafondul de fidelitate

Contrafondul Fidelity a început să se tranzacționeze în 1967. A avut același manager de fonduri încă din 1990. Este cel mai mare fond mutual gestionat activ în Statele Unite. Contracundul are active de 111 miliarde dolari, cu o rată de cheltuieli rezonabilă de 0,64% în noiembrie 2015.

AD:

Fondul urmărește aprecierea capitalului, investind fie în acțiuni de creștere, fie în valori. Fondul se concentrează pe acțiuni cu capital mare, cu limite de piață mai mari de 100 miliarde de dolari. Managerii fondului consideră că prețurile acțiunilor sunt în general în urma câștigurilor companiei. Prin urmare, fondul investește în acțiuni cu potențial de creștere a câștigurilor salariale pe termen lung.

Primele 10 participații din fondul de investiții cuprind 29% din portofoliul total din octombrie 2015. Fondul are un total de 349 de participații. Cea mai mare alocare sectorială este pentru tehnologia informației, cu o pondere de 30,98%. Aceasta este urmată de o alocare pentru sectorul discreționar al consumatorilor de 21%. Sectorul financiar are cea de-a treia cea mai mare alocare cu 14,92%. Aproape 89% din active sunt investite în acțiuni interne, iar 7,61% investesc în acțiuni internaționale.

Fondul de Fidelitate la prețuri scăzute

Fondul Fidelity cu prețuri reduse are o strategie unică pentru un fond mutual. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale în acțiuni care sunt evaluate sub 35 USD pe acțiune. Din punct de vedere practic, acest lucru înseamnă că fondul se concentrează asupra stocurilor mici și mijlocii. Fondul a început să tranzacționeze în 1989 și a acumulat active semnificative de peste 42 miliarde de dolari în octombrie 2015. Fondul are o rată de cheltuieli ușor mai ridicată de 0,79%, deși nu este o sumă nerezonabilă pentru un fond administrat în mod activ.

Cele mai importante 10 participații ale fondului cuprind peste 26% din portofoliul total. Fondul are 889 de participații la data de 2015. Fondul utilizează indicele Russell 2000 ca punct de referință. Acesta a depășit acest punct de referință pe perioade de cinci și zece ani. Fondul are o valoare beta mai mică de 0. 59, ceea ce indică faptul că acesta nu este la fel de puternic corelat cu indicele de referință comparativ cu un fond index simplu. Fondul are, de asemenea, un raport Sharpe de 1,64, ceea ce indică o performanță bună pe o bază ajustată la risc.

Fondul Fidelity Capital & Income

Fondul Fidelity Capital & Income a început să fie tranzacționat în 1977. Fondul urmărește să asigure o combinație de venituri și creșterea capitalului, investind în principal în obligațiunile companiilor cu ratinguri de credit non- . Fondul urmează o abordare oportunistă a investițiilor care investește în întreaga structură de capital a unei societăți, inclusiv obligațiuni cu randament ridicat, acțiuni și valori mobiliare convertibile.

Fondul are un randament atractiv de 4,2% cu $ 10. 7 miliarde de active administrate (AUM) începând din noiembrie 2015. Durata medie a deținerilor fondului este de 4 18 ani, cu o scadență medie ponderată de 6,4 ani. Cele mai mari 10 exploatații ale fondului cuprind 10. 46% din portofoliul total, cu un total de 631 exploatații. În ceea ce privește calitatea creditului, în jur de 31% din deținerile fondului au o cotă de rating BB, 23% având un rating de B. Aproximativ 24% din exploatații nu au ratinguri de credit. Fondul are cu siguranță expunere la valori mobiliare cu venit fix de calitate inferioară. Aceste tipuri de valori mobiliare implică un risc mai mare, dar vin cu randamente mai mari.

Aproximativ 13% din portofoliul fondului este alocat sectorului de telecomunicații. Acesta este urmat de sectorul serviciilor financiare diversificate, cu o alocare de 9,27%. Sectorul tehnologic este al treilea, cu o pondere de 9,05%. Peste 69% din participațiile la fond sunt în obligațiuni corporative cu aproximativ 19% în acțiuni.

Fondul a suferit o reducere majoră de peste 30% în cursul anului 2008, la începutul crizei financiare. Numai investitorii cu toleranțe mai mari la risc trebuie să ia în considerare acest fond.