a:

Rata forward și rata spot sunt prețuri diferite sau cotații pentru contracte diferite. Rata forward este prețul de decontare al unui contract forward, în timp ce rata spot este prețul de decontare al unui contract spot.

Un contract la fața locului este un contract care implică cumpărarea sau vânzarea unei mărfuri, a unei valori mobiliare sau a unei valute pentru livrarea imediată și plata la fața locului, în mod normal două zile lucrătoare după data tranzacției. Rata spot sau prețul spot este prețul curent al activului cotat pentru decontarea imediată a contractului spot. De exemplu, spuneți că este luna august și că o companie angro a dorit livrarea imediată a sucului de portocale, va plăti prețul spot vânzătorului și va avea suc de portocale livrat în termen de 2 zile. Cu toate acestea, în cazul în care compania are nevoie de suc de portocale pentru a fi disponibilă la magazinele sale la sfârșitul lunii decembrie, dar crede că produsul va fi mai scump în această perioadă de iarnă din cauza unei cereri mai mari decât a ofertei, nu poate face o achiziție la fața locului pentru această marfă, de deteriorare este mare. Dat fiind faptul că marfa nu va fi necesară până în decembrie, un contract forward este mai potrivit pentru investiție.

Spre deosebire de un contract la vedere, un contract forward este un contract care implică un acord de termeni contractuali la data curentă cu livrarea și plata la o dată viitoare specificată. Contrar unei rate spot, o rată forward este utilizată pentru a cita o tranzacție financiară care are loc la o dată viitoare și este prețul de decontare a unui contract forward. Cu toate acestea, în funcție de securitatea tranzacționată, rata forward poate fi calculată utilizând rata spot.

Spre exemplu, spuneți că un producător de electronice din China are o comandă mare pentru a fi expediat în America într-un an. Producătorul chinez se angajează într-o monedă înainte și vinde 20 de milioane de dolari în schimbul unui yuan chinez la o rată de schimb de 0 USD. 80 pe yuan chinez. Prin urmare, producătorul chinez de electronice este obligat să livreze 20 de milioane de dolari la cursul specificat la data specificată, la șase luni de la data curentă, indiferent de fluctuațiile curselor spot valutare.

S-ar putea să te gândești la modul în care se calculează rata forwardă. Investopedia te-a luat. Citiți Cum convertesc o rată spot la o rată forward?