Cu îngrijorarea cu privire la volatilitatea pieței, investitorii ar putea căuta active care oferă modalități neconvenționale de a câștiga profit, de a se proteja împotriva inflației sau de a-și diversifica portofoliile. Acești investitori ar putea să analizeze active alternative - active care nu se încadrează în investiții tradiționale, cum ar fi numerar, obligațiuni și acțiuni. Unele alternative includ artă, colecții rare, pământ, bijuterii și metale prețioase.

Activele alternative oferă investitorilor o modalitate de a diversifica portofoliile și de a oferi o clasă puternică de active într-un model mai larg de alocare a activelor. Investitorii ar trebui să ia în considerare plasarea banilor într-o varietate de active, inclusiv acțiuni și obligațiuni tradiționale, precum și alternative care ar putea include active grele, lucrări de artă sau investiții pe termen lung în fonduri de capital privat.

Este important de menționat că investițiile alternative sunt active extrem de nelichide, ceea ce înseamnă că nu pot fi transformate în numerar cu ușurință sau rapid. Acest articol prezintă o serie de investiții alternative diferite pe care cititorii trebuie să le ia în considerare și cum să înceapă aceste active. (Pentru a citi mai multe despre avantajele și dezavantajele activelor alternative, citiți "Active alternative pentru investitorii medii")

Active grele

Activele grele cuprind o clasă de investiții care sunt fizice sau tangibile. S-ar putea să le țineți în mână sau să le simțiți sub picioarele voastre. Asta pentru că aceste valori au o valoare intrinsecă și includ terenuri, metale prețioase precum aurul și argintul, pistoalele, ștampilele și chiar vehiculele. Investitorii pot achiziționa aceste active direct sau prin fonduri de investiții directe care se specializează în spațiu. De obicei, aceste active oferă o acoperire puternică împotriva inflației. Dezavantajul este că acestea sunt de obicei nelichide. Vânzarea unui pistol, a unei ferme sau a unei ștampile rare ar putea dura o perioadă îndelungată de timp din cauza necesității de a aduce bunul la o licitație sau cerințele de procesare a unei vânzări private.

Arta plastica ca o investitie alternativa poate fi volatila si incluzand rularea si accidentele la munca unui artist. Cu toate acestea, arta poate oferi siguranță de la volatilitatea pieței. Asta pentru că prețurile de pe piața de artă nu se corelează, de obicei, cu performanța pieței bursiere. Cu toate acestea, piețele de artă au fost profund afectate - la fel ca aproape toate clasele de active - în cei doi ani de după criza financiară din 2008.

Pentru a achiziționa picturi, sculpturi sau alte forme de artă, investitorii ar trebui să aibă cel puțin 10 000 de dolari pentru a vizita multe dintre casele sau galeriile de licitații de top din întreaga lume. Cu toate acestea, există oportunități pentru investitori de a-și asuma riscul de a cumpăra opere de artă mai puțin costisitoare de la artiști nedescrisi sau de a cumpăra forme de artă care includ litografie, fotografie sau chiar textile.Investitorii ar trebui să înțeleagă faptul că o parte din achiziționarea operelor de artă este estetică, ceea ce înseamnă că aceste achiziții pot fi savurate pentru frumusețea și semnificația lor, nu doar pentru speculațiile profitului.

(Pentru mai multe informații despre avantajele activelor grele, citiți "Investiții alternative - mărfuri ca investiții alternative")

Capital privat

Capitalul privat este o investiție alternativă considerată ca urmare a cerințelor de lichiditate și a faptului că investițiile efectuate nu se realizează astfel pe nicio piață publică. În schimb, companiile cu capital privat colectează bani din fonduri de investitori individuali instituționali și acreditați și folosesc acești bani pentru a cumpăra companii, bunuri imobiliare sau alte active, cu scopul de a obține câștiguri semnificative pe o perioadă mai lungă de timp. (Citiți mai mult în "Ce este capitalul privat?")

