Proprietarul unei companii mici sau companii de pornire trebuie să-și monitorizeze cu atenție afacerea pentru a avertiza semne de probleme. Majoritatea afacerilor noi nu reușesc în decurs de trei până la cinci ani. O afacere mică nu are aproape aceeași marjă de eroare ca o firmă mare, stabilită și poate fi mult mai ușor degradată din punct de vedere financiar în neprofitabilitate sau faliment. Dacă o afacere mică, relativ nouă se confruntă cu probleme financiare, ca urmare a unor probleme operaționale sau a unei industrii generale sau a unei recesiuni economice globale, este puțin probabil ca proprietarul afacerii să aibă aceeași capacitate ca și o companie mai mare, cu o istorie mai lungă, pentru a storma furtuna.

Un alt factor care face ca o întreprindere mică să fie mai vulnerabilă decât una mai mare este o întreprindere mică, în general, are mai puține surse de venit decât întreprinderile mai mari și mai bine stabilite. De exemplu, un magazin local de flori "Mom și Pop", cu o singură locație dintr-un singur oraș, se află într-o poziție mult mai precară pe piață decât un lanț de operațiuni de flori la nivel național. Lanțul național poate compensa scăderea veniturilor într-o zonă a țării cu venituri pozitive generate în alte zone sau poate utiliza profiturile din anumite locații pentru a acoperi cel puțin temporar pierderile suferite în alte locații. De asemenea, are opțiunea de a închide locațiile neprofitabile. În schimb, închiderea unei locații pentru magazinul mamă și pop local înseamnă ieșirea din afacere.

Afacerile mai mari au, de asemenea, de obicei avantajul de a reduce riscul financiar printr-un portofoliu de produse diversificat care oferă mai multe fluxuri de venituri din vânzarea unei varietăți de produse. O afacere mică ar putea fi complet dependentă de vânzările de numai unul sau două produse pentru a genera venituri. Astfel, este mult mai vulnerabil la schimbarea preferințelor clienților și la pierderea cotei de piață pentru concurenți.

Este esențial ca o întreprindere mică să recunoască rapid și să abordeze potențialele probleme dacă ar trebui să supraviețuiască ca o întreprindere viabilă. Printre marile semnale de avertizare a riscului se numără scăderea sau stagnarea vânzărilor, problemele legate de fluxul de numerar, lupta pentru atingerea sau menținerea rentabilității, lipsa de cuvânt sau publicitatea generată de afaceri și problemele legate de calitatea produselor.

1) Vânzări în scădere sau în stagnare

Creșterea este o cheie importantă pentru succesul afacerilor mici. Este bine ca o companie imensă de energie electrică aflată în afaceri de zeci de ani să aibă o creștere mică de la an la an, dar o mică companie de pornire trebuie să urmărească creșterea rapidă a veniturilor pentru a obține rentabilitatea și a supraviețui. Un semn important de avertizare pentru un proprietar al unei întreprinderi mici constă în scăderea vânzărilor sau chiar în aplauzele înainte ca afacerea să atingă punctul de a avea o marjă de profit netă confortabilă.Declinul vânzărilor poate fi un semnal al lipsei de bază a acceptării de către clienți a produselor companiei pe piață și, prin urmare, este o problemă care trebuie abordată la cel mai scurt timp de probleme.

Marjele de profit în scădere reprezintă un semn de avertizare asociat. Cu excepția cazului în care marjele de profit în scădere sunt mai mult decât compensate de creșterea substanțială a numărului de vânzări, declinul indică de obicei existența unor probleme fundamentale pentru întreprindere. Dacă problemele sunt recunoscute rapid, atunci se pot lua măsuri pentru remedierea situației. Dar, dacă sunt ignorate sau lăsate nesupravegheate, există o probabilitate tot mai mare ca întreprinderea să sufere un colaps financiar fatal, care rezultă din probleme operaționale semnificative, cum ar fi costurile de producție ridicate, problemele legate de gestionarea inventarului sau problemele de marketing.

2) Probleme privind fluxul de numerar

Aproape toate întreprinderile, mici sau mari, se confruntă cu probleme ocazionale, temporare legate de fluxul de numerar. Cu toate acestea, întreprinderile mici sunt mai vulnerabile la a avea o problemă temporară cu fluxul de numerar de bulgăre de zăpadă în insolvabilitatea financiară. Acesta este unul dintre principalele motive pentru care întreprinderile mici trebuie să urmeze bune practici contabile, cum ar fi reconcilieri bancare frecvente și gestiune globală atentă a banilor. Efectuarea unei afaceri mici de succes necesită de obicei echilibrarea cheltuielilor necesare pentru creștere, menținând fluxul de numerar adecvat pentru acoperirea cheltuielilor operaționale curente. La un moment dat, a avea un contabil bun pe personal devine o necesitate. Înainte de aceasta, este esențial să aibă acces, prin intermediul unui angajat existent sau dintr-o sursă externă, la servicii de contabilitate fiabile.

