Cu câțiva ani în urmă, The Wall Street Journal etichetat ca ofițer de conformitate cel mai tare loc de muncă din America. Acest lucru are sens, având în vedere condițiile mediului modern de afaceri american. Lucrătorii mai tineri cresc într-o epocă a Biroului pentru Protecția Financiară a Consumatorilor (CFPB), Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA) și Agenției pentru Protecția Mediului (EPA). Afluxul de reguli, reglementări și legi noi și actualizate în sectorul serviciilor financiare, al serviciilor de sănătate, telecomunicații și în alte sectoare a creat o creștere a nevoii persoanelor calificate și etice și a fost benefic pentru autoritățile de reglementare și profesioniștii în materie de risc / au înregistrat creșteri salariale și noi oportunități de angajare. Biroul de Statistică al Muncii din S.U.A. arată că ocupația va crește cu 3,3% până în 2024, adăugând aproximativ 8,700 noi locuri de muncă.

În ceea ce privește importanța și impactul financiar, ofițerii responsabili de conformitate se situează în rândul directorilor financiari (CEO) și al directorilor executivi (CEO-uri) pe un anumit personal executiv, deoarece un mediu adecvat de respectare păstrează unchiul Sam și reprezintă un avantaj semnificativ față de concurenții mai puțin pregătiți.

Acest lucru este din ce în ce mai adevărat în domeniul finanțelor. În 2016, industriile care ocupă locul de susținere pentru ocuparea de locuri de muncă de conformitate au inclus bancar / investiții și valori mobiliare și burse de mărfuri, împreună cu distribuția gazelor, fabricarea componentelor electronice și farmaceutice. Salariile medii medii pentru fiecare industrie au depășit 81, 500 dolari pe an. Locurile de muncă pentru aceste domenii sunt rare și foarte competitive.

Descrierea postului

Descrierea postului

Ofițerul de conformitate sau funcțiile de manager sunt disponibile într-o multitudine de industrii, însă sarcinile și responsabilitățile persoanelor care dețin o funcție de conformitate sunt similare. Datoria principală a oricărui responsabil de conformitate este să asigure că o companie este condusă legal și etic, respectând toate reglementările aplicabile din domeniu. Această sarcină de lucru începe cu o analiză aprofundată a reglementărilor actuale și a standardelor etice în industria respectivă. Ofițerii de conformitate trebuie să înțeleagă cum să interpreteze aceste reglementări și cum se încadrează în operațiunile de afaceri ale companiilor lor.

În plus față de înțelegerea reglementărilor legale, ofițerii de conformitate trebuie să aibă, de asemenea, o bună cunoaștere a practicilor și standardelor etice în industriile lor. Deși există norme care comportă comportament etic teoretic în majoritatea sectoarelor, în practică, etica este adesea lăsată la o interpretare a unui ofițer sau manager de conformitate. Nevoia de interpretare a eticii face crucial ca ofițerii de conformitate să înțeleagă valorile fundamentale ale unei companii, astfel încât să poată stabili și aplica proceduri standard.O revizuire continuă a standardelor etice ale unei companii este o parte necesară a funcției de ofițer de conformitate.

De asemenea, ofițerii de conformitate împărtășesc informații cu privire la comportamentul și procedurile etice conforme cu managementul, angajații și directorii C-suite. În sectoarele în care sarcinile de reglementare sunt ridicate, ofițerii de conformitate petrec o parte substanțială din timpul lor dezvoltând, îmbunătățind și distribuind programe de conformitate angajaților companiei. De exemplu, ofițerii de conformitate din sectorul serviciilor financiare își concentrează atenția asupra inițiativelor de combatere a spălării banilor, inclusiv a programelor de formare continuă și de educație, care detaliază modul în care angajații pot respecta reglementările generale. În mod similar, un ofițer de conformitate care lucrează la o instituție de îngrijire a sănătății poate consacra o perioadă substanțială de timp creării și diseminării programelor de formare care se concentrează asupra legislației privind divulgarea și confidențialitatea pentru protejarea pacienților instalației.

Persoanele care dețin poziții de ofițer de conformitate sunt, de asemenea, responsabile de revizuirea riscului actual și potențial pe care o întreprindere de afaceri se confruntă. Informațiile privind riscurile specifice afacerilor sau industriei sunt transmise directorilor de nivel înalt în scopul stabilirii unor controale interne pentru a minimiza expunerea. Un ofițer de conformitate trebuie să revizuiască continuu riscurile cu care se confruntă organizația, împreună cu procedurile care există pentru a reduce acest risc, astfel încât societatea să fie bine poziționată să o gestioneze eficient.

Educație și formare profesională

O poziție de ofițer de conformitate sau de administrator nu este în mod obișnuit considerată ca nivel de intrare. Diplomele de licență sunt în mod normal o cerință minimă, iar unii angajatori pot căuta grade avansate, cum ar fi un grad de drept sau o diplomă de master în administrarea afacerilor (MBA), în special pentru a se califica pentru o poziție de nivel superior.

