Pentru investitorii care evită riscurile, găsirea de investiții care generează randamente și randamente ridicate, cu grad scăzut de volatilitate și risc, poate fi dificilă. Un nivel scăzut de risc este, în general, asociat cu randamente scăzute potențiale, iar contrariul este adevărat. Conundrumele cu care se confruntă investitorii care caută investiții cu risc scăzut, cu recompense mari pot fi soluționate prin diversificare. Diversificarea servește drept instrument de gestionare a riscurilor pentru investitori și ajută la minimizarea riscului, cu potențialul de câștiguri mari.

Când căutăm un fond mutual cu risc scăzut și cu recompensă înaltă, investitorii ar trebui să investigheze alocările sectoriale și active pentru a determina dacă fondul deține un portofoliu diversificat de active. Deși performanțele anterioare nu indică performanțe viitoare, investitorii ar trebui să analizeze deviația standard a fondului, întoarce și statisticile privind teoria portofoliilor moderne (MPT), care dau o idee despre profilul său de risc.

Fondurile mutuale care își diversifică portofoliile între clasele de active oferă investitorilor cu riscuri moderate investiții cu instrumente de investiții care pot genera randamente și câștiguri potențiale cu un grad moderat de volatilitate. Investitorii care caută investiții cu risc redus, cu recompense mari pot încerca să investească în fonduri mutuale echilibrate pentru a-și atinge obiectivele de investiții pe termen lung.

Fondurile mutuale echilibrate investesc în acțiuni și obligațiuni, ceea ce atenuează riscul nesistematic. În consecință, acest tip de fond mutual are un grad scăzut de volatilitate cuplat cu o medie mai mare decât profitul ridicat. Exemple de fonduri mutuale echilibrate includ Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Fondului de Investitori, Vanguard Balanced Index Fondul Investitorilor (MUTF: VBINX) și Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

->

Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Acționarilor

Eliberat la 1 iulie 1970 de către Vanguard, obiectivul investițional al Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Fondului este de a asigura o creștere durabilă a veniturilor pe termen lung, gradul de apreciere a capitalului pe termen lung. După cum mulți se așteaptă de la un fond Vanguard, acesta plătește un raport de cheltuieli care este cu aproape 70% mai mic decât raportul de cheltuieli al fondurilor mutuale cu participații identice. Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Fondului de Investitori își diversifică portofoliul între obligațiunile și acțiunile de gradul de investiții, ceea ce este favorabil pentru investitorii care se confruntă cu riscuri care doresc să obțină profituri mari. În condiții normale de piață, fondul investește între 60 și 65% din totalul activului său net în obligațiuni de investiții. Restul de 35-40% din portofoliul său este alocat acțiunilor comune care au plătit în trecut dividende peste medie sau se așteaptă să crească dividendele.

La data de 31 iulie 2015, Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Fondului de Investitori alocă 61.08% din portofoliul său la obligațiuni; 37. 29% pentru stocuri; și 1. 63% la rezervele pe termen scurt. Fondul deține în portofoliul său 822 de obligațiuni, care au o randament până la scadență de 2, 70% și o durată medie de 6. 30 de ani. Acesta deține 58 de acțiuni din portofoliul său, care are o rentabilitate a capitalurilor proprii de 18,5%. Printre exploatațiile sale de vârf se numără Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. și JPMorgan Chase & Co.

La data de 31 august 2015, bazându-se pe date de 15 ani, venitul Vanguard Wellesley Actiunile Fondului de Investitori au o abatere standard medie anuala sau volatilitate de 5,83% si un randament mediu anual de 7,2%. În comparație cu Indicele Standard & Poor's 500, principalul indicator al pieței bursiere din S.U.A., acest fond are un raport Sharpe mai mare și un raport Treynor decât indicele. Pe lângă faptul că oferă randamente moderat ridicate pe o bază ajustată la risc, are un randament atractiv de 30 de zile SEC de 2,74%, la 11 septembrie 2015.

