Fondurile de obligațiuni enumerate mai jos nu vor fi cele mai bune pentru fiecare investitor. O mulțime va depinde de obiectivele investiționale. De exemplu, există câteva opțiuni cu randament ridicat, dar cu randament ridicat provine un risc ridicat și mulți investitori caută conservarea capitalului pentru întoarcerea mai lentă și mai stabilă. Indiferent de fondul de obligațiuni pe care îl considerați pentru cercetări ulterioare, toate oferă beneficii fiscale.

Cinci Fonduri Muni Bond

TABS Fondul de obligațiuni municipale la scară de la 5 la 15 ani (EALTX)

EATLX caută venituri curente scutite de impozitul pe venit federal. Acesta investește cel puțin 90% din active în obligațiile municipale care sunt clasificate ca fiind investiții. Activele totale totale de 315 dolari. 98 milioane, iar raportul de cheltuieli este de 0,67%. (Mai mult, vezi: Elementele de bază ale obligațiunilor municipale )

Expunere în sectorul superior:

Educație: 31. 77%

Obligația generală de stat și locală: 19. 20%

Sănătate: 10. 09%

Transport: 8. 29%

Apă și canalizare: 7. 52% > Inception Date: 29 ianuarie 2010

Performanță de la început: 22. 26%

Randament: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

cu randament ridicat, cu valori reduse ale valorilor mobiliare din California. Obiectivul este de a căuta obligațiuni cu randament mai ridicat și de a le ține pentru călătoriile lungi. Se pune accent pe diversificare, iar venitul lunar este scutit de impozitele federale de impozit pe venit și de impozitele pe venitul personal din California. FCAMX are active nete de 2 USD. 41 miliarde și vine cu o rată a cheltuielilor de 0,63%.

Inceput Data: 3 mai 1993

Performanță de la început: 11. 30%

Randament: 3. 84%

)

MMHAX investește cel puțin 65% din activele cu obligațiuni de calitate medie și mică și până la 10% în obligațiunile municipale care fac obiectul procedurii de faliment, în situație de neplată sau în cea mai mică categorie. Inutil să spun, este un risc ridicat. MMHAX are active nete de $ 2. 32 miliarde și vine cu un raport de cheltuieli de 0,87%. Iată defalcarea calității obligațiunilor:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17% A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB %

B: 12. 80%

CCC și inferior: 12. 17%

Nu este evaluat: 11. 18%

Top States and Territories: California: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

: 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Data inception: 31 martie 2010

87%

Randament: 3. 97%

Bondul Municipal Ive

Acest fond investește în principal în obligațiuni municipale cu grad de investiție și este conceput pentru a asigura un nivel ridicat al venitului curent scutite de taxe federale, de stat și uneori locale. Activele nete totale de 1 USD. 19 miliarde și rata de cheltuieli este de 0,6%. Cu un accent pe gradul de investiție, veți găsi o defalcare mai bună a calității obligațiunilor:

AAA: 10.9%

BB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

0.99%

Performanță de la început: 21. 05% Randament: 3. 74%

Nuveen CA Înalt Randament Municipal Bond A

(NCHAX)

Acest fond investește în principal în obligațiuni municipale care sunt scutite de impozitul pe venit federal și de la California. Acesta urmărește identificarea obligațiunilor cu grad înalt de investiții sau cu randament mediu sau inferior care oferă valoare în termeni de randamente curente, prețuri, calitatea creditului, lichiditate și perspective. Activele nete sunt de 875 USD. 98 milioane, iar raportul de cheltuieli este 0. 85%. Iată defalcarea calității obligațiunilor:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Nu este evaluat: 32. 2%

NCHAX a depreciat 0.50% O mulțime de acest lucru are de a face cu data de început fiind chiar înainte de criza financiară. Aceasta a apreciat 29,5% în ultimii cinci ani.

Data de inception: 28 martie 2006 Performanta de la inception: -0. 50%

Rezultat: 4. 16%

Linia de fund

Dacă căutați un randament ridicat, atunci vă recomandăm să luați în considerare FCAMX, MMHAX sau NCHAX. Dacă preferați traseul mai sigur pentru investiții, atunci luați în considerare cercetările ulterioare privind EATLX sau NCSPX.

Dan Moskowitz nu are nicio funcție în niciunul dintre fondurile listate mai sus.