Ofițerii de conformitate din alte sectoare au posibilitatea de a finaliza Programul profesional certificat de conformitate și etică (CCEP) prin intermediul societății de conformitate și etică corporativă (SCCE). CCEP necesită participarea într-un curs intensiv prealabil împreună cu reușita unui examen. Cursuri similare de desemnare și certificare sunt disponibile prin intermediul Asociației Ofițerului de Etică și Conformitate (ECOA).

Abilități și calificări

În general, toți lucrătorii care respectă cerințele de conformitate au nevoie de competențe analitice, de investigare și de luare a deciziilor. Din motive evidente, este mai bine ca ofițerul să aibă o experiență de lucru în orice industrie pe care intenționează să o servească într-o capacitate de conformitate.

Nici doi ofițeri de conformitate nu se confruntă cu exact aceleași provocări, iar natura locului de muncă este de așa natură încât fiecare ofițer devine un student perpetuu: schimbările de reglementare au loc în mod consistent. Diplomele în inginerie, drept și chimie - împreună cu economia, finanțele și managementul - reprezintă avantaje importante pentru reluarea conformității. Cei din sectorul financiar ar putea avea nevoie să dețină licențe de valori mobiliare (mai mult, mai jos); certificările profesionale într-un domeniu relevant sunt, de asemenea, alegeri bune.

Salariul

Potrivit statisticilor BLS 2016, cele mai recente disponibile din această scriere, salariile anuale pentru profesiile de conformitate variază de la $ 37, $ 630 la $ 105, $ 206 și salarii orare de la $ 18. 09 până la 50 de dolari. 61. Un beneficiar cu venituri mai mici într-o poziție de ofițer de conformitate are mai multă probabilitate să aibă o experiență de muncă minimă în trecut sau să dețină o diplomă care nu este direct legată de industria în care lucrează. Un lucrător cu venituri mai mari are adesea o poziție substanțială în funcția sa sau a obținut diplome avansate în afaceri, contabilitate, drept sau finanțe. Desigur, cei care lucrează într-o instituție mare au mai multe șanse de a avea acces la avantajele marginale care sporesc pachetul total de compensații, iar ofițerii responsabili cu respectarea standardelor au aceleași drepturi ca și ceilalți directori ai suitei C-Suite.

Căi de carieră

Există locuri de muncă conforme în aproape toate domeniile, ceea ce poate face o cale de carieră dificilă de pregătit. De exemplu, un ofițer de conformitate care lucrează la HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Creat cu Highstock 4. 2. 6 sau Wells Fargo are foarte diferite responsabilități și cerințe educaționale decât un ofițer de conformitate care lucrează pentru Dow Chemical sau Exxon Mobil.

Un profesionist aspirant la conformare ar trebui să identifice acele industrii pentru care are o pasiune sau un talent și ar trebui să înțeleagă obstacolele practice și de reglementare pentru aceste industrii.

Anumite industrii, cum ar fi produsele alimentare, substanțele chimice, asistența medicală și finanțele, se împrumută singure la creșterea departamentului de conformitate. Cu toate acestea, majoritatea noilor locuri de muncă pentru personalul de conformitate provin din sectorul public, nu din sectorul privat.

Compatibilitatea sectorului public Cariere

Potrivit BLS, primii trei angajatori ai ofițerilor de conformitate sunt guvernul federal, guvernele statelor și guvernele locale. De fapt, administrațiile locale (cele cu denumiri OES) angajează mai mulți ofițeri de conformitate (28, 210 față de 2016) decât companiile private și transportatorii de asigurări (25, 390), deși la salarii mai mici.

Chiar dacă locurile de muncă din sectorul public și de la nivelul administrației publice locale au, în general, salarii mai mici decât cele din sectorul privat, beneficiile și securitatea locurilor de muncă sunt mult mai bune. Chiar și statele cu beneficii publice relativ scăzute, cum ar fi Colorado și Minnesota, depășesc semnificativ în mod semnificativ pachetele cu cei mai buni angajatori privați. De asemenea, este dificil să fii concediat de la un serviciu din sectorul public, adăugând în esență o formă de asigurare de șomaj. Deci, în timp ce aplicați pentru un loc de muncă din sectorul public poate fi greoaie, este totuși o opțiune bună pentru cei interesați de respectare.

Compatibilitate cu industria financiară Cariere

După cum sa menționat mai sus, industria financiară este un câmp coechipier pentru cei interesați de o carieră legată de conformitate. Departamentul de conformitate al unei companii bancare, de brokeraj sau de administrare a investițiilor lucrează pentru a se asigura că toți angajații și ofițerii se conformează nu numai regulamentelor Comisiei pentru valori mobiliare și de burse (SEC), ci și regulilor autorității de reglementare din industria financiară (FINRA).