Aceste statistici indică faptul că Vanguard Wellesley Fondul de Venit al Fondului pentru Investitori a fost capabil să asigure o rentabilitate mai mare decât indicele S & P 500 pe o bază ajustată la risc. Investitorii care au un grad scăzut de toleranță la risc, dar care caută un randament potențial ridicat, pot investi în actiuni de investiții ale fondului Vanguard Wellesley sau fonduri mutuale cu exploatații și caracteristici similare. Mai mult, investitorii care se confruntă cu risc pot considera acest fond drept o investiție pentru a genera profituri modeste, în timp ce primesc un grad moderat de venit lunar.

Vanguard Equilibrated Index Fondul de Investitori

Vanguard Balanced Index Fondul Investitorilor, lansat pe 9 noiembrie 1992, de către Vanguard, a generat o rentabilitate medie anuală de 8. 05%. Este administrată de grupul de venituri fixe Vanguard și de grupul de investiții Vanguard Equity Investment Group. Fondul oferă un vehicul de investiții cu costuri reduse investitorilor care doresc să fie expuși pieței acțiunilor și obligațiunilor. Acesta plătește un raport de cheltuieli anuale redus de 0,3%, în comparație cu categoria de fonduri moderne de alocare fără sarcini. În plus, începând cu data de 11 septembrie 2015, fondul oferă un randament SEC de 30 de zile de 1,88%.

Acest fond implementează o strategie reprezentativă de eșantionare și indexare pentru a-și urmări indicii de referință. În mod normal, aceasta investește aproximativ 60% din activele sale nete totale într-un eșantion de stocuri care aproximează în mod colectiv caracteristicile de risc și rentabilitate ale indicelui de referință al pieței globale al CPSP, indicatorul său de referință. El investește aproximativ 40% din portofoliul său rămas în titluri cu venit fix cu o scadență medie ponderată similară cu cea a indicelui Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted, indicele său secundar de referință.

Pe baza datelor de cinci ani, Vanguard Balanced Index Fund a înregistrat o volatilitate anuală medie de 7,2% și a generat o rentabilitate de 10,7%. În ceea ce privește MPT, acțiunile investitorilor din Vanguard Balanced Index Index au generat un grad moderat de rentabilitate pe baza unei ajustări a riscului. Investitorii care doresc expunerea la acțiuni și obligațiuni cu un grad moderat de volatilitate, randamente potențiale ridicate și venit lunar pot considera acest fond drept o bază de bază.

Fondul Fidelity Balanced

Eliberat pe 6 noiembrie 1986, cu sponsorizarea Fidelity, Fondul Fidelity Balanced își propune să ofere investitorilor venituri lunare și aprecierea capitalului cu un nivel moderat de risc prin deținerea unui portofoliu diversificat de active. Fondul este consultat de Fidelity Management & Research Company și percepe o rată a cheltuielilor nete de 0,6%. Acesta se concentrează pe alocarea a aproximativ 60% din totalul activelor sale nete în titluri de valoare și a celei rămase în titluri de creanță.

La 31 iulie 2015, Fondul Fidelity Balanced alocă 60,57% din portofoliul său titlurilor de capital din S.U.A .; 5. 85% pentru titlurile de capital străin; 32. 04% la obligațiuni; și 1. 54% la numerar și alte active nete. Începând cu 31 august 2015, fondul are o durată medie efectivă de 5 09 ani, ceea ce indică faptul că acesta are un nivel moderat de risc al ratei dobânzii. Cu toate acestea, aceasta compensa acest grad mai mare de risc al ratei dobânzii, oferind un randament SEC de 30 de zile de 1,7%.

Fondul Fidelity Balanced a înregistrat o volatilitate de trei ani de 6 ani, cu o scădere moderată de 6,7%, datorită diversificării portofoliului său și strategiei de investiții. În plus, fondul a generat o rentabilitate ridicată de 10. 28% în aceeași perioadă. Pe baza unei ajustări a riscurilor, aceasta a oferit un randament mai ridicat decât fondul mediu de alocare moderată și portofoliul S & P 500. Fondul Fidelity Balanced este o investiție cu un grad scăzut de risc, cu recompense mari și, prin urmare, este cea mai potrivită pentru investitorii cu riscuri moderate care doresc expunerea la un portofoliu diversificat de active cu randamente potențiale ridicate în timp ce primesc venituri.