Consilierii Robo, cum ar fi Wealthfront și Betterment, ar putea lupta pentru a automatiza consilierea financiară, dar majoritatea oamenilor par să fie interesați de o abordare hibridă, potrivit unui Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56 350. 00% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și sondajul Gallup realizat în iunie 2015.

- Studiul a constatat că aproximativ 40% dintre investitori preferă o abordare combinată a consultanței financiare, în timp ce mai puțin de 10% preferă o soluție complet automatizată care nu implică deloc interacțiunea umană. În timp ce consultanții roboți au capturat aproximativ 14 miliarde de dolari din toate activele aflate în gestiune, potrivit MyPrivateBanking Research, consultanții financiari tradiționali încă controlează marea majoritate a pieței de 5 trilioane de dolari. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

Consilierii ar putea avea încă o mână superioară, dar tehnologia joacă un rol din ce în ce mai important în rămânerea competitivă. Într-o lume în care oamenii au acces instantaneu la conturile lor bancare, conturile de brokeraj și finanțele personale, clienții caută din ce în ce mai multe modalități de a monitoriza ceea ce se întâmplă online și de a interacționa cu consultanții numai atunci când au nevoie de clarificări sau de necesitatea de a face schimbări majore.

Aici vom examina câteva soluții care vizează sporirea serviciilor de consultanță financiară pentru a îmbunătăți propunerea de valoare pentru clienții lor.

Gestionarea fluxului de numerar

Ghidul financiar - o pornire recent achiziționată de John Hancock - permite consilierilor financiari să furnizeze îndrumări cuprinzătoare printr-o interfață online accesibilă. Folosind algoritmi de inteligență artificială, compania de Planificare Financiară analizează datele tranzacției și ale contului în timp real pentru a sugera modalități de îmbunătățire a fluxurilor de numerar, de optimizare a ratelor de amânare și de a face modificări comportamentale pentru a construi active de pensionare.

Clienților li se oferă acces online la un tablou de bord cuprinzător, conceput pentru a ajuta la realizarea acestor sarcini, cu un sistem integrat de mesagerie care le permite să comunice mai ușor cu consilierul lor. Caracteristicile cum ar fi Planul de acțiune ajută clienții să-și mențină poziția în ceea ce privește îndeplinirea sarcinilor, cum ar fi completarea documentelor, stabilirea de întâlniri și determinarea ratelor optime de investiții pentru a-și atinge rezultatele dorite. ()

Prin implementarea unui serviciu de tip client, cum ar fi Ghidul Financiar, consultanții financiari se pot diferenția într-o industrie din ce în ce mai aglomerată și pot menține un nivel ridicat de contact cu clientii, reducand astfel cotele pe care le vor simti neglijate si vor pleca. Tehnologia îmbunătățește, de asemenea, nivelul general de servicii și permite clienților să se simtă mai bine în controlul finanțelor lor, lăsând în același timp un consilier responsabil cu asistarea în luarea deciziilor. Analizând riscul de toleranță Riskalyze este conceput pentru a ajuta consultanții financiari să învingă jocul de așteptări prin calcularea scorurilor de risc ale clienților care pot fi apoi folosite pentru a ajusta alocările de active într-un interval de probabilitate. În centrul său, tehnologia este construită pe un cadru academic care a câștigat Premiul Nobel pentru Economie în 2002. Clienții au folosit deja tehnologia pentru a construi în 2012 portofolii de peste 2 miliarde de dolari, un număr care sa extins dramatic încă de atunci.

Compania ajută, de asemenea, cu o varietate de capabilități diferite de marketing, variind de la generație de plumb la propuneri automate. Cu ajutorul instrumentului său de evaluare a riscurilor, consultanții financiari își pot transforma site-ul existent într-o mașină generatoare de plumb, care dă posibilitatea perspectivelor de a preda toate informațiile necesare pentru a le închide rapid și ușor ca clienți noi. Tehnologia poate fi de asemenea utilizată pentru a impresiona clienții existenți cu o nouă modalitate de măsurare a riscurilor.

Utilizând Riskalyze, consultanții financiari își pot îmbunătăți ratele de conversie atunci când vine vorba de marketing către potențialii clienți. Procesul de creare a unei evaluări a riscurilor colectează un număr mare de puncte de date care pot fi folosite pentru a face un pas mult mai eficient decât a merge într-o întâlnire orb. În plus, tehnologia poate ajuta la îmbunătățirea experienței clienților existenți, ajutându-i să se simtă mai confortabil cu nivelurile de toleranță la risc. (Mai mult, vezi:

este un Google Robo-Advisor pe orizont?

)

Comunicarea cu clienții Redtail CRM este o soluție de management bazată pe web concepută special pentru profesioniștii financiari. Deoarece se integrează cu serviciile Riskalyze și alte servicii de consultanță, platforma permite consilierilor financiari să genereze cu ușurință rapoarte, să ofere clienților clienți relevanți, să clasifice clienții pentru campanii de marketing, să automatizeze fluxurile de lucru cu mementouri și multe alte lucruri pentru a ușura viața. Tehnologia companiei este utilizată pe scară largă în întreaga industrie de consultanță financiară pentru a ajuta la gestionarea fluxului de lucru și a comunicării. Platforma servește ca un intermediar de feluri între alte soluții, în timp ce funcțiile calendarului și a celor care ajută la menținerea funcționării zilnice a operațiilor zilnice. Soluția pentru mai mulți utilizatori poate ajuta și la delegarea sarcinilor între consilierii care operează dintr-o companie sau birou mai mare.

Linia de fund

Clienții preferă în mod semnificativ să lucreze cu consultanți financiari care folosesc tehnologia pentru a atinge un nivel mai ridicat de servicii. Consilierii financiari ar trebui să utilizeze tehnologia pentru a răspunde cerințelor acestor clienți, în timp ce concurează eficient cu așa-numitele robo-consilieri. Există multe start-up-uri și furnizori de software stabili în spațiul de consultanță financiară care merită luați în considerare; Riskalyze, Guide Financial și CRtail Redtail sunt trei care pot îmbunătăți practica consultantului financiar. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Cum îi ajută pe Robo-Advisors atât pe investitori, cât și pe consultanți

)