Datorită volatilității pieței din 2015, majoritatea milionarilor se apropie de investiții în 2016, cu o mentalitate mai conservatoare. Mai mult de jumătate (54%) de milionari cu o valoare netă de până la 5 milioane de dolari (fără reședință primară) intenționează să pună bani în conturi de verificare / economii, în timp ce jumătate vor investi în fonduri mutuale, potrivit unui studiu recent al grupului Spectrem alocarea de active, portofolii și furnizori primari .

Patru din zece vor investi în acțiuni, în timp ce 37% vor investi în fonduri de pe piața monetară. Aproape un sfert este probabil să investească în certificate de depozit (CD) și investiții cu venit fix.

Citiți mai departe pentru mai multe informații despre modul în care cei mai bogați clienți vor fi cel mai bine deserviți anul acesta și dincolo. (Pentru lecturi corelate, a se vedea: 6 Greșeli de investiții pe care cei care nu le fac foarte bogați nu le fac )

Condiții de piață

Când vine vorba de atingerea obiectivelor financiare curente, milionarii consideră că condițiile pieței reprezintă cea mai gravă amenințare. Spectrem arată că, pe fondul preocupărilor legate de prețurile petrolului, încetinirea creșterii economice a Chinei, criza datoriilor din Grecia și continuarea speculațiilor cu privire la momentul în care Rezerva Federală ar ridica ratele dobânzilor, Dow Jones Industrial Average (DJIA) și S & P 500 au înregistrat cei mai buni ani din 2008 În 2015 Dow a scăzut cu 2%, în timp ce S & P 500 a scăzut cu 0,7%.

Vârsta joacă, de asemenea, un rol semnificativ în determinarea probabilității modului în care milionarii intenționează să investească pe termen lung. Mileniile sunt cel mai probabil să investească în majoritatea vehiculelor de investiții. Pe măsură ce timpul este de partea lor, aceștia sunt mai puțin atent la risc decât generațiile mai în vârstă. Trei pătrimi dintre cei mai tineri milionari chestionați, de exemplu, sunt susceptibili să investească în acțiuni. Acest lucru se compara cu doar 40% din Baby Boomers și seniori vârstele de 65 ani și mai sus.

Există mai puține decalaje între Milenienii și investitorii mai în vârstă, în ceea ce privește probabilitatea de a investi în conturi de verificare / economii și fonduri mutuale. Pentru a citi lecturile, vezi: Managementul averii: Cum fac miliardarii

Nivelul de avere

În general, studiul Spectrem a constatat că probabilitatea de a investi într- valoarea netă. De exemplu, milionari cu o valoare netă între 3 milioane și 4 dolari. 9 milioane de euro sunt cel mai probabil să investească în acțiuni în anul următor (47%) față de 40% dintre respondenți, cu o valoare netă de până la 1 USD. 9 milioane.

Între timp, directorii executivi ai corporațiilor arată cea mai mare probabilitate ca aceștia să investească în fonduri mutuale (63%). Cel mai mare procent de proprietari de afaceri vor investi în acțiuni (49%).

Robo-Advisors Rising

Interesul față de consultanții roboți este în creștere în rândul tuturor grupurilor de vârstă și al segmentelor de bogăție - nu doar al tinerilor, cercetările găsite.Studiul a analizat investitorii din diferite segmente de avere: masele bogate sau cele cu 100.000 de dolari în valoare netă și până la investitorii cu valoare netă foarte ridicată, care au o valoare netă de până la 25 milioane de dolari.

Afluentul tânăr de masă este cel mai investiționat în robo-consilieri. Deși aproape jumătate au gestionat programe de cont, 9% au conturi gestionate de consultanți roboți. Aceasta include 23% din investitorii bogați în masă cu vârsta sub 36 de ani. Patruzeci la sută dintre investitorii bogați în masă cu vârste între 36 și 44 de ani au conturi cu consultanți roboți. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

Milionari sunt aproape la fel de investiți în robo-consilieri ca bogați în masă. Nouă procente din milionari au conturi gestionate de consultanți roboți, deși mai multe au gestionat conturi (53%) conduse de consilieri umani. Aproape 28% dintre milionarii sub vârsta de 55 de ani au conturi administrate de consultanți roboți. Aceasta include 16% dintre milionari cu vârsta cuprinsă între 45 și 54 de ani.

În general, investitorii cu valoare netă foarte ridicată sunt puțin mai puțin entuziaști față de consultanții roboți. Doar 8% au o relație permanentă cu una. Interesul în rândul tinerilor investitori cu valoare netă netă, cu toate acestea, este mai mare. Patruzeci și cinci la sută din investitorii cu valoare netă netă sub vârsta de 48 de ani au conturi robo-consilier.

Percepția robosilor

Mulți dintre acești investitori nu știu ce țin contul lor de administrare robo-consilier. Cei care fac mai mult sunt investiți în acțiuni. Treizeci și opt la sută din activele deținute de consultanții roboți pentru investitorii cu valoare netă foarte ridicată se află în acțiuni, cu 19% din venitul fix.

În cercetare separată, Spectrem a constatat că 25% dintre investitorii cu valoare netă netă cred că consultanții roboți pot face cele mai multe locuri de muncă solicitate de consilieri umani. De fapt, 34% cred că un consultant robo-ar putea corespunde performanței unui consultant uman în selectarea investițiilor pentru un plan de pensionare.

Vestea bună pentru consultanți este că datele furnizate de Spectrem arată că puțini investitori cred că robo-consilierii sunt mai bine pregătiți pentru a gestiona misiunile de investiții. Dar dacă investitorii cred că un consultant robo este la fel de adept la o sarcină de investiții și consultantul robot costă mai puțin, este de înțeles de ce un investitor ar putea alege să lucreze cu un consultant robot, susține Spectrem.

"Este vorba de consultanți și furnizori financiari care să explice și să ilustreze modul în care lucrul cu consultanții umani este mai profitabil decât să lucrăm cu robo-consilieri", a declarat Spectrem în raport.

Linii de jos

Consilierii ar trebui să fie conștienți de faptul că investitorii milionari intră în 2016 cu o mentalitate mai conservatoare datorită volatilității pieței care și-a crescut capul în 2015. De asemenea, ar trebui să ia act de faptul că utilizarea robo-consilierului printre bogați este crescând în popularitate în general, nu doar în rândul investitorilor mai tineri. Pentru a concura, consilierii trebuie să clarifice de ce lucrul cu aceștia față de un consultant robo este mai util. (Pentru lecturi corelate, vezi: Robo-Advisors, cel mai bun prieten al lui Ultra-Rich )