O sursă comună de probleme financiare pentru întreprinderile mici este extinderea personalului și salarizarea mai rapid decât veniturile companiei pot sprijini. Un semn important de avertizare financiară întâmpină dificultăți în îndeplinirea cerințelor regulate de salarizare. Dacă apare această situație, ar trebui să fie abordată imediat și ferm, fie prin găsirea unei modalități de a crește rapid vânzările și / sau marjele de profit, fie prin reducerea cheltuielilor. O modalitate de a evita această problemă potențială este să aveți previziuni corecte ale veniturilor, împreună cu o analiză adecvată a venitului suplimentar care poate fi generat din adăugarea unui alt angajat față de costul de a lua pe cheltuiala de salarizare suplimentară.

Este evident un avantaj dacă proprietarul unei întreprinderi mici a stabilit un credit suficient care să îi permită să împrumute bani în bani pentru a face față unor probleme neprevăzute legate de fluxul de numerar. Cu toate acestea, însăși faptul de a avea probleme de flux de numerar nu mărește bonitatea împrumutatului în ochii creditorilor. O șansă a proprietarului unei întreprinderi mici de a obține finanțarea de urgență pe termen scurt este sporită dacă poate să arate creditorului cauza exactă a problemei fluxului de numerar, împreună cu dovezi adecvate că problema este doar una temporară, iar afacerea ia măsuri pentru a se asigura că nu devine o problemă continuă.

3) Lipsa de cuvânt sau publicitate generată de afacere

Întreprinderile mici, care au început deja, trebuie să se comercializeze agresiv pentru a se face cunoscute și acceptate pe piață.Acest lucru necesită eforturi intense de vânzări și marketing. Cu toate acestea, pentru ca o afacere să supraviețuiască pe termen lung, trebuie să ajungă în cele din urmă la un punct în care afacerea nesolicitată vine în companie, fie ca urmare a publicității, fie prin trimiteri de cuvânt.

Un semn de avertizare că o întreprindere mică este expusă riscului de eșec există atunci când, după ce o companie a fost în activitate timp de un an sau mai mult, nu există încă vânzări generate care să nu fie un rezultat direct al companiei prin efectuarea de apeluri de vânzări . Dacă o companie are un produs sau un serviciu viabil de oferit și sa angajat într-un efort bun de marketing inițial, o parte din creșterea acestuia ar trebui să provină de la potențialii clienți de pe piață care caută în mod activ produsele sau serviciile companiei fără ca compania să inițieze direct contactul cu clientului și solicită vânzări.

4) Se luptă pentru atingerea sau menținerea profitabilității

O afacere neprofitabilă nu poate supraviețui pe termen nelimitat. Toate întreprinderile încep să funcționeze la o pierdere, întrucât, evident, trebuie făcute unele cheltuieli înainte ca veniturile să poată fi generate. Este important ca o întreprindere mică să fi planificat o cale clară către profitabilitate, iar proprietarul afacerii să aibă o cunoaștere clară a pașilor pe care trebuie să îi ia. Proprietarul trebuie să știe ce rezultate trebuie să producă din cheltuielile companiei pentru a face afaceri profitabilă și să aibă o bună proiecție cu privire la momentul în care afacerea ar trebui să înceapă să funcționeze profitabil.

Cu cât este mai mare durata de timp care se întinde fără ca afacerea să poată realiza sau să mențină în mod consecvent operațiuni profitabile, cu atât este mai mare riscul ca afacerea să nu reușească în cele din urmă. Planificarea inițială atentă, proiecțiile rezonabile de performanță, managementul financiar conștiincios și revizuirile periodice ale operațiunilor și performanțelor companiei în raport cu obiectivele și proiecțiile sunt necesare pentru a atinge obiectivele de profit. Chiar dacă o companie se situează puțin în urma programului, devenind profitabilă, atât timp cât proprietarul revizuiește cu atenție operațiunile și face ajustări necesare, există încă o șansă bună de succes. Dacă, cu toate acestea, în ciuda unei planificări atente, a revizuirii și a executării planurilor, o întreprindere mică are în continuare probleme semnificative cu privire la profit, aceasta indică, de obicei, un model de afaceri defectuos fundamental sau probleme grave de funcționare.

5) Probleme privind calitatea produselor

Problemele legate de calitatea produselor pot semnala riscuri majore pentru orice companie care produce și vinde produse. Este important să existe procese pentru a monitoriza calitatea produsului intern și pentru a obține feedbackul clientului cu privire la calitatea produsului. Multe dintre cele mai de succes afaceri sunt cele care fac o treabă superioară de a atrage clienți cu privire la modul în care compania își poate îmbunătăți produsele pentru a servi mai bine nevoilor sau dorințelor clienților. Acest lucru funcționează bine pentru întreprinderile mici, care au posibilitatea de a face mai multe legături personale cu clienții decât este de obicei posibil cu marile corporații.

O problemă legată de calitatea produsului nu trebuie să fie fatală pentru o afacere atât timp cât problema este detectată și rezolvată cu succes cât mai repede posibil.Multe afaceri reușite au fost propulsate înainte cu expresia "nouă și îmbunătățită". Chiar și atunci când nu există probleme specifice cu privire la calitatea produselor, proprietarul inteligent al unei întreprinderi mici analizează continuu modalitățile potențiale de îmbunătățire a produselor, costuri de producție mai mici sau oferirea de produse suplimentare pe care clienții le pot dori.