Fondurile americane au fost cunoscute din punct de vedere istoric datorită gamei sale performante de fonduri mutuale de tip target, care au ca scop realocarea periodică a portofoliului lor de la acțiuni la obligațiuni, pe măsură ce se apropie data țintă de pensionare predeterminată. Fondurile americane oferă, de asemenea, o varietate de alte fonduri mutuale care se ocupă în mare parte de strategiile cu venit fix și cu venituri din pensionare. Următoarele sunt primele trei fonduri mutuale ale fondurilor americane care trebuie luate în considerare pentru investitorii care caută venituri pentru portofoliile lor.

-> ->

Fondul american de fonduri de scutire de impozite din fonduri americane de clasă A (AFTEX)

Fondul american de certificate de scutire de fonduri americane clasa A datează din 1979, când Neil Langberg sa alăturat funcției de administrator. Fondul percepe o sarcină front-end de 3.75%, iar cheltuielile de 0. 54%; cu toate acestea, acesta oferă un randament atractiv de 3 21%. Fondul este evaluat cu patru stele și a primit o medalie de bronz de către Morningstar Investment Research.

Portofoliul fondului are o durată medie de 5.70 ani, cu o medie a ratingului BBB, calificând astfel acest fond mutual drept fond intermediar de obligațiuni. Fondurile de fonduri americane scutite de impozitul pe profit clasa A investesc 91. 68% din portofoliul său în obligațiuni municipale, vizând în mod special obligațiunile municipale de sănătate cu 19. 73% alocare, obligațiuni de transport la 18. 52% %.

Fondul american de venituri din fondurile americane de clasa A (AMECX)

Fondul american de venituri din fondurile americane de clasa A este evaluat cu patru stele și a primit o medalie de argint de către Morningstar. Fondul de venituri este clasificat ca un fond moderat de alocare. Se taxează o încărcătură frontală de 5.75% și o cheltuială de 0. 55% și oferă un randament ridicat de 3. 20%. Performanța de cinci ani, de 6,74%, conferă fondului un rang de performanță de 15 din cele 743 de alte fonduri. În ultimii 10 ani, performanța fondului de 5.9% a menținut clasamentul la 15 din 503.

Acest fond de venit are peste 70% din activele sale în acțiuni și 21,56% în obligațiuni. Distrugerea expunerii în acțiuni a fondului, 55. 11% din expunerea la acțiuni sunt deținute în acțiuni cu capital gigant și 31,73% în acțiuni cu capital mare. Sectorul industrial deține cea mai mare pondere sectorială a portofoliului la 15 93%, urmată de defensivă a consumatorilor la 14% și de tehnologie la 13. 75%. În general, 85% din portofoliul de acțiuni este deținut în stocurile din S.U.A.

Expunerea la obligațiuni a fondului are o durată medie de 5 80 ani și deține o medie a ratingului de credit al BB. În timp ce 48,8% din expunerea la obligațiuni este deținută în obligațiuni AAA, 13,80% sunt deținute în BBB, 9,76% în BB și 9,7% în obligațiuni cu rating B. Majoritatea obligațiunilor sunt deținute în venituri fixe corporative la 50,66%, urmate de 19,42% în administrație și de 9,2% în titluri garantate cu ipotecă.

Fondul american de obligațiuni pentru populație cu venituri ridicate A (AMHIX)

Fondul american de obligațiuni municipale cu venituri ridicate A deține cel mai mare randament pe listă la 4,33%. Evaluat de trei stele și premiat cu o medalie de bronz de către Morningstar, fondul plătește o încărcare frontală de 3,75% și cheltuieli de 0,68%. Performanța sa de trei ani, de 4, 70%, conferă fondului un rang de performanță de 12 din 158 de alte fonduri. Performanța sa de cinci ani, de 8,31%, conferă fondului un rang de 32 și o performanță de 10 ani de 4 ani. 79% îi conferă un rang de 25.

Privind expunerea la obligațiuni, durata medie a participațiilor la fond este 7. 20 de ani, și deține o calitate medie a creditului BB. Fondul are o valoare justă a sensibilității la rata dobânzii, pe care o veți aprecia dacă credeți că majorările ratei dobânzii vor continua. Obligațiunile municipale în domeniul sănătății ocupă cea mai mare cotă de portofoliu la 24. 78%, urmate de 16. 96% în transport și 11. 77% în industriile industriale.