Pentru proprietarul unei întreprinderi mici, sezonul fiscal poate fi stresant, iar perspectiva scoaterii unei sarcini de bani guvernului nu este incitantă. De aceea, proprietarii de afaceri mici se bucură de avantaje fiscale. Iată cinci avantaje fiscale care sunt adesea trecute cu vederea de către proprietarii de afaceri mici care vă pot economisi banii de afaceri. (Pentru lecturi corelate, consultați: Începând o afacere mică: impozite .)

Consultați expertul fiscal înainte de a urma oricare dintre sugestiile de mai jos. Dacă faceți propriile dvs. taxe, există o resursă care compară ofertele online ale TurboTax, TaxAct și HR Block.

1. Întâlniri de masă

Dacă cumpărați adesea masa de prânz (mâncare sau scoatere) în timp ce lucrați, este posibil să puteți deduce 50% din cheltuielile de mâncare. Dacă dvs. și partenerii de afaceri sau angajații dvs. aveți întâlniri, vă recomandăm să luați întâlniri la prânz. Atâta timp cât cheltuielile de mese sunt rezonabile, vă este permis să deduceți 50% din costurile de masă atunci când mănânci cu parteneri de afaceri și angajați în timp ce desfășurați operațiuni de afaceri. Dacă cumpărați prânzul în fiecare zi și cheltuiți în jur de 8 $, puteți deduce 4 $. Dacă faceți matematica, aceasta se ridică la peste 1000 USD pe an în deducerea revendicabilă (4 USD / zi x 5 zile x 52 săptămâni).

2. Utilizați telefonul mobil personal pentru apeluri de afaceri

Să presupunem că utilizați aproximativ 30 000 de minute pe an pe telefon, atât din motive personale, cât și din motive comerciale. Cheltuim în jur de 60 de minute pe zi pentru apelurile de afaceri pentru săptămâna medie de lucru. În jur de 15, 600 de minute pe an veți cheltui pentru apelurile în afaceri (60 de minute / zi x 5 zile x 52 săptămâni) - peste 50% din totalul minutelor telefonice anuale totale. Pe baza cifrelor din acest scenariu, ați putea deduce peste 50% din costurile totale anuale ale telefonului mobil ca cheltuieli de afaceri.

Cheia este să vă asigurați că primiți o listă detaliată a facturii lunare de telefon, astfel încât să aveți dovezi în cazul în care IRS ar decide vreodată să vă auditeze afacerea. Ar fi inteligent să obțineți un număr separat de afaceri care să răsfoiți către telefonul dvs., făcând apelurile de intrare mult mai ușor de separat. Presupunând o factură telefonică de 100 USD pe lună (factura medie de peste 100 USD / lună) și o deducere de 50%, puteți salva un deducere suplimentar de 500 USD (100 USD / lună x 12 luni x 50 deducere)

3. Dacă aveți un plan individual de sănătate (nu poate fi un plan de grup) și să plătiți primele dvs. de sănătate în afara buzunarului (nu poate fi înainte de impozitare) fără scutiri fiscale sau subvenții, primelor ca o deducere a impozitului pe venit. Pentru a revendica această deducere, trebuie să fiți unicul proprietar, partenerii în parteneriat sau un asociat al LLC sau al societății S, care deține mai mult de 2% din acțiunile companiei. Să presupunem că sunteți unicul proprietar și venitul dvs. de afaceri / personal a fost de 60 000 $, iar obligațiile dvs. de stat și federale de impozit pe venit sunt în jur de 30%.Dacă ați cheltuit 10 000 de dolari pentru primele de asigurări de sănătate pentru dvs., soțul / soția și persoanele aflate în întreținerea dvs., puteți deduce că pentru a vă face venitul total de 50 000 $ în loc de 60 000 de dolari, economisind aproximativ 3 000 de dolari în plățile fiscale totale.

Ca proprietar de afaceri care îndeplinește criteriile de mai sus, puteți cere o pauză de impozit pe venit de 10 000 de dolari, dar nu o pauză pentru taxa pe cont propriu, care ar rămâne la venitul impozabil de 60 000 $. Cu toate acestea, dacă soțul dvs. este un angajat al companiei dvs., puteți obține ambele. Puteți cumpăra un plan în numele său (nu în numele companiei) care să acopere pe dvs. doi și pe cei aflați în întreținere. Deoarece ea este atât angajată, cât și soțul dvs., puteți deduce plinul de 10 000 $ din plăți atât din impozitul pe venitul companiei, cât și din impozitul pe cont propriu, presupunând că vă depuneți împreună. În acest scenariu, ați putea economisi $ 3,000 pe impozitul pe venit și o taxă suplimentară de 1, 530 $ în taxa pe cont propriu, pentru o economie totală de 4, 530 $. (Pentru a citi despre alte beneficii fiscale pe care indivizii liber profesioniști le pot profita, vedeți articolul:

10 Beneficiile fiscale pentru persoanele care desfășoară activități independente . (Pentru o explicație suplimentară, a se vedea acest articol.)

