Consilierii financiari independenți dispun de multe detalii pentru a le gestiona. Deci, nu este surprinzător faptul că uneori anumite sarcini și alte detalii se încadrează pe marginea drumului. Cu toate acestea, există câteva domenii de problemă pe care toți consilierii financiari ar trebui să încerce să le evite atunci când se ocupă atât de informațiile despre clienți, cât și de clienții înșiși.

Menținerea siguranței informațiilor despre clienți

Atunci când lucrează de la distanță, consilierii ar trebui să fie siguri că folosesc o parolă sigură pentru a-și proteja conturile online. Pentru ca o parolă să fie sigură, aceasta trebuie să includă autentificare multi-factor. Oamenii își pierd de multe ori telefoanele sau comprimatele și uneori aceste dispozitive, din nefericire, pot fi furate. Dacă aveți informații despre client pe unul dintre dispozitivele dvs., ultimul lucru pe care doriți să-l faceți este să permiteți unei persoane să-și dea seama de parola dvs. și să obțină acces la acesta. Acesta este motivul pentru care unii experți în tehnologie sugerează utilizarea managerilor de parole care sunt fie gratuite, fie la prețuri reduse. Unele includ RoboForm, 1Password și LastPass. (Pentru mai multe informații, consultați: 10 cele mai bune instrumente pentru consultanții financiari .

Aceste servicii utilizează o tehnologie care îi ajută pe utilizatori să aleagă o parolă sigură și gestionează de asemenea o listă de parole criptate și securizate pentru toate dispozitivele și programele lor. Utilizarea unuia dintre aceste programe va ajuta consultanții să se asigure că datele lor sensibile rămân sigure, în același timp, facilitând astfel rechemarea parolelor acestora.

Consultanții pot utiliza calculatoarele sau telefoanele inteligente în locurile publice și pot accesa rețele Wi-Fi publice mai puțin limitate. Și în timp ce majoritatea consultanților în acest moment au programe antivirus și firewall-uri instalate pe computerele, tabletele și dispozitivele mobile, datele lor nu sunt întotdeauna protejate în modul în care ar trebui să fie.

O soluție pentru a face mai sigur informațiile de pe computer este cumpărarea și utilizarea unei rețele virtuale private VPN de la furnizorii de servicii cum ar fi dispozitivele Cloak for Mac și iOS sau VPN One Click pentru Dispozitive Android sau acces Internet privat pentru PC-uri. Aceste servicii criptează accesul Wi-Fi, pentru a proteja datele confidențiale ale clienților și datelor personale atunci când lucrează într-un loc public. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru securizarea datelor clientului pentru consultanță financiară .)

Concentrându-se numai pe obiectivele monetare

Clienții vin adesea la consilierii financiari cu o varietate de probleme care ar putea rezulta din problemele de bani, dar merg mult mai departe. Este posibil ca aceștia să se ocupe de probleme de sănătate sau de relații sau de preocupări legate de modul în care sunt amintite. Un consultant atent va putea să privească mai adânc în diferitele probleme pe care le are un client și să ofere servicii pe care clientul le-ar putea găsi utile. Aceste servicii pot include seminare de wellness, acces la antrenori de exerciții fizice sau traineri personali, planificare moștenită și consiliere caritabilă.

Unii clienți se pot confrunta, de asemenea, cu părinții în vârstă sau cu probleme legate de copii sau nepoți.Pensionarii recente pot avea, de asemenea, probleme de tranziție în afara muncii și în pensionare și de a simți o pierdere a identității lor. De aceea, consilierii trebuie să-și petreacă timpul pentru a încerca să înțeleagă toate aspectele vieții clientului. Știind mai multe despre persoana respectivă decât contul poate plăti dividende în ceea ce privește satisfacția, reținerea și trimiterile clienților. ( > Cum să fii un consilier financiar de top )

Gazduire de clienți la evenimentele clienților

Clienții vin de obicei la evenimentele conduse de consilieri pentru a afla pașii pe care îi pot lua pentru a-și îmbunătăți viața financiară . Acestea fiind spuse, oferindu-le clienților sfaturi despre cum să gestioneze mai bine alte domenii din viața lor poate să vă stabilească și evenimentul dvs. în afară. Chiar și predarea clienților despre unele dintre interesele și hobby-urile pe care consilierul le poate avea în afara muncii poate contribui la realizarea unui eveniment uscat despre gestiunea banilor și planificarea proprietăților un pic mai viu. Sau oferiți-vă clienților pentru excursii de interes, cum ar fi organizarea unei degustări de vinuri. Este o modalitate foarte bună de a le lega cu clienții și de ai face să se simtă apreciați.

Solicitări de trimitere neîncetată

Clienții dvs. nu doresc să fie tratați în găsirea mai multor clienți. O mai bună tactică pentru a crește lista clienților dvs. ar fi să construiți o afacere de renume și să vă lăsați reputația să vă aducă clienți. Clienții au mai multe șanse să recomande un consultant atunci când sunt mulțumiți de serviciile pe care le primesc, mai degrabă decât atunci când sunt rugați de către consilierul lor să le găsească mai multe afaceri. Dacă clienții dvs. înțeleg toate serviciile pe care le oferiți și știți că sunteți în căutarea de a crește, acestea vor fi mult mai probabil să vă exprime un cuvânt bun. (Mai mult, vezi: Top 10 sfaturi de generare a conducătorilor pentru consultanți financiari .)

Nu se stabilește un plan de succesiune

După cum reiese, majoritatea consultanților - au un plan de succesiune. Aceasta poate fi o problemă, nu numai pentru afacerea dvs., ci și pentru clienții dvs. și pentru viitorul banilor lor. Nimeni nu știe ce poate fi înainte, deci este întotdeauna mai bine să fii pregătit pentru orice rezultat, mai degrabă decât să lași viitorul afacerii tale și conturile clienților tăi în aer. (Mai mult, vezi: Consultorii ar trebui să aibă clienți factori în planurile de succesiune .)

Consilierii care sunt în vârsta de 50 de ani sau mai în vârstă ar trebui să se asigure deja că antrenează talente mai mici, , într-o zi, să preiați afacerea. Acestea includ îndrumarea acestora cu privire la insultele și afacerile afacerii și numirea viitorilor succesori ai acestora. De asemenea, consilierii pot alege traseul de vânzare a afacerii lor unui alt titular unic, dar planurile de a face acest lucru ar trebui să fie, de asemenea, în vigoare. Indiferent de modul în care alegeți să mergeți, clienții dvs. se vor simți mai siguri, știind că și dvs. ați planificat pentru viitor. ( Linia de jos

Consultanții iau foarte în serios securitatea informațiilor clienților, fie că furnizează toate serviciile pe care le oferă clienților săi nevoie, și de planificare pentru următoarea generație a afacerii lor.De asemenea, ar trebui să evite în mod constant solicitarea de trimiteri către clienți. Asumarea acestora va ajuta consilierii atenți să evite unele dintre cele mai frecvente probleme cu care se confruntă. (Pentru mai multe informații, consultați:

Instrumentele de top Fiecare consultant financiar are nevoie de .