Betterment, unul dintre principalii consilieri de investiții on-line (sau consultanți roboți), a trimis un mesaj președintelui ales Donald Trump pentru a nu încerca să răstoarne noua regulă fiduciară pronunțată de Departamentul Muncii la începutul acestui an. Anunțul solicită Trumpului să "stea în fața celor 75 de milioane de pensionari americani, nu a firmelor cu buzunare adânci care fac lobby. "

Jon Stein, fondatorul și directorul executiv al Betterment, a scris în anunțul de pe pagina B12 a Wall Street Journal că" dreptul americanilor la sfaturi financiare sincere este în pericol și numărăm pe tine pentru a proteja acest drept. "(Pentru lecturi corelate, vezi: Trump Advisor promite abrogarea regulii fiduciare și Pot Trump reintroduceți regula fiduciară? ) Prevederile Regulamentului fiduciar impun tuturor consilierilor care lucrează cu planuri de pensii sau conturi în orice calitate să acționeze în calitate de fiduciar cu clienții lor, punându-și interesele clienților în fața propriilor lor. Aceasta înseamnă că consultanții trebuie să dezvăluie clienților lor compensațiile, precum și eventualele conflicte de interese și trebuie, de asemenea, să acționeze necondiționat în interesul clienților în toate tranzacțiile lor sau să fie răspunzători altfel.

Aceasta este o îmbunătățire substanțială a răspunderii față de standardul anterior de adecvare pe care l-au avut mulți consilieri, unde ar putea iniția orice tranzacție cu un client atât timp cât a fost considerat "potrivit" pentru aceștia . Norma va începe să fie aplicată la 10 aprilie 2017, iar mulți consilieri și firme continuă să se grăbească să-și restructureze practicile pentru a se conforma noilor reglementări. Dar câțiva dintre consilierii lui Trump au declarat că intenționează să răstoarne această regulă și să reducă nivelul general de reglementare în industria financiară.

Afacerea cu consultanță robotică a pus la îndoială intențiile lui Trump aici, deoarece acestea cred că îndeplinesc deja obligația fiduciară. Aceștia sunt în măsură să surprindă activele multor clienți mai mici care pot fi dați de un consilier uman care nu dorește să-și asume răspunderea unui posibil proces de acțiune de tip clasic, care ar putea fi generat de clienți cu echilibru mic care simt că consilierul nu a acționat în interesul lor. Unii angajați generează și noi afaceri prin colaborarea cu brokeri-comercianți pentru a crea o soluție viabilă pentru conturile mici pe piața post-fiduciară.

Craig Iskowitz, fondatorul Ezra Group, o firmă de consultanță în tehnologie din industria de consultanță financiară, a declarat

InvestmentNews

că "consultanții robo consideră că regula DOL este un dezavantaj pentru brokeri-dealeri cred că vor primi afaceri de la brokeri-dealeri care renunță la conturi mici.(

Betterment se extinde și ajunge pentru mai mulți consilieri .) Anunțurile difuzate de Betterment îi pot ajuta, de asemenea, să obțină recunoașterea numelui, ceea ce ar putea ajuta eforturile sale de marketing pentru a concura cu industria giganți precum Charles Schwab și Vanguard. Iskowitz a continuat să spună că "va dura un timp pentru publicul larg să se simtă confortabil făcând clic pe un buton pentru a transfera o mare parte din economiile de viață. Nu este vorba doar de cumpărarea unei cărți pe Amazon. " Joe Ziemer, Betterment's vp. p. comunicările au mai spus într-o declarație publică că "sa înregistrat o creștere a speculațiilor cu privire la starea standardului fiduciar în lumina rezultatelor alegerilor și dorim să continuăm să lămurească poziția noastră, încurajând investitorii să se asigure că primesc servicii și produse în interesul lor. "(Pentru citirea aferentă, a se vedea: Betterment Review 2016: Taxe și investiții

)

Linia de fund Betterment este capabil să profite de capturarea activele clientilor mici, atunci cand regulamentul fiduciar intrat in vigoare, compania solicita Trump sa respecte regula fiduciara, pentru ca acest lucru ii va ajuta sa isi creasca afacerile si sa isi creasca activele aflate in administrare. Pagina web a regulilor fiduciare ale muncii