Ce este conformarea financiară?
Înainte de a vă concentra asupra modului de a deveni agent de conformitate al unei firme financiare sau de membru al unei echipe de conformitate, este important să înțelegeți mai întâi ce implică această activitate. Pentru a fi clar, sarcinile personalului de conformitate variază în funcție de firmă și de descrierea postului; cu toate acestea, următoarele sunt sarcini care sunt îndeplinite de departamentele de conformitate:

• Asigurarea respectării de către companie a normelor minime de capital net
• Asigurarea respectării de către angajați a regulilor de conformitate interne
• Menținerea unui dialog cu organismele de reglementare
• Revizuirea activităților de vânzări și a conturilor discreționare și asigurarea respectării de către alte principii din cadrul firmei a legilor referitoare la valori mobiliare
• Asigurarea respectării legilor privind titlurile de stat
• Asigurarea faptului că toți angajații sunt înregistrate în proprietate și au absolvit cursuri de formare continuă, după cum este necesar
• Asigurați-vă că societatea respectă toate regulile de tranzacționare și de elaborare a pieței
• Reprezentarea firmei sau pregătirea documentației pentru cazurile de arbitraj care pot fi în așteptare
• Cerințe educaționale

În anii 1980, o diplomă de licență de patru ani a fost mai rar necesară pentru a obține un loc de muncă într-o depunere de conformitate rtment. De fapt, un număr foarte mare de persoane aveau doar diplome de liceu și chiar dacă au absolvit colegiu, deseori nu aveau un grad de finanță. În acel moment, ideea era că angajații ar învăța la locul de muncă.
Toate acestea s-au schimbat. O diplomă în finanțe, management, contabilitate, economie sau drept este o necesitate dacă doriți să fiți angajat în oricare dintre firmele cu vârf de vârf. În plus, deși nu este obligatoriu, o diplomă de master în finanțe, contabilitate sau economie poate ajuta la stabilirea unei persoane în afară de nenumărați alți candidați care au diplome de licență. În cele din urmă, cei care dețin o diplomă de drept au adesea un picior în competiție, deoarece au deja o senzație de modul în care funcționează legea, ceea ce le face adesea candidați de top pentru multe case de brokeraj.

Prin intermediul Biroului Național de Servicii de Reglementare (SNR), persoanele care doresc să avanseze în carieră ca ofițeri de conformitate în cadrul serviciilor financiare și al investițiilor pot completa certificatul de conformitate Certified Investment Adviser Professional. Acest program avansat de certificare oferă participanților un conținut de reglementare actualizat, care este relevant pentru experții financiari care lucrează în departamentele de conformitate.

Ce despre licențele de valori mobiliare?

O firmă poate solicita ca personalul său de conformitate să obțină licență. Este obișnuit ca firmele să solicite personalului lor de conformitate să participe la examenele Seria 7 și Seria 63. Curriculum-ul pentru aceste examene de licențiere permite ofițerilor de conformitate să obțină o fundație bună și înțelegere a industriei valorilor mobiliare.
Alte licențe pe care o firmă le poate sponsoriza (în conformitate) pentru includerea examenelor Seria 14, Seria 26, Seria 27 și Seria 39. Aceste examene necesită o înțelegere a normelor privind capitalul net, regulile Consiliului pentru Valorile Mobiliare (MSRB), regulile pentru menținerea conturilor clienților, rolurile de supraveghere a vânzărilor (și altele) și evidența contabilă.

Experiența de lucru

Echipele de conformitate vor angaja, ocazional, cei care au lucrat în alte domenii sau aspecte ale industriei, cum ar fi vânzările și tranzacțiile (brokeraj). Cu toate acestea, un număr mare dintre cei care se deplasează până la rangul de conformare par să aibă o vastă experiență de back-office în tranzacțiile sau operațiunile comerciale. O sumă echitabilă are, de asemenea, o experiență în contabilitate sau au lucrat pentru marile burse de valori sau FINRA ca auditori de teren sau examinatori.
Dincolo de asta, multe companii vor încerca, de asemenea, să vadă dacă candidatul a avut experiență anterioară într-o firmă de dimensiune și statură similare. Această experiență asigură faptul că individul va fi în măsură să se ocupe de tipul de îndatoriri și, adesea, de ritmul frenetic caracteristic departamentului de conformitate. Natura muncii unui ofițer de conformitate într-o firmă mare sau într-o sârmă este adesea mult mai implicată decât cea a unui ofițer de conformitate într-o firmă regională mai mică.

Setul de îndemânare

Chiar dacă o persoană îndeplinește toate cerințele de mai sus și arată bine pe hârtie, există anumite seturi de aptitudini pe care el sau ea trebuie să le aibă pentru a avea succes în domeniul conformității. De exemplu:
Persoanele fizice ar trebui să fie orientate spre detalii și au capacitatea de a revizui și analiza seturi mari de date în ordine scurtă.

• Întrucât personalul de conformitate este însărcinat să se asigure că societatea respectă toate regulile FINRA, trebuie să fie capabil să descifreze informații (cum ar fi activitatea comercială detaliată) și să poată determina dacă persoana și / sau firma sunt conforme.
• Personalul de conformitate trebuie să aibă cunoștințe intime despre alte funcții și funcții, cum ar fi vânzările și tranzacțiile (și regulile asociate acestora).
• Linia de fund

Toți indivizii aflați în conformitate trebuie să fie dincolo de reproșuri. Adică, pentru a face acest lucru corect, trebuie să mențină un nivel ridicat de integritate și să servească drept exemplu pentru alți angajați ai companiei.