Fidelity Investments și Vanguard Group sunt doi dintre cei mai mari administratori de fonduri din comunitatea de investiții și continuă să crească datorită liniei de produse și serviciilor lor.

Fidelity Investments a fost demarată de Edward C. Johnson în 1946 în Boston, Massachusetts. Începând cu 31 decembrie 2015, compania a acumulat aproape $ 2. 03 bilioane de active gestionate (AUM) și peste 25 de milioane de investitori individuali. Serviciile sale includ brokeraj, conturi de pensii, acțiuni, obligațiuni și anuitate. Fidelitatea este cunoscută în special pentru gestionarea fondurilor mutuale, cu 452 de fonduri în cadrul gamei sale.

Grupul Vanguard a fost fondat în 1975 de către legendarul industriei John Bogle și are sediul în Valley Forge, Pennsylvania. La 31 decembrie 2015, compania a avut mai mult de 3 trilioane de dolari în AUM global și peste 20 de milioane de investitori în întreaga lume. În cadrul industriei fondurilor mutuale, Vanguard este cunoscut pentru a fi cel mai mic furnizor de costuri, cu o rată medie de cheltuieli de 0,18% pentru cele 320 de fonduri.

În medie, fondurile de avangardă au un raport de cheltuieli mai mic decât fondurile de fidelitate. Investitorii care caută o rentabilitate totală mai mare ar fi mult mai probabil să se uite la stilul de management mai agresiv al Fidelity. O modalitate de a compara cele două companii este prin clasele de active.

->

Fonduri cu capital mare

Fiecare companie își oferă o cotă echitabilă de fonduri mutuale de mare capacitate, cu Fidelity având 33 și Vanguard având 20. Când privim gama generală folosind ratingurile Morningstar, Vanguard mai multe fonduri de cinci și patru stele. Dintre cele 20 de fonduri, cinci sunt evaluate cinci stele și 10 sunt evaluate patru stele. În cadrul gamei Fidelity, există patru fonduri de cinci stele și 11 fonduri de patru stele.

Când scufundăm mai departe în clasa de active, Fidelity pare să funcționeze mai bine în sectorul de creștere. Unul dintre fondurile de top ale Fidelity din această clasă de active este Fidelity Contrafund ("FCNTX"), un fond de creștere cu capacități mari. Ea are o rată a cheltuielilor de 0,7% și a oferit investitorilor o rentabilitate totală de 7,79% pe o medie anuală de 10 ani la 30 aprilie 2016.

În ceea ce privește valoarea, Vanguard are fonduri mai mari cum ar fi Fondul Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). În ultimii 10 ani, fondul a obținut o rentabilitate medie anuală de 7, 81% la 31 martie 2016. Este subdivizată de Wellington Management Company și are o rată a cheltuielilor de 0,26%.

Fonduri pe termen mediu și mic

Fidelity oferă 19 fonduri de mijloc și mici, dintre care numai unul este evaluat cu cinci stele, iar opt cu patru stele. Vanguard oferă 16 fonduri totale în aceste clase de active. Patru dintre fonduri sunt evaluate de cinci stele de Morningstar și nouă fonduri sunt evaluate patru stele.

Fondul de top performanță al Fidelity este Fondul de indexare îmbunătățită a fondurilor Fidelity Mid ("FMEIX").Fondul este considerat un amestec mediu și a dat investitorilor o rentabilitate medie anuală de 10% la 30 aprilie 2016. Este gestionată de Geode Capital Management și are o rată de cheltuieli de 0,6%.

Fondul Vanguard Small-Cap Value Index ("VISVX") este un fond cu rating de cinci stele care a produs o rentabilitate medie de 10 ani de 6. 81% la data de 31 martie 2016. Este gestionată de Equity Vanguard Index Group și are un raport de cheltuieli extrem de scăzut de 0,8%.

Venituri fixe

Fidelity oferă o gamă largă de fonduri obligatorii și municipale de obligațiuni, cu un total de 57. Dintre acestea, trei sunt evaluate cu cinci stele și 27 sunt evaluate cu patru stele. Vanguard oferă 10 fonduri care sunt evaluate cu cinci stele și 18 care sunt evaluate cu patru stele.

Fondul de obligațiuni cu termen limitat Fidelity Limited ("FJRLX") este unul dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni ale companiei, producând o rată medie de cinci ani pe an de 2,68%. Fondul este administrat de Rob Galusza și David Prothro și are un raport de cheltuieli de 0,45%.

Vanguard are un fond foarte asemănător, care a funcționat foarte bine încă de la înființarea sa, Fondul Vanguard Corporate Bond Index pe termen scurt ("VSCSX"). Fondul a oferit investitorilor o rentabilitate medie de cinci ani de 2,84% la data de 31 martie 2016. La fel ca toate fondurile de obligațiuni din cadrul Vanguard, acesta este condus de Grupul cu venit fix și are un raport de cheltuieli redus de 0,1% .

Cuvintele cheie

La evaluarea generală a ratingurilor Morningstar, Vanguard are un procent mai mare din fondurile sale cu patru sau cinci stele. Cu toate acestea, Fidelity are o mulțime de fonduri stelare în cadrul gamei sale. Atunci când decideți ce fond este cel mai bun, comparați-l cu cei din clasa sa de active și stilul de investiție. Numerele de performanță, măsurile de risc și cheltuielile vor contribui la stabilirea unui fond mai bun.