4. Gestionați-vă venitul impozabil astfel încât să ajungeți într-un grad mai favorabil de impozitare

În funcție de venitul dvs. impozabil, ratele de impozitare pot varia semnificativ - cu până la 10% atât pentru persoane fizice, cât și pentru corporații, de la o linie de impozitare la alta.

Să presupunem că firma dvs. este un SRL și sunteți la câteva săptămâni de la sfârșitul anului de afaceri. Verificați venitul dvs. impozabil și aflați că până acum acesta este de 80.000 $. Trebuie să cumpărați niște echipamente noi, care vor costa în total 15.000 $. Dacă faceți aceste achiziții acum, acestea vor împinge venitul dvs. impozabil înapoi la 65 000 de dolari sau cam asa ceva, ceea ce vă plasează în limita impozitului pe venit de 50 000 - 75 000 dolari (25%). Dacă așteptați, afacerea dvs. va fi în limita de 75, 000 - 100, 000 dolari (34%).

Dacă mergi mai departe și faci cumpărăturile pentru a te plasa în categoria inferioară de impozitare, poți salva până la 11.600 de dolari în impozitul pe venit. Desigur, acest lucru poate deveni complicat, deoarece atunci nu aveți acele economii următoarea perioadă fiscală. Dar, dacă cumpărați în mod constant echipamente noi pentru afacerea dvs. și gestionați lucrurile în mod corect, puteți economisi bani în fiecare an urmărind parantezele dvs. fiscale și ajustând cumpărăturile în mod corespunzător.

Dacă doriți să vedeți parantezele fiscale curente și să obțineți mai multe sfaturi privind beneficiile fiscale, consultați Fitsmallbusiness. com de 25 de moduri proprietarii de afaceri mici pot salva pe impozite.

5. Reduceți costurile de călătorie și economisiți mile pentru a vă folosi personal

Deținătorii de afaceri adesea ridică puncte pe cartea de mile și consideră că pot reduce costurile de călătorii de afaceri prin utilizarea milelor pentru zboruri de afaceri. Cu toate acestea, dacă acestea zboară destul de frecvent pentru călătorii personale, aceasta este o greșeală. Costurile de călătorie pentru întreprinderi sunt pe deplin deductibile ca cheltuieli de afaceri; costurile de călătorie personale nu sunt în mod evident.

Să presupunem că cheltuiți 5.000 $ / an pentru zboruri de afaceri și 2.000 $ / an pentru zboruri personale, cu un venit de afaceri de 60.000 $ / an, plătiți în jur de 30% în impozitele pe venitul federal și federal și acumulați 2 $ , 000 / an în mile aeriene.În loc să plătiți impozite de $ 18,000 ($ 60,000 x 30), plătiți 16,500 $ în impozite (60,000 $ - 5,000 $ costuri de transport x 30). În consecință, economisiți un impozit de 1 500 de dolari și încă 2 000 de dolari în costurile de călătorie personale (pe care le acoperiți cu kilometrii dvs. de transport aerian), economisind astfel un cost total de 3, 500 de dolari pe an.

Linia de fund

Folosind aceste 5 sfaturi, ar trebui să puteți economisi niște bani pe impozite în acest an. Desigur, beneficiile fiscale pot deveni destul de complicate, așa că asigurați-vă că ați verificat cu profesionistul dvs. fiscale aceste beneficii. (Pentru citirea aferentă, a se vedea diaporama:

Cele mai controversate deduceri fiscale .) Disclaimer

: Opiniile exprimate sunt cele ale Fit Small Business și pot fi modificate oricând la schimbările de piață sau condițiile economice. Observațiile nu trebuie interpretate ca o recomandare a unor exploatații individuale sau a unor sectoare de piață. Acest material nu constituie consiliere juridică, fiscală sau contabilă specifică. Consultați profesioniști calificați pentru acest tip de sfaturi. Investopedia și Fit Small Business au sau au avut o relație de publicitate, direct sau indirect. Această postare nu este plătită sau sponsorizată de Fit Small Business și este separată de orice parteneriat publicitar care poate exista între companii. Opiniile reflectate în cadrul site-ului sunt numai cele ale Fit Small Business și ale autorilor acestora.