a:

Rata spot în valută este determinată de ofertă și de cerere. Băncile din întreaga lume cumpără și vând diferite valute pentru a satisface cerințele clienților lor pentru tranzacționare sau pentru a schimba o monedă în altă valută.

De exemplu, o bancă americană primește un depozit de la o bancă germană în numele clientului său care dorește să cumpere ceva de la o companie din America. Clientul german trebuie să plătească furnizorului american în dolari. Clientul german are euro și aceste euro trebuie schimbate apoi pentru dolari. Cumpărătorul german va instrui banca să facă schimb de euro în dolari și să transfere banii furnizorului din S.U.A. Dacă banca nu are o ofertă de dolari, va cumpăra banii de la o altă bancă și va vinde euro.

AD:

Suma totală a tuturor băncilor care vând dolari și toate băncile care cumpără dolari creează o cerere și ofertă pentru dolarii americani. Dacă cererea de dolari crește, atunci dolarul se va aprecia față de alte valute. Dacă cererea scade, dolarul se depreciază față de celelalte valute. Ratele sunt stabilite de toate băncile participante care licitează și oferă valute întreaga zi între ele. Acesta este sistemul interbancar și este modul în care sunt tranzacționate valutele și modul în care sunt determinate ratele de schimb. (Pentru mai multe informații, consultați Piața valutară interbancară )

Această întrebare a fost răspunsă de Selwyn Gishen.