Aveți posibilitatea să verificați valoarea activului net (NAV) acțiunilor fondului dvs. de investiții de oriunde de la zi la an. În general, vă recomandăm să verificați valoarea VAN a fondului dvs. cel puțin trimestrial.
Valoarea activului net este prețul fiecărei acțiuni a unui fond mutual. Valoarea se calculează zilnic, utilizând prețul la închiderea pieței acțiunilor din portofoliul fondului. Valoarea NAV este valoarea dolarului pe acțiune a fondului, calculată prin împărțirea valorii totale a tuturor participațiilor la fond, minus pasivele, pe numărul de acțiuni în circulație.
Deși fondurile mutuale sunt proiectate și operate de către managerii de fonduri profesioniști, totuși sunteți sfătuiți să monitorizați progresul pentru portofoliul fondului dumneavoastră.
Cât de des ar trebui să verificați valoarea NAV a acțiunilor fondurilor mutuale este o întrebare care a fost cel mai bine răspuns în funcție de propriile obiective și interese financiare. Există momente cheie când verificați dacă statutul fondului are un sens bun de investiții:
• Ori de câte ori aveți în vedere modificarea portofoliului dvs. de investiții, indiferent dacă doriți să cumpărați acțiuni suplimentare într-un fond existent sau să cumpărați acțiuni într-un fond nou, sau, eventual, luând în considerare vânzarea unora sau a tuturor acțiunilor dvs. de fond.
• Când vă revizuiți investițiile existente în scopuri fiscale sau în alte scopuri.
• În urma oricărei schimbări majore sau eveniment care duce la schimbări semnificative ale pieței în ansamblu, cum ar fi un accident de piață sau o creștere la valori noi. În perioadele ca acestea, este logic să vă verificați propriul portofoliu de investiții pentru a vedea cât de bine funcționează în comparație cu piața globală.
• În cadrul unei revizuiri globale a investițiilor. Ar trebui, cel puțin, să vă revizuiți portofoliul de investiții cel puțin o dată pe an, încercând să evaluați performanța acestuia, în special în ceea ce privește așteptările dumneavoastră. Progresul fondului poate fi, de asemenea, utilizat pentru a proiecta o creștere viitoare probabilă.
Găsirea fondurilor potrivite pentru evaluarea fondurilor mutuale
Aflați despre filtrele care ar trebui să apară într-un bun fond de verificare a fondurilor mutuale și descoperiți care dintre factorii sunt mai puțin importanți în găsirea unui fond adecvat.
Cât de mult din totalul activelor mele ar trebui să păstrez în contul meu de pe piața monetară?
Investirea unei părți din activele totale într-o poziție de numerar, cum ar fi un cont de pe piața monetară, oferă investitorilor acces la fonduri în caz de urgență.
Cât de des sunt actualizate prețurile fondurilor mutuale?
Aflați cât de des trebuie să raporteze fondurile mutuale prețul sau valoarea activului net, care este zilnic pentru societățile de investiții cu capital deschis.