Investitorii se pot aștepta la un profit mai puternic decât pe piețele publice, deoarece capitalul necesar este în mod obișnuit închis pentru orice perioadă de la șapte la zece ani. Banii sunt restituiți investitorilor atunci când fondul de capital privat iese din poziția lor, care ar putea include vânzarea societății sau după o ofertă publică inițială (IPO). Suma minimă necesară pentru un investitor acreditat de a participa variază în funcție de fiecare firmă sau fond. În unele cazuri, managerii de fonduri caută cel puțin 250 000 de dolari ca minim de investiții, în timp ce alții ar putea solicita milioane de dolari. Investitorii interesați de fondurile de capital privat ar trebui să înțeleagă comisioanele de performanță și gestionare asociate asociate de obicei cu aceste fonduri.

Fondurile de capital privat se alătură fondurilor de capital de risc, fondurilor speculative, fondurilor de investiții și plasamentelor private, care de obicei atrag investitorii cu valoare netă. (Mai mult, citiți "Care este diferența dintre un fond de hedging și un fond de private equity?")

Platforme de împrumuturi sociale

O formă tot mai mare de investiții alternative a venit într-o platformă radicală, cunoscută sub numele de " peer. Acest sistem de împrumut alternativ se află în afara sistemului financiar tradițional și nu se confruntă cu multă guvernare actuală din partea instituțiilor financiare.

În împrumuturile de tip peer-to-peer, o persoană acționează ca o instituție financiară și împrumută bani altor persoane (colegi) pentru a obține o dobândă pe acești bani. Avantajele acestui sistem sunt că unele persoane sunt în măsură să obțină rate ale dobânzii la niveluri mai scăzute decât băncile tradiționale ar putea oferi, în timp ce creditorii primesc rate de rentabilitate mai mari decât o bancă tradițională de economii.

Cu platforme ca Prosper. com și Lending Club, care se potrivesc cu debitorii și investitorii, randamentele pot varia de la 5.6% la 11%, în funcție de dorința creditorului de a accepta riscul. În plus, investițiile minime pot fi destul de scăzute, la fel de puțin de 25 de dolari pe notă de credit.

Există, desigur, riscuri implicite, însă aceste companii monitorizează riguros pe oricine caută capital. Potrivit Lending Tree, firma respinge 90% din toate cererile. În plus, platformele mai mari vor împărți un împrumut în mai multe note și le vor extinde în portofoliile altor creditori, pentru a reduce riscul de neplată.(Citiți în legătură cu această lectură, consultați "Împrumut de tip peer-to-peer - Determinarea viitorului bancar în întreaga lume")

A deveni un partener de afaceri silențios (investiție privată)

Nu toată lumea este un antreprenor, a începe o afacere are o nevoie primară înainte de visele lor pot fi atinse: capital.

Deși fondurile de capital privat ar putea investi în companii private mari, investitorii individuali au potențialul de a investi capital într-o afacere de pornire sau de afaceri existentă care necesită capital. Ca investitor mic, o persoană are capacitatea de a deveni un partener tăcut în afaceri. Un partener silențios este limitat într-un parteneriat pentru a oferi finanțare organizației. În mod tipic, acești parteneri nu participă la operațiunile zilnice ale unei companii și nu participă la întâlniri. În mod tipic, un partener silențios (cunoscut în mod obișnuit ca un partener limitat) va oferi îndrumări companiei când va fi cerut, va dezvolta contacte în scopul creșterii unei afaceri sau va oferi mediere în cazul în care un dezacord crește printre ceilalți parteneri (pentru mai multe informații, citiți " Care sunt datoriile unui partener tăcut? ").

Capitalul unui partener silențios îi conferă dreptul la un procentaj din proprietatea întreprinderii și din orice flux de venit. În fine, prin faptul că a fost un mic investitor într-o companie, acel procent din afacere ar putea aprecia valoarea în mod semnificativ dacă societatea este vreodată vândută.

Linia de fund

Investitorii caută alfa în mod constant, iar activele alternative oferă o modalitate unică de a genera profituri prin mijloace în afara acțiunilor sau obligațiunilor tradiționale de pe piață. Există o mare varietate de oportunități de investiții în spațiul alternativ, inclusiv fonduri private care ar putea oferi randamente mai mari pe termen lung sau active individuale grele care oferă o acoperire împotriva inflației și un potențial puternic de apreciere. Acestea oferă o modalitate de a diversifica un portofoliu individual.