Fondurile mutuale de tip "non-load" sunt investiții care nu au o taxă de vânzare anticipată atunci când au fost cumpărate sau o taxă de vânzare amânată când a fost răscumpărată. În schimb, încărcarea fondurilor mutuale evaluează o taxă pentru investitor, fie atunci când o investiție este cumpărată, fie când este răscumpărată sau vândută. În rândul investitorilor, brokerilor și analiștilor fondurilor mutuale, există argumente pe fiecare parte a dezbaterii privind taxa de vânzare a fondului mutual. În timp ce unii investitori și analiști se jură pe superioritatea fondurilor mutuale care nu suportă o taxă de vânzare, alții sunt susținători puternici ai beneficiilor suplimentare care vin cu fondurile încărcate. Dintr-o perspectivă pură de performanță, totuși, fondurile mutuale de tip "no-load" au depășit ușor fondurile mutuale de la sfârșitul anului.
Fondurile mutuale și fondurile mutuale care nu se încarcă sunt similare în măsura în care permit participarea la o investiție globală cu un obiectiv specific de investiții, iar pozițiile de bază sau poziția de bază din cadrul fondului sunt gestionate profesional. Încărcarea fondurilor mutuale este de obicei vândută printr-o rețea de furnizori, cum ar fi agenții de asigurări licențiați pentru valori mobiliare, brokerii sau planificatorii financiari. Taxa de vânzare evaluată pe un fond mutual poate varia de la 3-5% și este utilizată pentru a compensa terțul care vinde fondul. Fondurile non-load sunt disponibile fără a trece printr-un intermediar, ceea ce face ca costul deținerii fondului să fie mult mai mic.
Avocații pentru fondurile mutuale de mărfuri spun că ajutorul unui profesionist financiar este în valoare de taxa de vânzări plătită, dar performanța istorică spune o poveste diferită. Atunci când se compară un fond mutual cu încărcătură mică cu un fond mutual neîncărcat în aceeași categorie, rentabilitatea anuală a fondului fără depozite este de 2,3% mai mare decât fondul de încărcare. Rezultate asemănătoare se înregistrează în fondurile mutuale internaționale, cu creșteri mari și fondurile mutuale de valoare, ceea ce face ca argumentul pentru fondurile fără sarcini să fie mai puternic decât fondurile de încredere bazate pe performanță.
Care este diferența dintre un raport Sharpe și un raport de informare?
ÎNțelegeți semnificația raportului Sharpe și rata de informare și înțelegeți cum diferă acestea ca instrumente de evaluare a randamentului investiției ajustat la risc.
Cum pot utiliza factorul de încărcare ca indicator al rentabilității industriei aeriene?
Aflați mai multe despre modul în care investitorii și companiile aeriene utilizează factorul de încărcare. Aflați despre unele dintre cheltuielile majore ale companiilor aeriene și despre modul în care se referă factorul de încărcare și rentabilitatea.
O obligație corporativă pe care o dețin eu tocmai a fost chemată de emitent. Cum poate o companie să îmi ia legătura în mod legal? Cum funcționează aceste dispoziții de apeluri?
Emisiunile de obligațiuni pot conține ceea ce se numește provizie de apel, care este un drept acordat societății emitente care îi permite să restituie titularului de obligațiuni valoarea nominală a obligațiunilor sale (poate include o primă mică de apel) la discreția companiei. Orice și toate prevederile privind apelurile aplicabile unei emisiuni de obligațiuni vor fi incluse în acordul emisiunii de obligațiuni, așa că asigurați-vă că înțelegeți detaliile punctului pentru obligațiunea pe care o