Lumea de consiliere financiară se schimbă rapid. În ultimii câțiva ani, au existat mai multe reglementări de urmat, o nouă tehnologie care perturbă modul în care sunt oferite serviciile de investiții și investitorii care au mai mult acces la informații decât oricând. Pentru a rămâne relevanți pentru clienții dvs., va trebui să vă adaptați la toate aceste schimbări. Iată câteva idei despre cum să vă păstrați relevanța dvs. și a practicii dvs.

AD:

Viața concentrată

În loc să fie doar persoana la care clienții merg pentru a investi și a planifica să se pensioneze, trebuie să devii ghișeul lor unic pentru nimic financiar. Acest lucru nu înseamnă că trebuie să le vinzi totul - nu trebuie să devii broker ipotecar. Trebuie să oferiți educație și îndrumare cu privire la deciziile financiare importante. În loc să oferiți ipoteca, puteți examina tipurile de credite ipotecare, cum puteți decide dacă este momentul potrivit pentru a cumpăra o casă, ce să știți despre cumpărare și impactul acesteia asupra viitorului financiar al clientului. (Pentru mai multe informații, consultați: Top Trends for Financial Advisors în 2016 .

Aceste tipuri de decizii sunt mai ușor de făcut atunci când sfatul provine de la cineva despre care știe și are încredere și poate avea de fapt o conversație. Ceea ce ne aduce la următoarea schimbare.

Mai mult contact

Nu mai puteți face o verificare o dată pe an. Trebuie să vă angajați activ și să vă cunoașteți clienții pe tot parcursul anului. Acest lucru nu numai că vă va ajuta să înțelegeți mai bine ce au nevoie de la dvs., ci și că îi va ajuta să crească încrederea în dvs. Cu cât aveți mai multă încredere în dvs., cu atât veți avea mai multe șanse să rămâneți clienți și chiar să îi referiți la oameni.

Nu trebuie să-ți petreci întreaga zi să faci asta. Încercați să găzduiți funcții de client mai mici, cum ar fi cina. Puteți utiliza videoconferințe sau chiar streaming online pentru a interacționa cu clienții dvs. Cu toate acestea, ar trebui să încercați să faceți o întâlnire personală în cadrul unei întâlniri individuale cel puțin o dată pe trimestru sau chiar la fiecare șase luni, dacă nu vă puteți programa altfel. (Pentru mai multe informații, consultați: Tendințe care provoacă consultanți financiari .

Țineți minte că acestea nu sunt despre șederea în jos pentru a-și revizui finanțele. Este de a învăța despre ele, cum ar fi ceea ce se întâmplă în viața lor, ce aspirații sunt și la ce ar putea lucra.

Toate serviciile incluse

Clienții dvs. doresc mai mult decât să investească doar sfaturi. Dacă ar fi vrut doar asta, s-ar fi transformat deja într-un consilier robo. În schimb, doresc planuri financiare, investiții, planificare imobiliară, consultanță fiscală și chiar și unele sfaturi financiare de afaceri.

Nu poți fi expert în fiecare dintre aceste domenii. În schimb, practica dvs. trebuie să devină un ghișeu unic, cu experți în fiecare dintre aceste domenii din echipa dvs.Atunci când se creează un plan, clienții nu trebuie să găsească alți patru experți pentru a obține totul. Practica ta poate face totul ca o echipă. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții financiari ai tendințelor tehnice trebuie să rămână în fața )

Utilizați tehnologia

Puteți utiliza tehnologia pentru a îmbunătăți nu numai relația cu clienții, ci și pentru a vă eficientiza afacerea. Pe partea clientului îl puteți folosi pentru a rămâne în contact. De asemenea, puteți interacționa pe rețelele de socializare și puteți educa grupuri mai mari de clienți simultan prin instrumente cum ar fi seminariile web.

Pe partea de afaceri puteți folosi software-ul pentru a gestiona toate aspectele călătoriei clientului, de a vă asigura că toate lucrările de hârtie sunt făcute pentru a nu uita de ziua de naștere. Cu cât mai mult puteți schița un proces și îl puteți automatiza cu un sistem, cu atât va funcționa mai eficient afacerea dvs. Acest lucru vă va permite mai mult timp să vă angajați cu clienții și chiar să câștigați altele noi.

Linia de fund

Industria se schimbă. Consilierii trebuie să facă schimbările necesare pentru a rămâne relevanți și să prospere. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Ce anume decadează pentru consilierii financiari )