Investitorii experimentați înțeleg că există momente în care piața recompensează investiția și alteori atunci când favorizează creșterea. Industriile sunt, de asemenea, influențate de ciclul economic și intră și ies din favoarea investitorilor. Previziunea și calendarul acestor tendințe de creștere față de valori și ciclurile industriei pe termen lung este extrem de dificilă în cel mai bun caz. Din acest motiv, indexarea este una dintre cele mai populare strategii pentru investitorii pe termen lung. Prin alocarea de active într-o gamă largă de companii, atât pe marginea creșterii, cât și pe cea a valorii, investitorii realizează beneficiile diversificării.

În lumea fondurilor mutuale, fondurile care investesc în companii atât în ​​valoare, cât și în spațiul de creștere sunt cunoscute sub denumirea de fonduri moderate de alocare. Multe dintre aceste fonduri încearcă să atingă atât conservarea capitalului, cât și creșterea capitalului pe termen lung. În acest fel, acestea tind să funcționeze ca fonduri hibride, care investesc atât în ​​acțiuni, cât și în obligațiuni. Iată o analiză a două fonduri foarte atractive în această categorie:

Fonduri americane American Balanced A (ABALX)

Fondurile americane American Balanced A ("ABALX") face parte din categoria de alocare moderată a familiei fondului american. Fondul, care a primit un rating de patru stele de la Morningstar pe o perioadă de trei ani, de cinci ani și de 10 ani, încearcă să mențină capitalul cu strategii conservatoare și să genereze venituri curente și creșterea pe termen lung a capitalului și a veniturilor. Fondul investește într-o gamă largă de instrumente, inclusiv acțiuni și valori mobiliare cu venit fix de înaltă calitate. În plus, aceasta investește și în obligațiuni guvernamentale emise de Statele Unite și agențiile sale. La data de 30 iunie 2016, fondul deținea 58,3% din activele sale în stocurile din S.U.A., 34,1% în obligațiuni, 7,7% în numerar, iar restul în alte investiții, inclusiv non-U. S. stocuri. ABALX a fost creat la 25 iulie 1975 și are o investiție minimă de 250 USD. Raportul său de raportare anuală de cheltuieli de 0,8% este sub media de 0,89% pentru această categorie de fonduri. Fondul a generat venituri peste medie în mai multe orizonturi de timp. De-a lungul celor 40 de ani, fondul a funcționat, a avut randamente negative în numai trei ani. ABALX a fost evaluat ca având un risc mediu pentru categoria sa pe orizonturi de timp de trei ani, cinci ani și zece ani.

Valorile istorice stelare ale ABALX, împreună cu profilul său rezonabil de risc, fac din acest fond un pachet ideal pentru investitorii care doresc diversificarea care echilibrează atât creșterea, cât și valoarea.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") se află în categoria moderată de alocare a familiei Janus. Fondul, la fel ca și ABALX, a primit un rating de patru stele Morningstar pe o perioadă de trei ani, cinci ani și zece ani.Strategia sa este de a viza creșterea pe termen lung a activelor, echilibrată cu conservarea capitalului și generarea veniturilor curente. De obicei, fondul investește 35-65% din activele sale în acțiuni, iar restul în venituri fixe și echivalente de numerar. La 30 iunie 2016, alocarea fondului a fost: 60. 23% în stocurile din S.U.A., 39. 18% în obligațiuni, 0. 59% în numerar, iar restul în alte instrumente, inclusiv non-U. S. stocuri. Fondul, care a început să tranzacționeze pe 1 septembrie 1992, are o rată a cheltuielilor anuale de 0,73% și o investiție inițială minimă de 2, 500 de dolari. Ca și ABALX, sa realizat extrem de bine pe mai multe perioade de timp relativ la grupul său . Performanța de cinci ani a JANBX sa clasat pe locul 20 printre cele 745 de fonduri din categoria sa. Fondul a obținut cea mai mare rată de câștig de zece ani din cele 500 de fonduri clasate în categoria sa.

JANBX are un profil foarte asemănător cu ABALX și ar putea atrage același grup de investitori care caută un fond care să echilibreze conservarea veniturilor, generarea veniturilor, creșterea și valoarea.