În trecutul atât de îndepărtat, finanțarea și investirea au fost văzute ca eforturi masculine. Astăzi, piața răspunde apelului pentru platformele de gestionare a portofoliilor create special pentru femei. Un nou participant la această arenă automată de investiții sau robo-consultative este Ellevest, fondată de Sallie Krawcheck. Krawcheck este un fost director executiv al Wall Street și un veteran al industriei financiare, pe care revista Fortune etichetă drept "Ultimul cinstit analist. "Având parteneriate cu analiști, antreprenori și ingineri, Ellevest urmărește să-i împuternicească pe femei din punct de vedere financiar.

AD:

Citiți pentru o revizuire a lui Ellevest și ce oferă acest consultant robot investitorilor. (Pentru o lectură suplimentară, consultați: Robo- vs Human Advisors for Women Investors )

Ellevest diferă

Ellevest este diferit de mulți dintre concurenții săi. Cei mai mulți consultanți roboți au un număr limitat de portofolii de investiții disponibile. Dacă preferințele dvs. nu se încadrează în portofoliile lor pre-create, nu aveți noroc. Ellevest rectifică această problemă prezentând sute de portofolii distincte, personalizate pentru investitorii individuali.

Majoritatea consultanților de investiții, umane și automatizate, încep cu un chestionar de toleranță la risc pentru a vă determina mixul ideal între investițiile de tip stoc și de obligațiuni. Abordarea Ellevest analizează obiectivele dvs., cronologia lor și apoi proiectează portofoliul de investiții pentru a răspunde acestor aspirații. În plus, utilizatorii pot selecta obiective unice sau multiple și pot să le schimbe după necesități. Inclusiv în focalizarea bazată pe țintă este o probabilitate procentuală de atingere a acestui obiectiv - 70% este minimul.

Monitorizarea portofoliului zilnic Ellevest are ca scop să vă mențină pe drumul cel bun pentru atingerea acestor obiective. Gestionarea continuă include reechilibrarea portofoliului atunci când este necesar. În plus, dacă vă abateți de la obiectivul dvs., Ellevest trimite o alertă cu detalii despre cum să vă reîntoarceți.

O altă caracteristică distinctivă a Ellevest este amploarea alegerilor sale de fonduri. Astăzi Ellevest oferă 21 de fonduri. Ellevest a examinat universul ETF pentru a veni cu fonduri care au taxe scăzute, lichiditate ridicată, eficiență fiscală și cele care urmăresc îndeaproape indicatorul de referință stabilit. Următoarea este lista ETF-urilor la care investitorii vor avea potențial expunere (fiecare portofoliu nu va include toate ETF-urile):

Simbol	Denumirea ETF
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond Market ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond internațional ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Bond pe termen scurt ETF
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Creat cu Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Primul Trust Fondul Global pentru Strategia pentru Mărfuri Tactice
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vectorii VanEck Indexul Municipal High-Yield ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Creat cu Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays High Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Creat cu Highstock 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Creat cu Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Obligațiuni Municipale pe termen scurt ETF
TIP TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Creat cu Highstock 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Valoare Vanguard Small-Cap ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Piete dezvoltate ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl EXUS RE59. 82-0. 12% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap VI106. 71 + 0. 52% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap Valoare ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bursa de Valori ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Valori mobiliare protejate pe termen scurt pentru Vanguard ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Valoare Vanguard ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Creat cu Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Comisioanele companiei sunt comparabile cu multe alte robo-consilieri la 0.50% din activele administrate. Desigur, aceasta este mai mică decât taxa medie de gestionare a unui consilier financiar uman. Firma nu are o sumă minimă de investiții, care este utilă pentru femeile care sunt noi în investiții.

Tipurile de cont disponibile ale Ellevest includ contul de brokeraj tradițional de investiții, un IRA tradițional sau un IRA Roth. Deoarece nu este o bancă sau o brokeraj, Ellevest vede că activele sale sunt deținute cu investiții Folio, broker / dealer înregistrat în SEC și custode. Folio protejează valorile mobiliare și numerarul în contul dvs.

Linia de fund

Ellevest robo-consultantul se află pe site-ul său, "numărătoare obsesivă, tehnologii și algoritmi de proprietate, mii de simulări de piață și patru brevete depuse de zeci de ani de experiență de pe Wall Street. "Pentru femei (sau bărbați) care caută un consultant educațional bazat pe obiective, Ellevest - care se alătură LearningVest și femeilor care investesc acum în direcționarea investitorilor de femei - merită luată în considerare.(Pentru mai multe informații, consultați: Care este cel mai bun Robo-Advisor? )